איך קוראים את זה
מחיר יעד הוא הערכה, לא הבטחה.
מה קרה היום · 3 בנובמבר 2026
Automatic Data Processing Inc רשמה היום עלייה של 4.94 דולר, 1.68%. מחיר הסגירה הקודם היה 293.84 דולר, וכעת המניה נסחרת ב-298.78 דולר. היום נסחרה המניה בטווח שבין 293.19 ל-300.54 דולר.
מניית Automatic Data Processing Inc. נסחרת בנאסד״ק. המחיר המעודכן מופיע בכרטיס שלמעלה. כשהסקירה הזו נכתבה, בנובמבר 2026, המניה נסחרה סביב $298.78, ותשואת הדיבידנד שלה עמדה על 2.42%. מה שחשוב לדעת לפני שקוראים את הנתונים: אחרי המניה עוקבים 17 אנליסטים, והמספרים שבהמשך מתארים את העבר ואת מצב השוק — לא את מה שיקרה הלאה.
רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד
מה האנליסטים אומרים
17 אנליסטים נותנים למניה יעד ממוצע של 306 דולר, 1% מעל מחיר הסגירה.
17 אנליסטים נתנו מחיר יעד · עודכן אצל הספק 30.10.2026 · מקור: Finnhub
טווח היעדים
מ-17 אנליסטים, והפער מהמחיר של היום
יעד נמוך$252.50-17%
יעד ממוצע$305.62+1%
יעד גבוה$357.00+18%
היום $303.35
התפלגות הדירוגים
23 דירוגים של אנליסטים, נובמבר 2026
- קנייה חזקה3
- קנייה4
- החזקה14
- מכירה1
- מכירה חזקה1
דירוגים של אנליסטים חיצוניים. זו לא המלצה של מיטב לימוד עצמי.
אותות מהירים
הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").
נקודות אור
- ✓ מרווח גולמי 128%
דגלים אדומים
i
מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה
הכסף של החברה מגיע ברובו ממנויים קבועים: לקוחות עסקיים משלמים דמי-שימוש חוזרים עבור המערכות והשירותים, בדרך-כלל לפי מספר העובדים שהם מנהלים. זהו מודל-הכנסה חוזר (תשלום שמתחדש באופן שוטף ולא תשלום חד-פעמי), מה שמייצר זרם הכנסות יציב לאורך זמן. הנתונים מראים שההכנסות השנתיות עלו ב-6.7% (מ-$20.56 מיליארד ל-$21.95 מיליארד), והרווח הנקי עלה ב-8.2% (מ-$4.08 מיליארד ל-$4.41 מיליארד). ברבעון 2 · 2026 (מול רבעון 2 · 2025) ההכנסות היו $5.47 מיליארד, עלייה של 6.8%, והרווח הנקי היה $978.6 מיליון, עלייה של 7.5%.
מבחינת סדר-גודל, שווי-השוק של החברה (הערך הכולל של כל המניות) עומד על כ-$118.39 מיליארד. מכפיל הרווח (P/E — היחס בין שווי החברה לרווח השנתי שלה) עומד על 26.8. מחיר הסגירה האחרון היה $298.78, בשינוי יומי של 1.7%, נכון ל-02/11/2026. המספרים האלה נועדו לתת הקשר על גודל החברה ואינם מהווים המלצה כלשהי.
ניתוח AI בעברית
תובנות
מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.
שיפור של 30 נקודות-בסיס במרווח הרווח הנקי
מרווח הרווח הנקי של ADP עלה מ-19.5% ב-2024 ל-20.1% ב-2026, שיפור של 0.3 נקודות אחוז. ברבעון 2 של 2026 הרווח הנקי הגיע ל-$978.6 מיליון (+7.5%) על הכנסות של $5.47 מיליארד (+6.8%), כלומר הרווח צמח מהר יותר מההכנסות.
נתון: Net Margin: 19.5% (2024) → 19.8% (2025) → 20.1% (2026); רבעון 2·2026: רווח +7.5% על הכנסות +6.8%.
