פופולרי:AAPL MSFT GOOGL AMZN NVDA META TSLA JPM

סקירת מניה · NYSEMS

Morgan Stanley

הסקירה עודכנה: 23/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$214.20נכון לסגירת המסחר האחרונה

שינוי יומי+3.25%לעומת יום המסחר הקודם

מחיר יעד ממוצע$240.51ממוצע תחזיות האנליסטים

מספר אנליסטים33עוקבים אחרי המניה

מה קרה היום · 25 באוגוסט 2026

ירידה של 0.12 דולר, 0.06%, במניית Morgan Stanley. היא נסגרה על 214.08 דולר לעומת 214.20 דולר בסגירה הקודמת. במהלך יום המסחר נע המחיר בין 213.22 ל-216.30 דולר.

קנייה

7.3/10

ציון כללי

הנתונים מראים כי מניית Morgan Stanley נסחרת ב-214.2 דולר עם פער של כ-12% מול יעד-האנליסטים החציוני (247.86 דולר), בעוד 33 אנליסטים ממליצים קנייה.

כמה לסמוך על הציון?אמון בינוני

אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 33 אנליסטים — 61% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

✓ 61% מהאנליסטים בעד

דגלים אדומים

מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

חברת Morgan Stanley היא בנק השקעות ותאגיד פיננסי אמריקאי גדול. בפשטות, החברה מספקת שירותים פיננסיים לחברות, לממשלות וללקוחות פרטיים — למשל ליווי חברות בהנפקות מניות (הוצאת מניות למסחר בבורסה לראשונה), ייעוץ בעסקאות מיזוג ורכישה בין חברות, מסחר בניירות ערך, וכן ניהול הון וכספים עבור לקוחות עשירים ומוסדות.

מקור ההכנסה של החברה מגיע מכמה תחומים. חלק ניכר הוא עמלות דמי-ניהול על נכסי הלקוחות שהחברה מנהלת — הכנסה שנוטה לחזור על עצמה באופן שוטף כל עוד הכסף מנוהל אצלה. חלק אחר מגיע מעמלות חד-פעמיות על עסקאות ספציפיות (כמו ייעוץ במיזוג או ליווי הנפקה), ומרווחי מסחר בניירות ערך. שילוב זה כולל גם הכנסה חוזרת וגם הכנסה תלוית-פעילות שמשתנה משנה לשנה.

מבחינת סדר-גודל, שווי-השוק של החברה עומד על כ-336 מיליארד דולר. הנתונים מראים הכנסות שנתיות של כ-34.3 מיליארד דולר, לעומת כ-32.5 מיליארד דולר בשנה הקודמת (שינוי של 5.5%). הרווח הנקי עמד על כ-3.5 מיליארד דולר לעומת כ-2.9 מיליארד דולר (שינוי של 18.2%), והרווח למניה (EPS — הרווח המחולק למספר המניות) היה 1.6 דולר לעומת 1.36 דולר (שינוי של 17.6%).

ניתוח AI בעברית

תובנות

מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

חיובי+12%פער מול היעד

פער של 12% בין המחיר הנוכחי למחיר היעד החציוני

המחיר הנוכחי של MS עומד על $214.2, בעוד שמחיר היעד החציוני של האנליסטים הוא $247.86 – מרווח של כ-12%. מחיר היעד הממוצע עומד על $240.51.

נתון: מחיר נוכחי $214.2 מול חציון $247.86; ההכנסות גדלו ב-31% בין 2012 ל-2014, ומרווח הרווח הנקי קפץ מ-0.3% ל-10.1%.

←

מה זה אומר עליך: פער כזה נובע מצפי האנליסטים שמניית MS עשויה לנוע כלפי מעלה במהלך 12 החודשים הבאים, כנראה בזכת צמיחה בהכנסות (מ-26 מיליארד ב-2012 ל-34 מיליארד ב-2014) ושיפור משמעותי במרווחי הרווח. אם שיפור ביצועים הפיננסיים ימשיך, הפער עשוי להצטמצם.

