0.62%
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.62%, קרוב לחציון הקטגוריה שהוא 0.61%, אך התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון.
זו קופת גמל להשקעה שאמורה לעקוב אחרי מדד S&P 500. דמי הניהול קרובים לחציון הענף, אבל התשואה מתחילת השנה נמוכה מחציון הקטגוריה.
דמי ניהול
0.62%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.47%
יוני 2026
נכסי המסלול
28
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
בדמי ניהול של 0.62% מהצבירה, על יתרה קבועה של 300,000 ש״ח למשך 20 שנה, עלות דמי הניהול המצטברת מגיעה ל-37,200 ש״ח. זו עלות שמורגשת לאורך זמן, ולכן חשוב לבחון אותה מול התשואה בפועל של המסלול. במקרה הזה התשואה מתחילת השנה (2.47%) נמוכה מחציון הקטגוריה (4.03%), ושווה לבדוק מה מסביר את הפער במסלול שמוגדר כעוקב מדד.
מה מיוחד במסלול הזה
המסלול מוגדר כעוקב אחרי מדד S&P 500, כלומר אמור להצמיד את עצמו לביצועי 500 החברות הגדולות בארה״ב. דמי הניהול מהצבירה הם 0.62%, ודמי הניהול מההפקדה הם 0.05%.
היקף הנכסים במסלול עומד על 28 מיליון ש״ח, נמוך משמעותית מקופות גמל להשקעה ותיקות וגדולות יותר. גודל קופה משפיע לעיתים על עלויות תפעול ועל מסחר בנכסים.
איך זה נראה מול הקטגוריה
חציון דמי הניהול בקופות הגמל להשקעה עומד על 0.61% (מתוך 139 מסלולים). דמי הניהול כאן, 0.62%, קרובים מאוד לחציון.
בתשואה מתחילת השנה הפער בולט יותר: 2.47% במסלול מול חציון של 4.03% בקטגוריה (מתוך 146 מסלולים). התשואה החודשית האחרונה עמדה על 4.29%.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.62% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0.05% |
| תשואה חודשית | 4.29% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.47% |
| נכסי המסלול | 28 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
למה מסלול שעוקב אחרי S&P 500 מוצג בקטגוריית קופות גמל להשקעה?
קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון שבו כל גוף מציע כמה מסלולי השקעה. אחד מהם יכול להיות מסלול מדדי שעוקב אחרי S&P 500. ההשוואה לחציון הקטגוריה כוללת גם מסלולים לא-מדדיים.
מה המשמעות של נכסי מסלול בהיקף 28 מיליון ש״ח?
זה היקף נכסים קטן יחסית לענף קופות הגמל להשקעה. גודל הקופה לא קובע ישירות את התשואה, אבל עשוי להשפיע על יעילות תפעולית ועל גמישות מסחר.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
במקום לחפש תשובה כללית, שווה להשוות את דמי הניהול (0.62%) לחציון (0.61%), ואת התשואה מתחילת השנה (2.47%) לחציון (4.03%), ולבדוק מסלולים נוספים שעוקבים אחרי אותו מדד. חשוב גם לבדוק את התאמת המסלול לטווח החיסכון שלך ולרמת הסיכון שאתה מוכן לקחת.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציוני דמי הניהול והתשואה מחושבים על פני 139 ו-146 מסלולים בקטגוריית קופות הגמל להשקעה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת על יתרה קבועה של 300,000 ש״ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05