←
מה זה אומר עליך: שיפור כזה במרווח נובע בדרך-כלל מיעילות תפעולית גבוהה או מיקס מוצרים רווחי יותר. ב-ADP, חברת תוכנה ושירותי משאבי-אנוש, העלייה מעידה על יכולת להפיק יותר רווח מכל דולר הכנסה — תכונה חשובה במודל SaaS. המרווח ימשיך לעלות אם החברה תצליח להגדיל אוטומציה או לשפר תמהיל מוצרים, ויירד אם עלויות השכר או ההשקעות בפיתוח יגדלו מהר מההכנסות.
חיובי+6.7%צמיחת הכנסות שנתית
צמיחת הכנסות ורווח מואצת ב-2026
ההכנסות של ADP עלו ב-6.7% ב-2026 (מ-$20.56 מיליארד ל-$21.95 מיליארד), והרווח הנקי צמח ב-8.2% (מ-$4.08 מיליארד ל-$4.41 מיליארד). הצמיחה מתמשכת — ב-2025 ההכנסות עלו ב-8.2% מ-2024, כך שקצב ה-6.7% של 2026 מעט נמוך יותר.
נתון: הכנסות: $19B (2024) → $20.56B (2025, +8.2%) → $21.95B (2026, +6.7%); רווח נקי +8.2% ב-2026.
←
מה זה אומר עליך: צמיחה כזו נובעת מביקושים חזקים לפלטפורמות ניהול משאבי-אנוש ושכר (HCM/Payroll SaaS), שהן עמוד-השדרה של ADP. הקצב של 6.7% נמוך במעט מהשנה הקודמת, אך עדיין חזק עבור חברה בגודל של 22 מיליארד דולר בהכנסות. הצמיחה תמשיך אם ADP תצליח לזכות בלקוחות חדשים או להרחיב שימוש במוצרים קיימים, ותואט אם השוק יתייצב או אם תחרות מקומית תגביר לחץ מחירים.
ניטרלי26.8מכפיל P/E
מכפיל רווח של 26.8 למניה — מעל ממוצע ה-S&P 500
מכפיל הרווח (P/E) של ADP עומד על 26.8 (שווי שוק $118.39 מיליארד חלקי רווח נקי של 4 הרבעונים האחרונים $4.41 מיליארד). זה גבוה מהממוצע ההיסטורי של שוק המניות האמריקאי (~16–20), אך סביר למודל SaaS עם מרווחים של 20%.
נתון: P/E 26.8 (שווי $118.39B ÷ רווח $4.41B); מרווח נקי 20.1%; מודל SaaS עם הכנסות חוזרות.
←
מה זה אומר עליך: מכפיל כזה נובע מציפיות השוק שרווחי ADP ימשיכו לצמוח ומהיציבות של מודל ההכנסות החוזרות (subscription). המכפיל ייפול אם צמיחת הרווח תואט מתחת למגמת 6–8%, או אם ריבית הפד תעלה ותעביר משקיעים לאפיקים בטוחים יותר. הוא יעלה אם החברה תפתיע בצמיחה חזקה יותר או אם השוק יעריך מחדש את פוטנציאל ה-AI בשירותי HR.
השור מול הדוב
שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)
↑ מה תומך במניה
- הכנסות בצמיחה הנתונים מראים עלייה של 6.7% בהכנסות השנתיות, מ-$20.56 מיליארד ל-$21.95 מיליארד.
- רווח נקי עולה הרווח הנקי השנתי עלה ב-8.2%, מ-$4.08 מיליארד ל-$4.41 מיליארד.
- צמיחה גם ברבעון ברבעון 2 · 2026 מול רבעון 2 · 2025 ההכנסות היו $5.47 מיליארד (+6.8%) והרווח הנקי $978.6 מיליון (+7.5%).
- רווח למניה גבוה יותר הרווח למניה (EPS – רווח המחולק למספר המניות) עלה ב-9.6%, מ-9.98 ל-10.94.
↓ הטיעון נגד
- המלצת אנליסטים מרוכזת ב'החזק' הנתונים מראים שמתוך הדירוגים, 14 הם Hold (החזק), לעומת 3 Strong Buy ו-4 Buy, ועוד Sell אחד ו-Strong Sell אחד.
- פער קטן מול יעד-האנליסטים הפער מול יעד-האנליסטים עומד על 2.3% בלבד (יעד $305.62 מול מחיר סגירה $298.78, נכון ל-02/11/2026).
