0.14%
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.14% והתשואה מתחילת השנה 2.61%, מול חציון של 5.02% בקרנות הפנסיה המקיפות.
המסלול מיועד למי שכבר מקבל קצבה מהקרן ולא לצוברים חדשים. דמי הניהול נמוכים מהחציון בענף, אך התשואה מתחילת השנה נמוכה משמעותית מחציון הקרנות המקיפות.
דמי ניהול
0.14%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.61%
יוני 2026
נכסי המסלול
2.9
מיליארד ש"ח
2.47%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 2.47% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות הפנסיה המקיפות ב-2.4 נקודות אחוז. נטו-החציון: 4.87%, מתוך 155 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש"ח לאורך 20 שנה, דמי הניהול הנמוכים (0.14%) מתורגמים לעלות מצטברת של כ-8,400 ש"ח בלבד — זול משמעותית ממסלולים רבים. עם זאת, הפער בתשואה מתחילת השנה בין המסלול (2.61%) לחציון הענף (5.02%) גדול בהרבה מהחיסכון בדמי הניהול. חשוב לזכור שהמסלול הזה מיועד למקבלי קצבה קיימים, ולכן פרופיל ההשקעה בו שונה ממסלולים של חוסכים צעירים.
מה מיוחד במסלול הזה
המסלול מיועד למי שכבר מקבל קצבה חודשית מהקרן — כלומר פנסיונרים בפועל, ולא לחוסכים בשלב הצבירה. בקרנות כאלה יש נטייה להשקעה סולידית יותר, כי הכסף אמור לשמש לתשלום קצבה שוטפת.
נכסי המסלול עומדים על 2.9 מיליארד ש"ח, ודמי הניהול מההפקדה רשומים על 1.56% — אך מכיוון שמדובר במקבלי קצבה קיימים, הרכיב הרלוונטי בפועל הוא דמי הניהול מהצבירה, שעומדים על 0.14%.
תשואות לאורך זמן
מעבר לתשואה מתחילת השנה (2.61%), המסלול הניב 17.7% בשלוש השנים האחרונות ו-29.9% בחמש השנים האחרונות. אלה נתונים היסטוריים בלבד ואינם מבטיחים תשואה עתידית.
החציון בענף לתשואה מתחילת השנה עומד על 5.02%, מתוך 155 מסלולים שנכללו בהשוואה של רשות שוק ההון.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.14% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.56% |
| תשואה חודשית | 0.13% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.61% |
| תשואה שלוש שנים | 17.7% |
| תשואה חמש שנים | 29.9% |
| נכסי המסלול | 2.9 מיליארד ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי מקיפה עוקב מדדי מניות | 24.04% | 24.22% | 0.18% |
| מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות | 11.91% | 12.02% | 0.11% |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות | 11.35% | 11.5% | 0.15% |
| מור פנסיה מקיפה – מניות | 10.78% | 10.97% | 0.19% |
| כלל פנסיה מניות סחיר | 10.6% | 10.74% | 0.14% |
| מגדל מקפת אישית למקבלי קצבה קיימים — המסלול שבעמוד הזה | 2.47% | 2.61% | 0.14% |
שאלות ותשובות
למי מיועד המסלול הזה?
המסלול מיועד למקבלי קצבה קיימים ממגדל מקפת — כלומר לפנסיונרים שכבר מקבלים תשלום חודשי מהקרן, ולא לחוסכים בשלב הצבירה.
למה התשואה נמוכה מהחציון בענף?
התשואה מתחילת השנה (2.61%) נמוכה מחציון קרנות הפנסיה המקיפות (5.02%), אך יש לזכור שמסלולים למקבלי קצבה בנויים בדרך כלל סולידית יותר, ולכן ההשוואה לחציון הכללי לא בהכרח מלאה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת שמתאימה לכולם. שווה לבדוק אם אתה בכלל בקהל היעד של המסלול (מקבלי קצבה קיימים), להשוות את דמי הניהול (0.14% מהצבירה) ואת התשואות (2.61% מתחילת השנה, 17.7% לשלוש שנים) למסלולים דומים אחרים, ולהתייעץ עם גורם מוסמך לפני החלטה.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מרשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il), עודכנו ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על 157 מסלולים וחציון התשואה מתחילת השנה על 155 מסלולים בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ב-0.14% לשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05