המסלול עוקב אחרי מדד S&P500 ומנהל נכסים בהיקף של 5 מיליארד ש'ח. דמי הניהול גבוהים מעט מהחציון, והתשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון של קופות הגמל לתגמולים.
דמי ניהול
0.56%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.46%
יוני 2026
נכסי המסלול
5
מיליארד ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח לאורך 20 שנה, דמי הניהול של 0.56% מסתכמים ב-33,600 ש'ח. זו עלות מוחשית שכדאי להשוות מול מסלולים דומים עוקבי S&P500. השאלה הרלוונטית היא האם הביצועים בפועל של המסלול הזה מצדיקים את הפער בדמי הניהול מול החציון של 0.51%.
מה יש במסלול הזה
המסלול של הפניקס פנסיה וגמל בע'מ עוקב אחרי מדד S&P500, ומשתייך לקטגוריית קופות הגמל לתגמולים. נכסי המסלול עומדים על 5 מיליארד ש'ח.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.56%, ואין דמי ניהול מההפקדה (0%). התשואה החודשית שנרשמה היא 4.71%, ומתחילת השנה 2.46%. בטווח של שלוש שנים נרשמה תשואה של 42%, ובחמש שנים 70%.
איך זה נראה מול הקטגוריה
חציון דמי הניהול בקופות הגמל לתגמולים עומד על 0.51%, על בסיס 239 קופות. המסלול של הפניקס גובה 0.56% – כלומר מעל החציון.
חציון התשואה מתחילת השנה בקטגוריה הוא 5.01%, על בסיס 238 קופות. המסלול הזה רשם 2.46% מתחילת השנה – מתחת לחציון. חשוב לזכור שקטגוריית קופות הגמל לתגמולים כוללת מסלולים עם מדיניות השקעה שונות, ולא רק עוקבי S&P500.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.56% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0% |
| תשואה חודשית | 4.71% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.46% |
| תשואה שלוש שנים | 42% |
| תשואה חמש שנים | 70% |
| נכסי המסלול | 5 מיליארד ש"ח |
שאלות ותשובות
מה גובה דמי הניהול במסלול?
דמי הניהול מהצבירה הם 0.56%, ודמי הניהול מההפקדה הם 0%. חציון דמי הניהול בקטגוריה עומד על 0.51%.
מה התשואה של המסלול?
התשואה החודשית היא 4.71%, מתחילת השנה 2.46%, בשלוש שנים 42% ובחמש שנים 70%. חציון התשואה מתחילת השנה בקטגוריה הוא 5.01%.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
זו שאלה שתלויה בכם. שווה להשוות את דמי הניהול (0.56%) ואת התשואה מתחילת השנה (2.46%) מול מסלולים אחרים שעוקבים אחרי S&P500, ולא רק מול חציון הקטגוריה הכללית. בדקו גם את התשואה לטווח ארוך (42% בשלוש שנים, 70% בחמש שנים) ואת העלות המצטברת של דמי הניהול לאורך זמן.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על בסיס 239 קופות בקטגוריה, וחציון התשואה מתחילת השנה על בסיס 238 קופות. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ודמי ניהול של 0.56% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05