0.19%
המסלול רשם תשואה של 8.57% מתחילת 2026, לעומת חציון של 5.24% בקרנות הפנסיה הכלליות.
המסלול מציג ביצוע גבוה מהחציון בקטגוריה מתחילת השנה. עם זאת, דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.19% — מעט מעל חציון הקטגוריה של 0.18%.
דמי ניהול
0.19%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
8.57%
יוני 2026
נכסי המסלול
2.1
מיליארד ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש"ח במשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.19% מסתכמים ב-11,400 ש"ח. הביצוע מתחילת השנה גבוה מהחציון, אבל דמי הניהול מעט מעל החציון בקטגוריה — כלומר הפער בתשואה לא נובע מעלות זולה יותר. תשואה של תקופה קצרה אינה מבטיחה תשואה עתידית.
מה מספרים המספרים
המסלול 'כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה' מנוהל בידי כלל פנסיה וגמל, ומחזיק נכסים בהיקף של 2.1 מיליארד ש"ח. מתחילת 2026 הוא רשם תשואה של 8.57%, לעומת חציון של 5.24% בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות.
בטווחים ארוכים יותר, התשואה המצטברת עומדת על 51.7% בשלוש שנים ו-51.8% בחמש שנים. בחודש האחרון נרשמה תשואה שלילית של 0.68%- , תזכורת לכך שגם מסלול חזק יכול לרדת בחודש בודד.
עלויות מול הקטגוריה
דמי הניהול מהצבירה במסלול הם 0.19%, מול חציון של 0.18% ב-140 מסלולים בקטגוריה. דמי הניהול מההפקדה עומדים על 1.04%.
המשמעות: הפער החיובי בתשואה מתחילת השנה לא מוסבר בעלות נמוכה יותר. מדובר בעלות מעט גבוהה מהחציון, לצד ביצוע מצטבר גבוה יותר מהחציון בקטגוריה.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.19% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.04% |
| תשואה חודשית | -0.68% |
| תשואה מתחילת השנה | 8.57% |
| תשואה שלוש שנים | 51.7% |
| תשואה חמש שנים | 51.8% |
| נכסי המסלול | 2.1 מיליארד ש"ח |
שאלות ותשובות
כמה נכסים מנוהלים במסלול?
נכסי המסלול עומדים על 2.1 מיליארד ש"ח, לפי נתוני פנסיה-נט של רשות שוק ההון.
מה עלות דמי הניהול לאורך זמן?
בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה ודמי ניהול של 0.19% בשנה, העלות המצטברת היא 11,400 ש"ח.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
התשובה תלויה בגיל, ברמת הסיכון שנוחה לך, ובאופק החיסכון. שווה להשוות את דמי הניהול (0.19%) ואת התשואות (8.57% מתחילת השנה, 51.8% בחמש שנים) מול מסלולים אחרים בקטגוריה, ולזכור שהחציון בקטגוריה הוא 5.24% מתחילת השנה ו-0.18% דמי ניהול.
איך חושב המספר
הנתונים לקוחים מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עודכנו ליוני 2026. החציון בקטגוריה חושב על בסיס 137 מסלולים לתשואה מתחילת השנה ו-140 מסלולים לדמי ניהול. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05