חיובי0.3%→10%מרווח רווח נקי

שיפור דרמטי ברווחיות בשלוש השנים האחרונות

מרווח הרווח הנקי (Net Margin) של MS זינק מ-0.3% בשנת 2012 ל-10.1% ב-2014, ובמקביל הרווח הנקי עלה מ-68 מיליון דולר ל-3 מיליארד דולר. גם הרווח למניה (EPS) החלים מ-$0.02- ל-$1.60 חיובי.

נתון: מרווח הרווח הנקי: 0.3% (2012), 9.0% (2013), 10.1% (2014); הרווח הנקי עלה פי 44 בתקופה.

←

מה זה אומר עליך: שיפור כה חד במרווחי הרווח משקף בדרך-כלל ניהול עלויות יעיל יותר, גידול בפעילות רווחית יותר, או התאוששות מתקופה קשה. אם הטרנד יימשך – ומרווחי הרווח יישארו גבוהים – כושר ההשתכרות של MS יוכל לתמוך במחיר המניה לטווח ארוך.

חיובי7.3ציון אנליסטים

קונצנזוס חיובי עם רוב ברור להמלצות קנייה

33 אנליסטים מעריכים את MS עם ציון ממוצע של 7.3 מתוך 10 (בסקאלה שבה גבוה יותר = חיובי יותר). 20 אנליסטים נתנו המלצת קנייה או קנייה חזקה, לעומת 12 ב-hold ורק אנליסט אחד ב-sell חזק.

נתון: 33 אנליסטים, ציון 7.3/10; פיזור ההמלצות: 8 קנייה חזקה, 12 קנייה, 12 החזקה, 0 מכירה, 1 מכירה חזקה.

←

מה זה אומר עליך: קונצנזוס חיובי כזה משקף תמיכה רחבה מצד אנליסטים המכירים את ענף השירותים הפיננסיים ואת ביצועי MS. עדיין, דעות אנליסטים משתנות בהתאם לתנאי שוק ותוצאות רבעוניות, ולכן רצוי לעקוב אחר עדכוני דוחות כספיים מחצית שנתיים.

ניטרלי+3.3%שינוי יומי

עלייה חדה של 3.3% במחיר המניה ביום אחד

המניה של MS עלתה ב-3.25% ביום אחד, הגעה למחיר של $214.2. עלייה כזאת יכולה להצביע על תגובה לחדשות חיוביות, דוח רווחים טוב, או תנועות שוק כלליות.

נתון: מחיר נוכחי $214.2, עלייה יומית של 3.25%.

←

מה זה אומר עליך: תנודתיות יומית של מעל 3% אופיינית למניות פיננסיות בתגובה לנתונים מאקרו (כמו שערי ריבית או תוצאות רבעוניות). תנועה חד-יומית כזאת אינה מעידה בהכרח על מגמה ארוכת טווח, אלא על אירוע ספציפי או סנטימנט שוק רחב.

שני הצדדים · הגרסה המנומקת

השור מול הדוב

שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

↑ הטיעון לקנייה

צמיחה ברווח הנקי הרווח הנקי עלה ל-3.467 מילי<br>ard דולר לעומת 2.932 מיליארד בשנה הקודמת, שינוי של 18.2%.
עלייה ברווח למניה הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה) עלה מ-1.36 ל-1.6 דולר, שינוי של 17.6%.
פער חיובי מול יעד האנליסטים מחיר המניה $214.2 נמצא בפער של 12.3% מתחת ליעד האנליסטים הממוצע של $240.51.
עמדת אנליסטים מבין האנליסטים 8 מדורגים Strong Buy ו-12 Buy, לעומת אנליסט אחד בלבד בדירוג Strong Sell.

↓ הטיעון נגד

צמיחת הכנסות מתונה ההכנסות עלו ב-5.5% בלבד (מ-32.493 מיליארד ל-34.275 מיליארד דולר), קצב איטי מזה של הרווח הנקי.
חלק מהאנליסטים ניטרליים 12 אנליסטים מדרגים את המניה Hold (החזק), מספר זהה לאלה שנמצאים בדירוג Buy.
קיים דירוג מכירה אנליסט אחד מדרג את המניה Strong Sell, מה שמצביע על עמדות שליליות בשוק.
תלות בתנאי השוק הנתונים משקפים תקופה מסוימת בלבד, וביצועי חברת פיננסים עשויים להשתנות עם תנאי הריבית והשווקים.

