0.14%
0.14% דמי ניהול מהצבירה במסלול המנייתי של הפניקס פנסיה מקיפה, עם תשואה של 5.94% מתחילת השנה נכון ליוני 2026.
המסלול מנהל 2.2 מיליארד שקל ומציג תשואה מתחילת השנה גבוהה מחציון הפנסיה המקיפה. מנגד, יוני 2026 היה חודש שלילי במיוחד עם ירידה של 5.6%.
דמי ניהול
0.14%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
5.94%
יוני 2026
נכסי המסלול
2.2
מיליארד ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 שקל למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.14% מסתכמים בכ-8,400 שקל לאורך התקופה. זה נמוך מהחציון בענף שעומד על 0.15%, אבל הפער הזה לבדו לא אומר שהמסלול מתאים לכם. מסלול מנייתי הוא תנודתי, וירידה של 5.6% בחודש בודד כמו יוני 2026 היא חלק מהסיפור.
מה יש במסלול הזה
הפניקס פנסיה מקיפה מניות סחיר הוא מסלול בקרן פנסיה מקיפה שמנוהל על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע'מ. המסלול חשוף למניות סחירות, כלומר מדובר במסלול בסיכון גבוה יחסית, שמתאים בעיקר לחוסכים עם אופק ארוך.
נכסי המסלול עומדים על 2.2 מיליארד שקל. דמי הניהול הם 0.14% מהצבירה ו-1.53% מההפקדה השוטפת.
תשואה: מה מספרים המספרים
מתחילת שנת 2026 המסלול הניב 5.94%, לעומת חציון של 5.02% במסלולי הפנסיה המקיפה. כלומר, בשנה הזו הוא מעל אמצע הענף.
החודש האחרון שנמדד, יוני 2026, היה שלילי עם ירידה של 5.6%. במסלול מנייתי חודשים כאלה אינם חריגים, וחשוב לבחון את התשואה על פני שנים ולא על פני חודש בודד.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.14% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.53% |
| תשואה חודשית | -5.6% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.94% |
| נכסי המסלול | 2.2 מיליארד ש"ח |
שאלות ותשובות
כמה עולים דמי הניהול לאורך זמן?
על צבירה של 300,000 שקל שנשמרת קבועה 20 שנה, דמי ניהול של 0.14% מסתכמים בכ-8,400 שקל — כלומר כ-420 שקל בשנה בממוצע.
למה התשואה החודשית שלילית אם התשואה השנתית חיובית?
התשואה מתחילת השנה היא הסיכום של כל החודשים יחד. יוני 2026 היה חודש שלילי עם ירידה של 5.6%, אבל החודשים שקדמו לו קיזזו את הירידה והשאירו את המסלול על 5.94% מתחילת השנה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. שווה להשוות את דמי הניהול (0.14% מהצבירה, 1.53% מההפקדה) למה שאתם משלמים היום, לבחון את התשואה על פני 3 ו-5 שנים כשתתפרסם, ולשאול את עצמכם עד כמה אתם רגועים עם חודשים של ירידות כמו 5.6% ביוני 2026.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון הענף חושב על פני 155-157 מסלולים בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 שקל ו-0.14% דמי ניהול בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05