0.14%
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.14%, מתחת לחציון הענף של 0.15%, אך התשואה מתחילת 2026 היא 2.73% לעומת חציון של 5.02%.
המסלול גובה מעט פחות מהחציון בענף קרנות הפנסיה המקיפות. מנגד, התשואה מתחילת השנה נמוכה בכ-שני שליש מהחציון.
דמי ניהול
0.14%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.73%
יוני 2026
נכסי המסלול
128
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש״ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.14% מסתכמים בעלות של כ-8,400 ש״ח. זו עלות נמוכה יחסית לחציון הענף, אבל היא לא מנטרלת פער תשואה של יותר משניים וחצי אחוזים מתחילת השנה מול החציון. בפנסיה, גם פערי תשואה קטנים לאורך זמן משפיעים על הצבירה הסופית לא פחות מדמי הניהול.
מה מיוחד במסלול הזה
המסלול של הפניקס עוקב מדדים באופן גמיש, כלומר הוא לא מחויב למדד בודד קבוע. דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.14%, מעט מתחת לחציון הענף שעומד על 0.15% מבין 157 מסלולים שנבדקו.
דמי הניהול מההפקדה עומדים על 1.53%. נכסי המסלול הם 128 מיליון ש״ח, מה שהופך אותו למסלול קטן יחסית בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות.
איך נראים הביצועים
התשואה מתחילת 2026 היא 2.73%, לעומת חציון של 5.02% ב-155 מסלולים בקטגוריה. זהו פער בולט בתוך שנה קלנדרית.
במבט רחב יותר, התשואה המצטברת בשלוש השנים האחרונות עומדת על 22.5%, והתשואה החודשית האחרונה על 3.55%. חשוב לזכור שתשואות עבר לא מבטיחות תשואות עתיד.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.14% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.53% |
| תשואה חודשית | 3.55% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.73% |
| תשואה שלוש שנים | 22.5% |
| נכסי המסלול | 128 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה ההבדל בין דמי ניהול מהצבירה לדמי ניהול מההפקדה?
דמי ניהול מהצבירה נגבים מכלל הכסף שנצבר בקרן, בכל שנה. דמי ניהול מההפקדה נגבים רק מכל שקל חדש שנכנס. במסלול הזה מדובר ב-0.14% מהצבירה ו-1.53% מההפקדה.
האם תשואה של 2.73% מתחילת השנה היא נמוכה?
היא נמוכה ביחס לחציון של 5.02% באותה קטגוריה ובאותו טווח זמן. חשוב להשוות תמיד לאותה קטגוריה ולאותה תקופה, כי מסלולים שונים חשופים למדדים שונים.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. כדאי לבדוק את מבנה המסלול ולאילו מדדים הוא חשוף, להשוות את דמי הניהול (0.14% מהצבירה, 1.53% מההפקדה) לחלופות, ולבחון את התשואה בטווחים שונים ולא רק מתחילת השנה. ההחלטה שלך תלויה גם באופק החיסכון וברמת הסיכון שמתאימה לך.
איך חושב המספר
הנתונים נשאבו מפנסיה-נט של רשות שוק ההון דרך data.gov.il, לתקופה של יוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על 157 מסלולים בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות, וחציון התשואה מתחילת השנה חושב על 155 מסלולים באותה קטגוריה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05