המסלול עוקב אחרי מדד S&P 500 ומנהל 116 מיליון ש'ח. השילוב של דמי ניהול מעל החציון ותשואה מתחילת השנה של 2.32% לעומת חציון 4.03% הופך את הבדיקה למעניינת.
דמי ניהול
0.69%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.32%
יוני 2026
נכסי המסלול
116
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
דמי ניהול של 0.69% על צבירה של 300,000 ש'ח מסתכמים ב-2,070 ש'ח בשנה, וב-41,400 ש'ח על פני 20 שנה. זה הסכום שיוצא מהחיסכון שלך רק בגין דמי הניהול, לפני שמסתכלים על התשואה. הפער בתשואה מול חציון הקטגוריה הוא נקודה שכדאי לעקוב אחריה לאורך זמן, כדי להבין אם מדובר בתנודה זמנית או בדפוס.
מה כולל המסלול
מדובר בקופת גמל להשקעה של ילין לפידות שעוקבת אחרי מדד S&P 500 האמריקאי. סך נכסי המסלול נכון ליוני 2026 עומד על 116 מיליון ש'ח.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.69%, ואין דמי ניהול מההפקדה (0%). התשואה החודשית האחרונה עומדת על 4.78%, והתשואה מתחילת השנה על 2.32%.
איך זה נראה מול הקטגוריה
בקטגוריית קופות הגמל להשקעה, חציון דמי הניהול הוא 0.61% (מתוך 139 מסלולים). המסלול הזה גובה 0.69% — מעל החציון.
בתשואה מתחילת השנה, חציון הקטגוריה עומד על 4.03% (מתוך 146 מסלולים), והמסלול הזה על 2.32%. חשוב לזכור שהקטגוריה כוללת מסלולים במדיניות השקעה שונה, ולא רק מסלולים עוקבי S&P 500.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.69% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0% |
| תשואה חודשית | 4.78% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.32% |
| נכסי המסלול | 116 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
למה דמי הניהול חשובים במסלול מחקה מדד?
במסלול שעוקב אחרי מדד, ההבדל בין קופות באותה קטגוריה נובע בעיקר מדמי הניהול, כי כולן אמורות לשקף את אותו מדד. לכן הפער בין 0.69% ל-0.61% (חציון הקטגוריה) הוא פרמטר משמעותי להשוואה.
למה התשואה נמוכה מהחציון אם המסלול עוקב אחרי S&P 500?
חציון הקטגוריה (4.03%) מחושב על כלל קופות הגמל להשקעה, שכולל מסלולים בעלי מדיניות שונה — לא רק עוקבי S&P 500. לכן ההשוואה הישירה מוגבלת, וכדאי להשוות גם מול מסלולים עוקבי S&P 500 אחרים.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
במקום תשובת כן/לא, כדאי לבדוק שלושה דברים: מה דמי הניהול במסלולים עוקבי S&P 500 מקבילים, איך התשואה של המסלול נראית לאורך 3 ו-5 שנים (ולא רק מתחילת השנה), ואיך הוא משתלב בתמהיל החיסכון הכולל שלך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על 139 מסלולים בקטגוריית קופות הגמל להשקעה, וחציון התשואה מתחילת השנה על 146 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ו-0.69% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05