פופולרי:AAPL MSFT GOOGL AMZN NVDA META TSLA JPM

סקירת מניה · NYSEKNSL

Kinsale Capital Group Inc

הסקירה עודכנה: 11/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$368.60נכון לסגירת המסחר האחרונה

שינוי יומי-1.38%לעומת יום המסחר הקודם

מחיר יעד ממוצע$351.64ממוצע תחזיות האנליסטים

מספר אנליסטים18עוקבים אחרי המניה

החזק

4.6/10

ציון כללי

הנתונים מראים כי מחיר Kinsale Capital Group Inc (KNSL) עומד על 368.6 דולר, מעל יעד הקונצנזוס של 351.64 דולר (פער שלילי של כ-5%), בעוד 18 אנליסטים ממליצים "החזק".

כמה לסמוך על הציון?אמון בינוני

אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 18 אנליסטים — 6% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

✓ מרווח רווח נקי 27%
✓ הכנסות +53% ב-3 שנים
✓ רווח למניה +64%

דגלים אדומים

מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

Kinsale Capital Group Inc היא חברת ביטוח אמריקאית שמתמחה בתחום שנקרא "ביטוח עודפים ומיוחדים" (E&S — ביטוח לסיכונים לא-שגרתיים שחברות ביטוח רגילות נמנעות מהם). במילים פשוטות, החברה מוכרת פוליסות ביטוח לעסקים ולמצבים מורכבים או חריגים, שקשה לבטח אותם במסלול הרגיל.

הכסף של החברה מגיע משני מקורות עיקריים. הראשון הוא דמי הביטוח (פרמיות) שהלקוחות משלמים עבור הפוליסות — הכנסה שחוזרת ומתחדשת כל עוד הלקוחות ממשיכים לבטח דרכה. המקור השני הוא תשואות מהשקעת הכספים שהחברה מחזיקה עד לתשלום תביעות. הרווח נוצר כאשר סך הפרמיות והתשואות עולה על סך התביעות וההוצאות ששולמו.

הנתונים מראים כי בשנה האחרונה ההכנסות הסתכמו בכ-1.87 מיליארד דולר, לעומת כ-1.59 מיליארד דולר בשנה הקודמת (שינוי של 18.0%). הרווח הנקי עמד על כ-504 מיליון דולר, לעומת כ-415 מיליון דולר (שינוי של 21.4%), והרווח למניה היה 21.65 דולר לעומת 17.78 דולר (שינוי של 21.8%). שווי-השוק של החברה עומד על כ-8 מיליארד דולר, כהקשר לסדר-הגודל.

ניתוח AI בעברית

תובנות

מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

לשים לב-4.8%פער מול היעד

פער שלילי של 5% בין המחיר הנוכחי ליעד האנליסטים

המחיר הנוכחי של Kinsale Capital Group Inc (KNSL) עומד על 368.6 דולר, בעוד יעד הקונצנזוס של האנליסטים הוא 351.64 דולר — כלומר המניה נסחרת כיום מעל היעד הממוצע

נתון: מחיר נוכחי 368.6 דולר לעומת יעד קונצנזוס 351.64 דולר; טווח יעדים 261.59-425.25 דולר

←

מה זה אומר עליך: פער שלילי כזה נובע בדרך-כלל מכך שהשוק מתמחר צמיחה עתידית מעבר לציפיות האנליסטים הנוכחיות, או מתנודתיות לטווח קצר. ב-KNSL, שמציגה צמיחה עקבית ברווח למניה (21.65 דולר ב-FY2025 לעומת 13.22 דולר ב-FY2023), המשקיעים עשויים לתמחר המשך מומנטום חזק יותר מהאומדנים הקיימים

חיובי+64%עלייה ב-EPS

צמיחה של 64% ברווח למניה בשלוש שנים

הרווח למניה (EPS) של Kinsale Capital Group Inc זינק מ-13.22 דולר ב-FY2023 ל-21.65 דולר ב-FY2025, גידול של 8.43 דולר למניה המשקף שיפור משמעותי ברווחיות

נתון: EPS עלה מ-13.22 דולר (FY2023) ל-17.78 דולר (FY2024) ול-21.65 דולר (FY2025)

←

מה זה אומר עליך: צמיחה כזו ב-EPS נובעת בדרך-כלל מהרחבת פעילות ביטוחית רווחית ושיפור ביכולת התמחור. ב-KNSL, שהכנסותיה הכפילו את עצמן מ-1 מיליארד ל-2 מיליארד דולר באותה תקופה, העלייה משקפת גם צמיחה בהיקפים וגם שמירה על מרווחי רווח נקי גבוהים (26.9% ב-FY2025)

תשומת לב4.6ציון אנליסטים

דירוג אנליסטים חלש עם ציון 4.6 מתוך 10

18 אנליסטים מעניקים ל-Kinsale Capital Group Inc ציון ממוצע של 4.6 מתוך 10 (תווית 'החזק'), כאשר רוב ההמלצות הן 'החזק' (12 אנליסטים) ויש 5 המלצות שליליות (2 מכירה + 3 מכירה חזקה) לעומת המלצת קנייה אחת בלבד

נתון: ציון 4.6/10; התפלגות: 0 קנייה חזקה, 1 קנייה, 12 החזק, 2 מכירה, 3 מכירה חזקה

