הקופה מציגה תשואה מתחילת השנה גבוהה מהחציון בקטגוריה. דמי הניהול שלה קרובים מאוד לחציון, כך שהפער בביצועים לא מתקזז בעלות גבוהה במיוחד.
דמי ניהול
0.62%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
6.55%
יוני 2026
נכסי המסלול
27
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.62% מסתכמים בכ-37,200 ש'ח עלות מצטברת. זו עלות שכמעט זהה לחציון בקטגוריה (0.61%), ולכן הפרמיה על דמי הניהול כאן זניחה. השאלה האמיתית היא אם פער התשואה מול החציון יישמר גם קדימה, ואת זה אי אפשר לדעת מראש.
מה מספרים המספרים
תשואה מתחילת השנה עומדת על 6.55%, לעומת חציון קטגוריה של 4.03% מתוך 146 מסלולים. זה פער משמעותי לטובת הקופה בתקופה הנמדדת.
בחודש האחרון הקופה רשמה תשואה של 1.06%- , תזכורת לכך שתשואה קצרת-טווח יכולה להיות שלילית גם כשהתמונה מתחילת השנה חיובית.
דמי הניהול בפרספקטיבה
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.62%, כאשר חציון הקטגוריה הוא 0.61% מתוך 139 מסלולים. במילים אחרות, אין כאן פרמיה יקרה על דמי הניהול, גם אם התשואה גבוהה מהחציון.
נכסי המסלול עומדים על 27 מיליון ש'ח בלבד, מה שהופך אותו לקטן יחסית בקטגוריה. גודל קופה הוא פרמטר שכדאי להכיר, בלי לגזור ממנו מסקנה חד-משמעית.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.62% |
| תשואה חודשית | -1.06% |
| תשואה מתחילת השנה | 6.55% |
| נכסי המסלול | 27 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
האם התשואה הגבוהה מהחציון מבטיחה המשך?
לא. תשואה מתחילת השנה היא תמונה של תקופה מסוימת בלבד, ולא הבטחה להמשך. השוואה רב-שנתית (3 ו-5 שנים) לא זמינה כרגע במסלול הזה.
האם דמי הניהול כאן יקרים?
דמי הניהול הם 0.62% מהצבירה, כמעט זהים לחציון הקטגוריה (0.61%). זו לא פרמיה חריגה, אבל כדאי לזכור שגם 0.01% נצבר לאורך שנים.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
זו החלטה שתלויה בכם. שווה להשוות את דמי הניהול (0.62%) ואת התשואה (6.55% מתחילת השנה) למסלולים דומים בקטגוריה, ולבדוק את מדיניות ההשקעה, את רמת הסיכון ואת אופק החיסכון שלכם מול היועץ או הסוכן.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון הקטגוריה חושב על פני 139 מסלולים לדמי ניהול ו-146 מסלולים לתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש על בסיס צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ו-0.62% לשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05