0.59%
דמי הניהול במסלול עומדים על 0.59% מהצבירה, מעל חציון הקטגוריה של 0.51%, בעוד התשואה מתחילת 2026 היא 2.13% לעומת חציון של 5.01%.
המסלול גובה יותר מהחציון בקטגוריה ומניב פחות מהחציון מתחילת השנה. ברקע יש רקורד רב-שנתי של 16.7% בשלוש שנים ו-15.7% בחמש שנים.
דמי ניהול
0.59%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.13%
יוני 2026
נכסי המסלול
1.1
מיליארד ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.59% מסתכמים ב-35,400 ש'ח — כלומר 1,770 ש'ח בשנה. במסלול הזה משלמים יותר מהחציון בקטגוריה (0.51%) ומקבלים מתחילת השנה תשואה נמוכה מהחציון (5.01% מול 2.13%). זה לא אומר שהמסלול 'רע', זה אומר שהפער בין העלות לתשואה השוטפת קיים ורצוי לבחון אותו מול הרקורד הרב-שנתי.
המספרים היבשים של המסלול
מסלול הפניקס גמל אשראי ואג'ח משתייך לקטגוריית קופות הגמל לתגמולים ומנהל 1.1 מיליארד ש'ח. דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.59% ודמי הניהול מההפקדה על 0.03%.
מתחילת 2026 המסלול הניב 2.13%, ובחודש האחרון 0.7%. ברקורד הארוך יותר — 16.7% בשלוש שנים ו-15.7% בחמש שנים.
היכן הפער מול הקטגוריה
חציון דמי הניהול בקטגוריה עומד על 0.51% (מתוך 239 מסלולים), בעוד המסלול גובה 0.59%. כלומר יקר מעט מהחציון.
בתשואה מתחילת השנה, חציון הקטגוריה עומד על 5.01% (מתוך 238 מסלולים), והמסלול נמוך ממנו עם 2.13%. הפער הזה נוגע רק לתקופה של יוני 2026, ולא לרקורד הרב-שנתי.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.59% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0.03% |
| תשואה חודשית | 0.7% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.13% |
| תשואה שלוש שנים | 16.7% |
| תשואה חמש שנים | 15.7% |
| נכסי המסלול | 1.1 מיליארד ש"ח |
שאלות ותשובות
כמה גובה המסלול בדמי ניהול?
0.59% מהצבירה ו-0.03% מההפקדה. חציון דמי הניהול בקטגוריה עומד על 0.51%.
מה התשואה של המסלול?
2.13% מתחילת 2026, 16.7% בשלוש שנים ו-15.7% בחמש שנים. חציון הקטגוריה מתחילת השנה הוא 5.01%.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מרשות שוק ההון — גמל-נט דרך data.gov.il, לתקופת יוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על פני 239 מסלולים בקטגוריה, וחציון התשואה מתחילת השנה על פני 238 מסלולים. עלות דמי-הניהול ל-20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05