←

מה זה אומר עליך: דירוג כזה נובע בדרך-כלל מחשש שהמניה מתומחרת יתר על המידה ביחס לפוטנציאל הצמיחה העתידי. ב-KNSL, שנסחרת מעל יעד האנליסטים ומציגה מכפיל מחיר-רווח גבוה (368.6 דולר חלקי 21.65 דולר EPS = פי 17), האנליסטים עשויים לראות מרווח בטיחות מוגבל למרות הביצועים החזקים

חיובי26.9%מרווח רווח נקי

שיפור עקבי במרווח הרווח הנקי ל-26.9%

מרווח הרווח הנקי (Net Margin) של Kinsale Capital Group Inc השתפר בהדרגה מ-25.2% ב-FY2023 ל-26.1% ב-FY2024 ול-26.9% ב-FY2025, המעיד על יעילות תפעולית גוברת

נתון: Net Margin עלה מ-25.2% (FY2023) ל-26.1% (FY2024) ול-26.9% (FY2025); רווח נקי גדל מ-308 מיליון ל-504 מיליון דולר

←

מה זה אומר עליך: שיפור כזה במרווח נובע בדרך-כלל מניהול סיכונים משופר בתיק הביטוח, יכולת תמחור טובה יותר, או ירידה ביחס התביעות. ב-KNSL, שפועלת בביטוח מסחרי מיוחד (specialty insurance), המרווח הגבוה משקף יתרון תחרותי בנישות ספציפיות שבהן החברה יכולה לגבות פרמיות גבוהות יותר תמורת כיסוי מותאם

שני הצדדים · הגרסה המנומקת

השור מול הדוב

שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

↑ הטיעון לקנייה

צמיחה בהכנסות הנתונים מראים גידול בהכנסות של 18.0% — מ-1,587.5 מיליון דולר ל-1,874.0 מיליון דולר בין השנים.
עלייה ברווח הנקי הרווח הנקי עלה ב-21.4% — מ-414.8 מיליון דולר ל-503.6 מיליון דולר.
רווח למניה גבוה יותר הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה) עלה ב-21.8% — מ-17.78 דולר ל-21.65 דולר.

↓ הטיעון נגד

מחיר מעל יעד האנליסטים הנתונים מראים פער של -4.6% מול יעד האנליסטים — המחיר $368.6 גבוה מהיעד הממוצע $351.64.
פיזור המלצות נוטה לזהירות מתוך 18 אנליסטים, 12 ממליצים 'החזק', רק 1 'Buy', ו-5 ממליצי מכירה (2 Sell ו-3 Strong Sell).
ירידה יומית במחיר הנתונים מראים ירידה של 1.38% במחיר המניה ביום המסחר הנוכחי.

הנתונים המלאים

הדאטה שמאחורי הפרשנות

כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

דעת המומחים

מה חושבים האנליסטים?

18 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-08/2026

קונצנזוס$351.64

גבוה$425.25

חציון$357.00

נמוך$261.59

קנייה חזקה0

קנייה1

החזקה12

מכירה2

מכירה חזקה3

המספרים

נתונים פיננסיים

נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

מדד	FY2023	FY2024	FY2025
הכנסות	$1,224.4	$1,587.5	$1,874.0
רווח נקי	$308.1	$414.8	$503.6
רווח למניה (EPS)	$13.22	$17.78	$21.65
שיעור רווח נקי	+25.20%	+26.10%	+26.90%

הדוח שכבר פורסם

מה הראה הדוח האחרון

הדוח האחרון של Kinsale Capital Group Inc הראה כי ההכנסות (סך הכסף שנכנס לחברה) עלו בכ-18% והסתכמו בכ-1.87 מיליארד דולר, לעומת כ-1.59 מיליארד דולר בשנה הקודמת.

הרווח הנקי (הכסף שנשאר אחרי כל ההוצאות) גדל בכ-21% והגיע לכ-504 מיליון דולר, לעומת כ-415 מיליון דולר קודם לכן.

הרווח למניה (EPS — חלק הרווח שמיוחס לכל מניה בודדת) עלה בכ-22% ועמד על כ-21.65 דולר, לעומת 17.78 דולר בשנה הקודמת. הנתונים מראים גידול בכל שלושת המדדים המרכזיים.

סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

סיכום

Kinsale Capital Group Inc (KNSL) היא חברת ביטוח אמריקאית המתמחה בביטוח מיוחד (specialty insurance) — כלומר, ביטוח למקרים נדירים או מסוכנים יותר. החברה פועלת בשוק תחרותי שבו היא מתחרה עם חברות ביטוח גדולות אחרות.

בשנת 2025, הכנסות החברה גדלו ב-18% בהשוואה לשנה הקודמת, מה שמעיד על צמיחה חזקה בעסק. המניה נסחרת כיום במחיר של 368.6 דולר, ירדה ב-1.38% היום.

קונצנזוס האנליסטים (18 אנליסטים) מדרג את המניה כ"חזקה" (3.39 מתוך 5). עם זאת, יעד המחיר הממוצע של האנליסטים הוא 351.64 דולר — כלומר, המחיר הנוכחי גבוה ביעד ב-5% בהשוואה לציפיות האנליסטים.

המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

לא מצאנו תוצאות