0.5%
דמי הניהול מהצבירה בקופה עומדים על 0.5%, נמוך מהחציון בענף שעומד על 0.61%.
קופה קטנה יחסית עם נכסים של 25 מיליון ש'ח, שמציגה תשואה מתחילת השנה של 6.21% מול חציון של 4.03%. השילוב של דמי ניהול נמוכים ותשואה מעל החציון מעניין, אבל גודל הנכסים מעלה שאלות.
דמי ניהול
0.5%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
6.21%
יוני 2026
נכסי המסלול
25
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.5% מסתכמים בעלות של כ-30,000 ש'ח. זה נמוך מהחציון בענף שעומד על 0.61%, אבל חשוב לזכור שדמי הניהול הם רק חלק מהתמונה — התשואה נטו היא מה שנשאר בכיס בסוף.
מה מיוחד בקופה הזו
הקופה מנוהלת על ידי אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע'מ, ומדובר במסלול עוקב מדדים גמיש בקטגוריית קופות הגמל להשקעה. דמי הניהול מההפקדה עומדים על 0%, ודמי הניהול מהצבירה על 0.5%.
מתחילת השנה הקופה עלתה ב-6.21%, לעומת חציון של 4.03% ב-146 מסלולים באותה קטגוריה. בשלוש שנים היא הציגה תשואה של 46.6%, ובחמש שנים 42.6%. בחודש האחרון היא ירדה ב-1.52%.
מה שכדאי לשים לב אליו
נכסי המסלול עומדים על 25 מיליון ש'ח בלבד. זו קופה קטנה מאוד ביחס לענף, ובקופות בסדר גודל כזה עולות לעיתים שאלות סביב יציבות לאורך זמן ונזילות. שווה לבדוק את התפתחות הנכסים בקופה בחודשים האחרונים.
הנתון של תשואה מתחילת השנה מתייחס לחודשים ספורים בלבד ואינו מייצג ביצועים לאורך זמן. בטווחים ארוכים יותר — שלוש וחמש שנים — המספרים מספרים סיפור שונה, ושווה להשוות אותם גם למסלולים דומים.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.5% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0% |
| תשואה חודשית | -1.52% |
| תשואה מתחילת השנה | 6.21% |
| תשואה שלוש שנים | 46.6% |
| תשואה חמש שנים | 42.6% |
| נכסי המסלול | 25 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה גובה דמי הניהול בקופה?
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.5%, ודמי הניהול מההפקדה על 0%. החציון בענף לדמי ניהול מהצבירה הוא 0.61% על פני 139 מסלולים.
איך הקופה מתמודדת מול הענף בתשואה?
מתחילת השנה הקופה עלתה ב-6.21%, לעומת חציון של 4.03% בקטגוריית קופות הגמל להשקעה. בשלוש שנים התשואה היא 46.6% ובחמש שנים 42.6%.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה גורפת. כדאי לבדוק כמה נקודות בעצמך: את גובה דמי הניהול מול מסלולים דומים, את התשואה בטווחים ארוכים ולא רק מתחילת השנה, את גודל הקופה (כאן 25 מיליון ש'ח בלבד) ואת ההתאמה של מדיניות ההשקעה למה שאתם מחפשים. השוואה מול מסלולים אחרים באותה קטגוריה תעזור לקבל תמונה מלאה.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על 139 מסלולים בקטגוריית קופות הגמל להשקעה, וחציון התשואה מתחילת השנה על 146 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ו-0.5% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05