0.52%
דמי הניהול בקופה הם 0.52% מהצבירה, נמוכים מחציון הענף שעומד על 0.57%, אך התשואה מתחילת השנה היא 1.56% בלבד מול חציון של 3.77%.
הקופה גובה פחות מהחציון בענף, מה שנשמע כמו בשורה טובה לחוסך. אבל כשמסתכלים על התשואה מתחילת השנה, הפער מול החציון גדול בהרבה מהחיסכון בעלות.
דמי ניהול
0.52%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
1.56%
יוני 2026
נכסי המסלול
17
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
דמי הניהול כאן נמוכים מהחציון, וזה נשמע כמו יתרון. על צבירה של 300,000 ש׳׳ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.52% מסתכמים בכ-31,200 ש׳׳ח. אבל הפער בתשואה מתחילת השנה מול חציון הענף גדול בהרבה מהחיסכון הזה בעלות, וזה מה שחשוב לשים לב אליו כשמשווים.
מה יש בקופה הזאת
הפניקס מרכזית לפיצויים מחקה מדדי אג׳׳ח היא קופה מרכזית לפיצויים בניהול הפניקס פנסיה וגמל. נכסי המסלול עומדים על 17 מיליון ש׳׳ח, סכום קטן יחסית בקטגוריה.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.52%, מתחת לחציון הענף שעומד על 0.57%. מבחינת עלות שוטפת, מדובר בקופה זולה יחסית.
איפה זה מתבטא בתשואה
התשואה החודשית עומדת על 1.24%, ומתחילת השנה על 1.56%. חציון הענף מתחילת השנה הוא 3.77% — פער משמעותי לרעת הקופה.
במבט ארוך יותר, התשואה לשלוש שנים היא 14.5% ולחמש שנים 11.4%. אלה מספרים מצטברים על פני תקופה, ולא תשואה שנתית.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.52% |
| תשואה חודשית | 1.24% |
| תשואה מתחילת השנה | 1.56% |
| תשואה שלוש שנים | 14.5% |
| תשואה חמש שנים | 11.4% |
| נכסי המסלול | 17 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה המשמעות של קופה שמחקה מדדי אג׳׳ח
מדובר במסלול שמנסה לעקוב אחרי מדדי אגרות חוב, ולא בניהול אקטיבי שבוחר נכסים. הביצועים אמורים לשקף את מדדי הייחוס.
למה חשוב להסתכל גם על התשואה וגם על דמי הניהול
דמי הניהול הם עלות קבועה שנשחקת מהחיסכון כל שנה, אבל התשואה היא זו שקובעת כמה כסף באמת נצבר. פער תשואה של כמה נקודות אחוז יכול להיות גדול בהרבה מהחיסכון בדמי ניהול נמוכים.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
זו לא שאלה עם תשובה אחת. כדאי להשוות את דמי הניהול ואת התשואות של הקופה הזאת לקופות אחרות באותה קטגוריה, לבדוק את מדיניות ההשקעה ואת התאמת המסלול לצרכים שלך, ולשקול להתייעץ עם בעל רישיון.
איך חושב המספר
הנתונים מגיעים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על 53 קופות בקטגוריה, וחציון התשואה מתחילת השנה על 46 קופות. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש׳׳ח ו-0.52% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05