0.18%
דמי הניהול במסלול עומדים על 0.18% מהצבירה, זהה לחציון בקטגוריה של קרנות הפנסיה הכלליות.
המסלול עוקב אחרי מדד S&P 500 ומנהל 115 מיליון ש"ח. מתחילת 2026 הוא הניב 2.04% לעומת חציון של 5.24% בקטגוריה.
דמי ניהול
0.18%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.04%
יוני 2026
נכסי המסלול
115
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
דמי הניהול במסלול הזה זהים לחציון בקטגוריה — 0.18% מהצבירה. על צבירה של 300,000 ש"ח לאורך 20 שנה, זה מסתכם ב-10,800 ש"ח דמי ניהול. הפער בתשואה מתחילת השנה מול חציון הקטגוריה הוא נתון של תקופה קצרה בלבד, ולא בהכרח מלמד על ביצועים ארוכי-טווח.
מה המסלול הזה בעצם עושה
המסלול הוא מסלול פנסיה כללית של אלטשולר שחם שעוקב אחרי מדד S&P 500 — מדד 500 החברות הגדולות בבורסה האמריקאית. נכסי המסלול עומדים על 115 מיליון ש"ח, נמוך יחסית בקטגוריה של קרנות הפנסיה הכלליות.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.18%, ודמי הניהול מההפקדה הם 1.24%. שני המספרים האלה מגדירים כמה עולה לך להחזיק את הכסף כאן — גם על הצבירה הקיימת וגם על כל שקל חדש שנכנס.
תשואה קצרת-טווח מול הקטגוריה
מתחילת 2026 המסלול הניב 2.04%, בעוד שחציון הקטגוריה של קרנות הפנסיה הכלליות עומד על 5.24% (על בסיס 137 מסלולים). התשואה החודשית של המסלול הייתה 4.57%.
חשוב לזכור שמסלול עוקב-מדד תלוי בהתנהגות המדד הספציפי — כאן S&P 500 — בעוד שהחציון בקטגוריה מאגד מסלולים עם מדיניות השקעה שונה. הפער יכול לנבוע מהרכב המדד ולא בהכרח מאיכות הניהול.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.18% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.24% |
| תשואה חודשית | 4.57% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.04% |
| נכסי המסלול | 115 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה ההבדל בין דמי ניהול מהצבירה לדמי ניהול מההפקדה?
דמי הניהול מהצבירה (0.18%) נגבים מכל הסכום הצבור בקרן מדי שנה. דמי הניהול מההפקדה (1.24%) נגבים מכל שקל חדש שמופקד. שניהם יחד קובעים את העלות הכוללת.
למה התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון?
המסלול עוקב אחרי מדד S&P 500 בלבד, בעוד שקרנות פנסיה כלליות אחרות משקיעות בתמהיל רחב יותר. בתקופה של יוני 2026 החציון בקטגוריה עמד על 5.24% והמסלול על 2.04% — פער שמשקף את התנהגות המדד הספציפי בתקופה קצרה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
התשובה תלויה בכמה דברים שכדאי לבדוק בעצמך: האם אתה רוצה חשיפה ישירה למדד S&P 500 או תמהיל השקעה רחב יותר, מה אופק החיסכון שלך, ואיך דמי הניהול (0.18% מהצבירה, 1.24% מההפקדה) משתווים למסלולים אחרים שאתה שוקל. השוואה מול חציון הקטגוריה ובחינת מדיניות ההשקעה יעזרו לך להחליט.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מרשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il), עבור התקופה יוני 2026. חציון דמי הניהול מחושב על 140 מסלולים בקטגוריה, וחציון התשואה מתחילת השנה על 137 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת על בסיס צבירה קבועה של 300,000 ש"ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05