- מכפיל רווח גבוה יחסית מכפיל הרווח (P/E – היחס בין שווי השוק לרווח) עומד על 26.8, המשקף שווי שוק $118.39 מיליארד מול רווח נקי של $4.41 מיליארד.
- שינוי יומי בודד השינוי היומי במחיר עמד על +1.7% נכון ל-02/11/2026, ונתון יומי אינו מעיד על מגמה לאורך זמן.
הנתונים המלאים
הדאטה שמאחורי הפרשנות
כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף ונתונים פיננסיים.
המספרים
נתונים פיננסיים
הדוח האחרון: 28/10/2026
נתוני שוק ודוחות: Twelve Data · עודכן 06/11/2026
אין לנו נתוני דוחות לסימול הזה. נתוני המסחר בעמוד נכונים ומתעדכנים.
הדוח שכבר פורסם
מה הראה הדוח האחרון
הדוח השנתי האחרון של Automatic Data Processing Inc. (ADP), חברת תוכנה בתחום ניהול השכר ומשאבי האנוש, הראה שההכנסות עלו ב-6.7% — מ-20.56 מיליארד דולר ל-21.95 מיליארד דולר, בעוד הרווח הנקי (הרווח שנשאר אחרי כל ההוצאות) עלה ב-8.2%, מ-4.08 מיליארד דולר ל-4.41 מיליארד דולר.
ברבעון האחרון (רבעון 2 · 2026 מול רבעון 2 · 2025) הנתונים ממשיכים באותו כיוון: ההכנסות הגיעו ל-5.47 מיליארד דולר (עלייה של 6.8%) והרווח הנקי ל-978.6 מיליון דולר (עלייה של 7.5%).
נכון ל-02/11/2026 מחיר הסגירה היה 298.78 דולר (שינוי יומי של 1.7%), ומכפיל הרווח (P/E — היחס בין שווי החברה לרווח השנתי שלה) עומד על 26.8. המספרים הם תיאור של מה שכבר קרה בדוח ואינם תחזית לעתיד.
הנתונים של חברת Automatic Data Processing Inc. (ADP), הפועלת בתחום התוכנה (מערכות לניהול שכר ומשאבי אנוש), מראים ברבעון 2 · 2026 מול רבעון 2 · 2025 הכנסות של $5.47 מיליארד — עלייה של 6.8%, ורווח נקי של $978.6 מיליון — עלייה של 7.5%. נכון ל-02/11/2026 מחיר הסגירה היה $298.78, ומכפיל הרווח (P/E — יחס בין שווי השוק לרווח השנתי) עומד על 26.8.
הדוח האחרון של Automatic Data Processing Inc. פורסם ב-29/07/2026.
סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.
ביחס לשקל
מה היה קורה ל-1,000 ₪
1,000 ₪ שהושקעו במניה לפני שנה, לפני 3 שנים — כמה הן שוות היום, לפי מחיר הסגירה.
לפי מחיר סגירה, בלי דיבידנדים ובלי עמלות. תשואה שהייתה אינה מבטיחה תשואה בעתיד.
סקטור: טכנולוגיה
נתוני שוק ודוחות: Twelve Data · עודכן 06/11/2026
תשואה מהחברה
דיבידנדים
8 הדיבידנדים האחרונים ב-5 השנים האחרונות, סך הדיבידנדים ב-12 החודשים האחרונים ותשואת הדיבידנד.
12 החודשים האחרונים
סך הדיבידנדים: $6.80 למניה · תשואת דיבידנד לפי מחיר הסגירה האחרון: 2.24%.
