0.14%
0.14% דמי ניהול מהצבירה ו-5.35% תשואה מתחילת 2026 — שניהם טובים מהחציון בקטגוריה.
מסלול ההלכה של הפניקס גובה דמי ניהול נמוכים מהחציון של קרנות הפנסיה המקיפות, ומציג תשואה מתחילת השנה מעל החציון. המסלול מנהל 1.1 מיליארד ש"ח.
דמי ניהול
0.14%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
5.35%
יוני 2026
נכסי המסלול
1.1
מיליארד ש"ח
מה זה אומר עליך
בצבירה של 300,000 ש"ח, דמי ניהול של 0.14% מהצבירה מסתכמים בכ-420 ש"ח בשנה, וכ-8,400 ש"ח על פני 20 שנה. זה אומר שהעלות הישירה של ניהול החיסכון במסלול הזה נמוכה יחסית, אבל התשואה בפועל היא זו שתקבע כמה כסף באמת יצטבר.
איפה המסלול עומד מול החציון
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.14%, לעומת חציון של 0.15% ב-157 מסלולים בקטגוריה. הפער קטן, אבל הכיוון ברור: המסלול מתחת לחציון.
בתשואה מתחילת השנה המסלול מציג 5.35%, לעומת חציון של 5.02% ב-155 מסלולים. בטווחים ארוכים יותר, התשואה המצטברת עומדת על 43.6% בשלוש שנים ו-54% בחמש שנים.
מה חשוב לזכור על מסלולי הלכה
מסלול הלכה מנוהל לפי כללי השקעה יהודיים, ולכן סל הנכסים שלו שונה ממסלול כללי. השוואה של תשואה מול חציון כלל-קטגוריה מציגה את התמונה הרחבה, אבל לא בהכרח משקפת השוואה מול מסלולי הלכה בלבד.
דמי הניהול מההפקדה במסלול הם 1.53%, בנוסף ל-0.14% מהצבירה. בתשואה החודשית האחרונה נרשמו -1.36%, תזכורת שתשואה בפנסיה תנודתית לאורך הדרך.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.14% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.53% |
| תשואה חודשית | -1.36% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.35% |
| תשואה שלוש שנים | 43.6% |
| תשואה חמש שנים | 54% |
| נכסי המסלול | 1.1 מיליארד ש"ח |
שאלות ותשובות
כמה עולים דמי הניהול לאורך זמן?
על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ודמי ניהול של 0.14% מהצבירה, העלות היא כ-420 ש"ח בשנה וכ-8,400 ש"ח על פני 20 שנה.
איך התשואה נראית בטווחים ארוכים?
המסלול הניב 43.6% בשלוש שנים ו-54% בחמש שנים. מתחילת 2026 התשואה עומדת על 5.35%, מעל החציון של 5.02%.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
כדי לענות על זה בעצמך, כדאי להשוות את דמי הניהול (0.14% מהצבירה, 1.53% מההפקדה) ואת התשואה (5.35% מתחילת השנה, 54% בחמש שנים) מול מסלולי הלכה אחרים, ולבדוק שהמסלול מתאים לרמת הסיכון ולאופק החיסכון שלך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על 157 מסלולים בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות, וחציון התשואה מתחילת השנה חושב על 155 מסלולים. עלות דמי הניהול לאורך זמן מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05