0.14%
דמי הניהול מהצבירה במסלול עומדים על 0.14%, נמוך מעט מחציון הענף שעומד על 0.15%, בעוד התשואה מתחילת 2026 היא 2.72% מול חציון של 5.02%.
מסלול עוקב S&P 500 של הפניקס מציע דמי ניהול מהזולים בקטגוריה. מנגד, מתחילת 2026 התשואה שלו נמוכה בכ-2.3 נקודות אחוז מחציון קרנות הפנסיה המקיפות.
דמי ניהול
0.14%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.72%
יוני 2026
נכסי המסלול
20.2
מיליארד ש"ח
2.58%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 2.58% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות הפנסיה המקיפות ב-2.29 נקודות אחוז. נטו-החציון: 4.87%, מתוך 155 מסלולים.
מה זה אומר עליך
בצבירה של 300,000 שu0022ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.14% מסתכמים ב-8,400 שu0022ח סהu0022כ, כלומר כ-420 שu0022ח בשנה. זה מהזולים בקטגוריה, אבל חשוב לזכור שדמי הניהול הם רק צד אחד של המשוואה — מנגד, מתחילת 2026 המסלול פיגר אחרי חציון הענף.
מה מייחד את המסלול
המסלול עוקב אחרי מדד S&P 500 האמריקאי, ומנוהל בהפניקס פנסיה וגמל. סך הנכסים בו עומד על 20.2 מיליארד שu0022ח.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.14%, ודמי הניהול מההפקדה הם 1.53%. חציון דמי הניהול מהצבירה בקרנות הפנסיה המקיפות עומד על 0.15% (לפי 157 מסלולים).
מה אומרים המספרים על התשואה
בחודש האחרון המסלול הניב 3.37%. מתחילת 2026 הוא הניב 2.72%, לעומת חציון של 5.02% בקטגוריה (לפי 155 מסלולים).
במבט ארוך יותר, התשואה המצטברת בשלוש שנים היא 35.3% ובחמש שנים 64.5%. מסלולי עוקבי מדד נוטים להציג ביצועים תנודתיים יותר מקרנות פנסיה מנוהלות, כי הם צמודים להתנהגות מדד בודד.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.14% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.53% |
| תשואה חודשית | 3.37% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.72% |
| תשואה שלוש שנים | 35.3% |
| תשואה חמש שנים | 64.5% |
| נכסי המסלול | 20.2 מיליארד ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי מקיפה עוקב מדדי מניות | 24.04% | 24.22% | 0.18% |
| מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות | 11.91% | 12.02% | 0.11% |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות | 11.35% | 11.5% | 0.15% |
| מור פנסיה מקיפה – מניות | 10.78% | 10.97% | 0.19% |
| כלל פנסיה מניות סחיר | 10.6% | 10.74% | 0.14% |
| הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדד S1;P500 — המסלול שבעמוד הזה | 2.58% | 2.72% | 0.14% |
שאלות ותשובות
מה ההבדל בין דמי ניהול מהצבירה לדמי ניהול מההפקדה?
דמי ניהול מהצבירה נגבים מסך החיסכון הצבור בכל שנה — במקרה הזה 0.14%. דמי ניהול מההפקדה נגבים מכל הפקדה חודשית שנכנסת — במקרה הזה 1.53%.
למה התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון?
התשואה מתחילת 2026 עומדת על 2.72%, בעוד חציון הענף עומד על 5.02%. מסלול עוקב מדד תלוי בהתנהגות המדד שאחריו הוא עוקב, ולכן ייתכנו פערים מקטגוריה שכוללת גם מסלולים מנוהלים בהרכבים שונים.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין כאן תשובה כללית. שווה להשוות את דמי הניהול (0.14% מהצבירה, 1.53% מההפקדה) ואת התשואות (2.72% מתחילת השנה, 35.3% לשלוש שנים, 64.5% לחמש שנים) מול מסלולים אחרים, ולבדוק אם החשיפה למדד S&P 500 מתאימה לאופק החיסכון ולרמת הסיכון שנוחה לך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על 157 מסלולים בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות, וחציון התשואה מתחילת השנה חושב על 155 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה על צבירה קבועה של 300,000 שu0022ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05