הקרן גובה דמי ניהול נמוכים מהחציון בענף, ומציגה תשואה מתחילת השנה של 7.19% מול חציון של 4.39%. שני הפרמטרים האלה יחד משפיעים על כמה כסף באמת נשאר לחוסך לאורך זמן.
דמי ניהול
0.21%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
7.19%
יוני 2026
נכסי המסלול
5.1
מיליארד ש"ח
6.98%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 6.98% אחרי דמי הניהול מהצבירה — גבוה מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-3.1 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח למשך 20 שנה, דמי הניהול של 0.21% מסתכמים ב-12,600 ש'ח בסך הכול — כ-630 ש'ח בשנה. זה הסכום שיוצא מהחיסכון שלך רק בשביל לשלם על ניהול הקרן. בקרן עם דמי ניהול בגובה החציון (0.52%) הסכום הזה היה גבוה יותר.
מה מספרים המספרים
דמי הניהול מהצבירה בקרן הם 0.21%, בעוד החציון בקרנות ההשתלמות עומד על 0.52% (מתוך 223 מסלולים). כלומר הקרן נמצאת בקצה הזול של הענף.
בצד התשואה, מתחילת השנה נרשמו 7.19% לעומת חציון של 4.39% (מתוך 231 מסלולים). התשואה החודשית האחרונה שלילית ועומדת על -0.55%.
מבט לטווח ארוך
בשלוש השנים האחרונות עלתה הקרן ב-40.6%, ובחמש השנים האחרונות ב-45.4%. נכסי המסלול מסתכמים ב-5.1 מיליארד ש'ח.
תשואות עבר לא מבטיחות תשואה עתידית, אבל הן נותנות הקשר לגבי איך המסלול התנהג בתקופות שוק שונות.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.21% |
| תשואה חודשית | -0.55% |
| תשואה מתחילת השנה | 7.19% |
| תשואה שלוש שנים | 40.6% |
| תשואה חמש שנים | 45.4% |
| נכסי המסלול | 5.1 מיליארד ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| קרן החיסכון לצבא הקבע כללי — המסלול שבעמוד הזה | 6.98% | 7.19% | 0.21% |
שאלות ותשובות
כמה עולים דמי הניהול לאורך 20 שנה?
בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח למשך 20 שנה ודמי ניהול של 0.21% בשנה, הסך הוא 12,600 ש'ח — כ-630 ש'ח בשנה.
איך הקרן מתמקמת מול הענף?
דמי הניהול (0.21%) נמוכים מהחציון בענף (0.52%), והתשואה מתחילת השנה (7.19%) גבוהה מהחציון (4.39%).
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת שמתאימה לכולם. שווה להשוות את דמי הניהול, את התשואה לאורך שלוש וחמש שנים, ואת מדיניות ההשקעה של המסלול מול מסלולים אחרים, ולבחון עד כמה זה מתאים לאופק החיסכון ולרמת הסיכון שנוחה לך.
איך חושב המספר
הנתונים לקוחים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכונים ליוני 2026. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ודמי ניהול של 0.21% בשנה. החציון חושב על פני 223 מסלולים בדמי ניהול ו-231 מסלולים בתשואה מתחילת השנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05