נתוני שוק ודוחות: Twelve Data · עודכן 06/11/2026
דיווחים ל-SEC
מה החברה דיווחה לאחרונה
הדיווחים המהותיים האחרונים של החברה לרשות ניירות-הערך האמריקאית (SEC), בשתי שורות בעברית לכל דיווח, עם קישור למסמך המקורי.
| תאריך | סוג הדיווח | מה דווח | המסמך המקורי |
|---|---|---|---|
| 26.06.2026 | גיוס כסף או חוב8-K | ADP חתמה ב-26 ביוני 2026 על מסגרות אשראי של 5.7 מיליארד דולר ל-364 יום ו-3.5 מיליארד דולר לחמש שנים.המסגרות החליפו את מסגרות האשראי הקודמות, בסכומים של 4.55 מיליארד דולר ו-3.5 מיליארד דולר, שנסתיימו ב-26 ביוני 2026. | ב-SEC |
| 07.05.2026 | גיוס כסף או חוב8-K | ב-4 במאי 2026 חתמה Automatic Data Processing על הסכם חיתום עם BNP Paribas, BofA Securities ו-J.P. Morgan Securities כנציגות החתמים.החברה התחייבה למכור אג"ח בכירות בריבית 5.000% בסך 1,000,000,000 דולר לפדיון ב-2036; האג"ח הונפקו ב-7 במאי 2026. | ב-SEC |
מקור: דיווחי החברה ל-SEC (עד 05.11.2026). התקציר נכתב בעזרת בינה מלאכותית ונבדק מכנית מול נוסח הדיווח; הנוסח המחייב הוא המסמך המקורי. מידע לימודי, לא המלצה.
סיכום
סיכום
Automatic Data Processing Inc. (ADP) היא חברת תוכנה אמריקאית המספקת פתרונות ענן (cloud) לניהול משאבי אנוש ועיבוד שכר. הפלטפורמות שלה מטפלות בתשלומי שכר, ניהול כוח אדם ודיווחי מס עבור מיליוני עובדים ברחבי העולם. נכון ל‑02/11/2026 המניה נסגרה ב‑$298.78, עם שווי שוק של 118 מיליארד דולר.
בשנת הכספים 2026 ADP דיווחה על הכנסות של 22 מיליארד דולר (עלייה של 6.7% לעומת 2025) ורווח נקי של 4 מיליארד דולר (עלייה של 8.2%). ברבעון 2 של 2026 ההכנסות הסתכמו ב‑$5.47 מיליארד (+6.8%) והרווח הנקי הגיע ל‑$978.6 מיליון (+7.5%), כך שהרווח צמח במהירות גבוהה יותר מההכנסות.
מרווח הרווח הנקי (net profit margin) עלה מ‑19.5% ב‑2024 ל‑20.1% ב‑2026, שיפור של 30 נקודות בסיס. מכפיל הרווח (P/E) עומד על 26.8. קונצנזוס 17 אנליסטים מדרג את המניה ב"החזק" (2.7 מתוך 5), עם יעד מחיר ממוצע של $305.62, פער של 2.3% מהסגירה האחרונה.
שאלות נפוצות
שאלות נפוצות
באיזו בורסה נסחרת מניית Automatic Data Processing Inc.?
מניית Automatic Data Processing Inc. (ADP) נסחרת בנאסד״ק. המחיר שבכרטיס בראש העמוד הוא הציטוט האחרון שהתקבל מהבורסה, ולכן הוא זז עם המסחר.
מה תשואת הדיבידנד של Automatic Data Processing Inc.?
תשואת הדיבידנד עומדת על 2.42%. כלומר: על כל 100 דולר שמושקעים במניה חולקו בשנה האחרונה כ-2.42 דולר דיבידנד. התשואה משתנה גם כשהמחיר זז וגם כשגובה החלוקה משתנה.
איך קוראים את הנתונים בעמוד הזה?
מתחילים במחיר ובשינוי היומי, ממשיכים לטבלת הנתונים הפיננסיים — הכנסות, רווח והוצאות — ומשווים כל שורה לאותה תקופה אשתקד ולא לתקופה שקדמה לה, כדי לנטרל עונתיות. העמוד מסביר מה המספרים אומרים; הוא אינו ממליץ לקנות או למכור ואינו ייעוץ השקעות.
כמה אנליסטים עוקבים אחרי מניית Automatic Data Processing?
17 אנליסטים נתנו למניה מחיר יעד. בנפרד נספרו 23 דירוגים בנובמבר 2026.
מה מחיר היעד הממוצע של Automatic Data Processing?
306 דולר, 1% מעל מחיר הסגירה של 303.35 דולר. היעדים נעים בין 252.50 ל-357.00 דולר.
המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.
הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Twelve Data, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.