0.14%
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.14% — מתחת לחציון של 0.15% בקרנות הפנסיה המקיפות, אך התשואה מתחילת השנה 3.15% לעומת חציון 5.02%.
המסלול גובה דמי ניהול נמוכים מהחציון בענף. מנגד, התשואה מתחילת 2026 נמוכה משמעותית מחציון קרנות הפנסיה המקיפות.
דמי ניהול
0.14%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
3.15%
יוני 2026
נכסי המסלול
4
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש״ח למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.14% מסתכמים ב-8,400 ש״ח סך הכל — כלומר כ-420 ש״ח בשנה. זה חוסך מול מסלולים יקרים יותר, אבל התשואה מתחילת השנה (3.15%) נמוכה מהחציון בענף (5.02%), ולכן היתרון בעלות לא בהכרח מכסה את הפער בביצועים.
מה כולל המסלול
מדובר במסלול קצבה לזכאים קיימים של הפניקס פנסיה וגמל, בקטגוריית קרנות הפנסיה המקיפות. דמי הניהול מהצבירה הם 0.14% ודמי הניהול מההפקדה הם 1.53%.
נכסי המסלול עומדים על 4 מיליון ש״ח — היקף קטן יחסית, שמאפיין מסלולים ייעודיים לאוכלוסייה מוגדרת.
איך זה נראה מול החציון
בדמי ניהול מהצבירה המסלול נמוך מעט מהחציון בענף (0.15%, מדגם של 157 מסלולים).
בתשואה מתחילת השנה המסלול מציג 3.15%, לעומת חציון של 5.02% (מדגם של 155 מסלולים). לשלוש שנים התשואה המצטברת היא 19.8%, ולחמש שנים 35.3%.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.14% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.53% |
| תשואה חודשית | 0.15% |
| תשואה מתחילת השנה | 3.15% |
| תשואה שלוש שנים | 19.8% |
| תשואה חמש שנים | 35.3% |
| נכסי המסלול | 4 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה ההבדל בין דמי ניהול מהצבירה לדמי ניהול מההפקדה?
דמי ניהול מהצבירה (0.14%) נגבים על סך הכסף שצברת בקרן מדי שנה. דמי ניהול מההפקדה (1.53%) נגבים מכל הפקדה חדשה שנכנסת לקרן.
מה משמעות תשואה של 19.8% לשלוש שנים?
זו התשואה המצטברת של המסלול בשלוש השנים האחרונות. לחמש שנים הנתון הוא 35.3%. שני המספרים מתייחסים לביצועי העבר ואינם מבטיחים תשואה עתידית.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין כאן המלצה. כדי לבחון בעצמך, אפשר להשוות את דמי הניהול (0.14% מהצבירה, 1.53% מההפקדה) ואת התשואות (3.15% מתחילת השנה, 19.8% לשלוש שנים, 35.3% לחמש שנים) מול מסלולים אחרים באותה קטגוריה, ולבדוק אם אתה עומד בקריטריוני הזכאות של המסלול הזה.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. עלות דמי הניהול לאורך זמן מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש״ח למשך 20 שנה בדמי ניהול של 0.14% לשנה. החציון בענף מבוסס על 157 מסלולים לדמי ניהול ו-155 מסלולים לתשואה מתחילת השנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05