0.65%
דמי הניהול במסלול עומדים על 0.65% מהצבירה, מעל החציון בקטגוריה שעומד על 0.61%.
המסלול גובה מעט יותר מהחציון בקטגוריית קופות הגמל להשקעה. במקביל, התשואה מתחילת השנה שלילית בזמן שהחציון בקטגוריה חיובי.
דמי ניהול
0.65%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
-5.58%
יוני 2026
נכסי המסלול
8
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש"ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.65% מסתכמים ב-39,000 ש"ח. זה סכום שנגזר רק מהעמלה, בלי קשר לתשואה שהמסלול ישיג בפועל. כשמצרפים לכך שהתשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון בקטגוריה, שווה להבין מה מקור הפער לפני שמחליטים.
מה מספרים המספרים
המסלול גובה 0.65% דמי ניהול מהצבירה, מול חציון של 0.61% ב-139 מסלולים בקטגוריית קופות הגמל להשקעה. הפער בעמלה נראה קטן, אבל הוא מצטבר לאורך שנים.
בצד התשואה, מתחילת 2026 המסלול הניב -5.58%, בעוד החציון בקטגוריה עמד על 4.03%. בחודש האחרון דווקא נרשמה תשואה של 5.85%, מה שמראה שהשוק תנודתי גם בטווח קצר.
למה זה חשוב בהקשר של מסלול אג"ח
מסלולי אג"ח נחשבים בדרך כלל לשמרניים יותר ממסלולים מנייתיים, ולכן דמי ניהול משפיעים בהם באופן משמעותי על התשואה נטו לאורך זמן.
נכסי המסלול עומדים על 8 מיליון ש"ח בלבד — היקף קטן יחסית. גודל קטן יכול להעיד על מסלול חדש או צעיר, וזה משהו ששווה לבדוק בדוחות של החברה המנהלת.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.65% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0% |
| תשואה חודשית | 5.85% |
| תשואה מתחילת השנה | -5.58% |
| נכסי המסלול | 8 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
איך משווים דמי ניהול של 0.65% לשאר הקטגוריה?
החציון בקטגוריית קופות הגמל להשקעה עומד על 0.61%, על בסיס 139 מסלולים. כלומר המסלול הזה נמצא מעט מעל אמצע הטווח בקטגוריה.
מה משמעות תשואה שלילית של 5.58% מתחילת השנה?
מתחילת 2026 המסלול איבד 5.58%, בזמן שחציון הקטגוריה הניב 4.03%. הפער בין השניים מלמד שהמסלול פיגר משמעותית מול מסלולים דומים בתקופה הזו.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
זו שאלה שתלויה במטרות שלכם, באופק ההשקעה וברמת הסיכון שמתאימה לכם. שווה להשוות את דמי הניהול (0.65%) ואת התשואה מתחילת השנה (-5.58%) לחציון בקטגוריה, לבדוק את מדיניות ההשקעה של המסלול, ולראות אם ההיקף הקטן של הנכסים (8 מיליון ש"ח) משמעותי עבורכם.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול והתשואה חושבו על פני 139 ו-146 מסלולים בקטגוריית קופות הגמל להשקעה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מבוססת על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ו-0.65% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05