המסלול גובה דמי ניהול גבוהים מהחציון בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות. במקביל, התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון של הקטגוריה.
דמי ניהול
0.26%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
4.16%
יוני 2026
נכסי המסלול
61
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה לדוגמה של 300,000 ש״ח, דמי ניהול של 0.26% מהצבירה מסתכמים ב-780 ש״ח בשנה. על פני 20 שנה מדובר בעלות מצטברת של 15,600 ש״ח רק בגין דמי הניהול מהצבירה. בקטגוריה הזו החציון עומד על 0.18%, כך שהעלות כאן גבוהה מהחציון.
המספרים במבט אחד
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.26%, ודמי הניהול מההפקדה על 1.05%. חציון דמי הניהול מהצבירה בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות (על בסיס 140 מסלולים) הוא 0.18%.
בצד התשואה: מתחילת השנה 4.16%, לעומת חציון של 5.24% בקטגוריה (137 מסלולים). התשואה החודשית עומדת על 0.41%, ולשלוש שנים 38.9%.
למה כדאי להסתכל גם על הגודל
נכסי המסלול עומדים על 61 מיליון ש״ח — היקף קטן יחסית בקטגוריית הפנסיה הכללית. גודל המסלול לא קובע לבד את איכות הניהול, אבל הוא פרמטר שנהוג להשוות בין מסלולים.
המסלול מוגדר כעוקב מדדים גמיש, כלומר המדיניות שלו שונה ממסלולי ברירת המחדל. השוואה הוגנת היא מול מסלולים בעלי מדיניות דומה, ולא רק מול חציון קטגוריית הפנסיה הכללית.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.26% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.05% |
| תשואה חודשית | 0.41% |
| תשואה מתחילת השנה | 4.16% |
| תשואה שלוש שנים | 38.9% |
| נכסי המסלול | 61 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
כמה עולה המסלול הזה בדמי ניהול על פני 20 שנה?
על צבירה קבועה של 300,000 ש״ח ובדמי ניהול של 0.26% מהצבירה, העלות המצטברת המחושבת מראש היא 15,600 ש״ח.
איך התשואה מתחילת השנה מתייחסת לחציון הקטגוריה?
המסלול הניב 4.16% מתחילת השנה, וחציון קרנות הפנסיה הכלליות עומד על 5.24%. כלומר המסלול מתחת לחציון בנקודת הזמן הזו.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה כללית. שווה להשוות את דמי הניהול (0.26% מהצבירה, 1.05% מההפקדה) מול הצעות אחרות שאתם יכולים לקבל, לבדוק את התשואה לאורך זמן ולא רק מתחילת השנה, ולוודא שהמדיניות של מסלול עוקב מדדים גמיש מתאימה לאופק ולסיכון שלכם.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il) לתקופת יוני 2026. חציון דמי הניהול וחציון התשואה מתחילת השנה חושבו על פני מסלולי קרנות הפנסיה הכלליות (140 ו-137 מסלולים בהתאמה). עלות דמי הניהול ל-20 שנה מבוססת על צבירה קבועה של 300,000 ש״ח ו-0.26% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05