0.15%
דמי הניהול הם 0.15% מהצבירה, זהים לחציון של 0.15% בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות.
המסלול מיועד למקבלי קצבה ומנהל 3.3 מיליארד ש'ח. דמי הניהול נמוכים, אך התשואה מתחילת 2026 עומדת על 3.64% לעומת חציון של 5.02% בקטגוריה.
דמי ניהול
0.15%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
3.64%
יוני 2026
נכסי המסלול
3.3
מיליארד ש"ח
מה זה אומר עליך
דמי הניהול של 0.15% הם בדיוק על חציון השוק, כך שמצד העלות אין כאן פער לרעתך. בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח למשך 20 שנה, דמי הניהול מסתכמים בכ-9,000 ש'ח לאורך התקופה. עם זאת, התשואה מתחילת 2026 של 3.64% נמוכה מחציון הקטגוריה של 5.02%, ולכן העלות הנמוכה לא בהכרח מפצה על הפער בביצועים.
מה מיוחד במסלול הזה
המסלול הוא מסלול פנסיה בסיסי המיועד למקבלי קצבה בקרן הפנסיה המקיפה של אלטשולר שחם. נכסי המסלול עומדים על 3.3 מיליארד ש'ח נכון ליוני 2026.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.15%, ודמי הניהול מההפקדה 1.24%. התשואה החודשית האחרונה עמדה על 0.05%.
ביצועים לאורך זמן
מתחילת 2026 המסלול הניב 3.64%, לעומת חציון של 5.02% ב-155 מסלולים בקטגוריה. בשלוש השנים האחרונות התשואה המצטברת היא 28.7%, ובחמש שנים 46.9%.
הפער מול חציון הקטגוריה מתחילת השנה מצביע על פיגור בביצועים בתקופה הנוכחית, למרות שדמי הניהול נמצאים על החציון של 157 המסלולים בקטגוריה.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.15% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.24% |
| תשואה חודשית | 0.05% |
| תשואה מתחילת השנה | 3.64% |
| תשואה שלוש שנים | 28.7% |
| תשואה חמש שנים | 46.9% |
| נכסי המסלול | 3.3 מיליארד ש"ח |
שאלות ותשובות
מה גובה דמי הניהול במסלול?
דמי הניהול מהצבירה הם 0.15%, ודמי הניהול מההפקדה 1.24%. שיעור דמי הניהול מהצבירה זהה לחציון של 157 המסלולים בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות.
איך הביצועים משתווים לחציון הקטגוריה?
מתחילת 2026 המסלול הניב 3.64% לעומת חציון של 5.02% בקטגוריה, פיגור מול חציון הקטגוריה בתקופה הזו.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
זו לא שאלה עם תשובה גנרית. שווה להשוות את דמי הניהול (0.15%) ואת התשואה מתחילת השנה (3.64%) מול מסלולים אחרים בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות, לבדוק אם המסלול מתאים לשלב שלך בחיים (מקבל קצבה), ולוודא שאתה מבין את מדיניות ההשקעה של המסלול לפני החלטה.
איך חושב המספר
הנתונים לקוחים מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכונים ליוני 2026. חציון הקטגוריה חושב על פני 157 מסלולים לדמי ניהול ו-155 מסלולים לתשואה מתחילת השנה, בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ו-0.15% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05