הנתונים המלאים

הדאטה שמאחורי הפרשנות

כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

דעת המומחים

מה חושבים האנליסטים?

33 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-08/2026

קונצנזוס$240.51

גבוה$275.10

חציון$247.86

נמוך$146.45

קנייה חזקה8

קנייה12

החזקה12

מכירה0

מכירה חזקה1

המספרים

נתונים פיננסיים

נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

מדד	FY2012	FY2013	FY2014	רבעון 2 · 2026	שינוי לעומת רבעון 2 · 2025
הכנסות	$26,178	$32,493	$34,275	$19,884	+27.4%
רווח נקי	$68	$2,932	$3,467	$5,581	+57.7%
רווח למניה (EPS)	-$0.02	$1.36	$1.60	—	—
שיעור רווח נקי	+0.3%	+9%	+10.1%	—	—


הנתון הרבעוני מגיע מדוח כספי שאינו מבוקר, בעוד הנתונים השנתיים בטבלה למעלה מגיעים מדוח מבוקר.

הדוח שכבר פורסם

מה הראה הדוח האחרון

הנתונים מראים שהכנסות Morgan Stanley (בנק השקעות אמריקאי) עלו בכ-5.5% והגיעו לכ-34.3 מיליארד דולר, לעומת כ-32.5 מיליארד דולר בשנה הקודמת.

הרווח הנקי (הרווח שנשאר אחרי כל ההוצאות) גדל בכ-18% לכ-3.5 מיליארד דולר, והרווח למניה (EPS – חלק הרווח שמיוחס לכל מניה) עלה מ-1.36 דולר לכ-1.6 דולר.

במילים פשוטות, הנתונים מראים שההכנסות גדלו בקצב מתון, בעוד הרווח גדל בקצב מהיר יותר, כלומר החברה הצליחה להמיר חלק גדול יותר מההכנסות לרווח בהשוואה לשנה הקודמת.

הנתונים של Morgan Stanley לרבעון השני של 2026, בהשוואה לרבעון המקביל ב-2025, מראים הכנסות של כ-19.9 מיליארד דולר לעומת כ-15.6 מיליארד דולר — עלייה של 27.4%. הרווח הנקי (הרווח לאחר כל ההוצאות והמסים) עמד על כ-5.58 מיליארד דולר לעומת כ-3.54 מיליארד דולר — שינוי של 57.7%.

הדוח הבא של Morgan Stanley ב-14/10/2026. האנליסטים צופים רווח למניה של $3.11.

סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

סיכום

Morgan Stanley (MS) היא אחת מהחברות הגדולות בעולם בתחום שירותים פיננסיים וניהול נכסים. החברה עוסקת בעסקות בנקאות השקעות, ניהול תיקים וייעוץ פיננסי ללקוחות ארגוניים ופרטיים.

הנתונים מראים שהמחיר הנוכחי של MS עומד על 214.2 דולר. בעקבות עלייה של 3.25% היום, ההכנסות של החברה גדלו ב-5.5% בשנה האחרונה (מ-2013 ל-2014).

33 אנליסטים כיסו את המניה, כשהקונצנזוס שלהם קנייה. מחיר היעד הממוצע שלהם עומד על 240.51 דולר, בעוד שמחיר היעד החציוני הוא 247.86 דולר. בין המחיר הנוכחי למחיר היעד החציוני קיים פער של כ-12%.

בתחום הבנקאות והשירותים הפיננסיים, החברות כוללות סיכונים הקשורים לתנודות בשוקי ההון, שינויים בריביות וסביבה רגולטורית משתנה. בו בזמן, הביקוש לשירותי ניהול נכסים ויעוץ פיננסי נמשך בקרב לקוחות עתירי הון.

המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

לא מצאנו תוצאות