יוצר סקירה...

זה עלול לקחת כ-30 שניות

פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM
סקירת מניה · NYSEPGR

Progressive Corp

הסקירה עודכנה: 23/06/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות

מחיר נוכחי$207.38נכון לסגירת המסחר האחרונה
שינוי יומי+1.23%לעומת יום המסחר הקודם
מחיר יעד ממוצע$234.36ממוצע תחזיות האנליסטים
מספר אנליסטים31עוקבים אחרי המניה
במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

  • ✓ הכנסות +41% ב-3 שנים
  • ✓ רווח למניה +192%

דגלים אדומים

    ניתוח AI בעברית

    תובנות

    מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

    חיובי

    צמיחה חדה ברווחיות - הכפלת הרווח הנקי ב-3 שנים

    הרווח הנקי של פרוגרסיב זינק מ-4 מיליארד דולר ב-2023 ל-11 מיליארד דולר ב-2025 - עלייה של 175%. גם הרווח למניה (EPS - Earnings Per Share, הרווח שמגיע לכל מניה) זינק מ-$6.58 ל-$19.23, כמעט פי 3. שיפור נוסף נראה במרווח הרווח הנקי (Net Margin) שעלה מ-6.3% ל-12.9%, מה שמעיד על יעילות תפעולית משופרת.

    נתון: רווח נקי: 2023=$4B → 2024=$8B → 2025=$11B; EPS: 2023=$6.58 → 2025=$19.23; Net Margin: 2023=6.3% → 2025=12.9%

    ←

    מה לעשות: נתון חיובי המעיד על ביצועים עסקיים חזקים. יש לבחון האם הצמיחה בת-קיימא או נובעת מגורמים חד-פעמיים.

    חיובי

    צמיחה מרשימה בהכנסות - 42% תוך שנתיים

    ההכנסות של החברה עלו מ-62 מיליארד דולר ב-2023 ל-88 מיליארד דולר ב-2025. זוהי עלייה של 26 מיליארד דולר (42%) תוך שנתיים בלבד, המעידה על צמיחה אורגנית חזקה בשוק הביטוח האמריקאי.

    נתון: הכנסות: 2023=$62B → 2024=$75B → 2025=$88B

    ←

    מה לעשות: חשוב לבדוק מה מניע את הצמיחה - האם זו עלייה במספר הלקוחות, העלאת פרמיות, או רכישות עסקיות.

    חיובי

    פער משמעותי בין מחיר המניה ליעד האנליסטים

    המחיר הנוכחי של המניה ($207.38) נמוך ב-13% מיעד הקונצנזוס של האנליסטים ($234.36) ונמוך ב-9% מהחציון ($225.42). זה עשוי להצביע על פוטנציאל עלייה, אם כי יש לזכור שתחזיות אנליסטים אינן ערובה לביצועים עתידיים.

    נתון: מחיר נוכחי: $207.38; יעד קונצנזוס: $234.36 (פער של +13%); חציון: $225.42

    ←

    מה לעשות: נתון זה מעניין אך אין להסתמך עליו בלבד. יש לבחון את ההנחות שעליהן מבוססות תחזיות האנליסטים.

    ניטרלי

    דעות מעורבות בקרב אנליסטים - רוב ממליצים 'החזק'

    מתוך 31 אנליסטים, רוב משמעותי (17 אנליסטים) ממליצים 'החזק' (Hold), בעוד 13 בלבד ממליצים על קניה (Buy או Strong Buy). ציון הקונצנזוס של 2.52 מתוך 5 מצביע על עמדה זהירה-חיובית, לא התלהבות יתר.

    נתון: התפלגות: Hold=17, Buy=10, Strong Buy=3, Sell=1; ציון קונצנזוס: 2.52/5

    ←

    מה לעשות: ההמלצה הזהירה עשויה לנבוע מהערכת שווי גבוהה לאחר עליית המחיר האחרונה. כדאי לבחון מכפילי שווי (P/E) ביחס לענף.

    הנתונים המלאים

    הדאטה שמאחורי הפרשנות

    כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

    גרף מחיר — TradingView

    Track all markets on TradingView
    דעת המומחים

    מה חושבים האנליסטים?

    31 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

    קונצנזוס$234.36
    גבוה$347.55
    חציון$225.42
    נמוך$164.63
    קנייה חזקה3
    קנייה10
    החזקה17
    מכירה1
    מכירה חזקה0
    המספרים

    נתונים פיננסיים

    נתונים פיננסיים (3 שנים) (USD באלפים)

    מדדFY2023FY2024FY2025
    הכנסות62,109,00075,372,00087,671,000
    רווח נקי3,903,0008,480,00011,308,000
    רווח גולמי———
    רווח תפעולי———
    רווח למניה (EPS)$6.58$14.40$19.23
    שיעור רווח גולמי———
    שיעור רווח תפעולי———
    שיעור רווח נקי+6.30%+11.30%+12.90%
    סיכום

    סיכום

    סקירה כללית: פרוגרסיב (Progressive) היא חברת ביטוח אמריקאית גדולה המתמחה בביטוח רכב. החברה ידועה בשימוש בטכנולוגיה וניתוח נתונים כדי לתמחר ביטוחים בצורה תחרותית.

    ביצועים חזקים: פרוגרסיב חוותה צמיחה דרמטית ברווחיות בשלוש השנים האחרונות. הרווח הנקי (הרווח הסופי) קפץ מ-4 מיליארד דולר ב-2023 ל-11 מיליארד דולר ב-2025 — עלייה של 175%. הרווח למניה (EPS) עלה מ-$6.58 ל-$19.23, כמעט פי 3. בנוסף, מרווח הרווח הנקי (אחוז הרווח מכל דולר הכנסה) השתפר מ-6.3% ל-12.9%, מה שמעיד על יעילות תפעולית משופרת.

    צמיחה בהכנסות: ההכנסות גדלו ב-16.3% בשנה האחרונה, מה שמשקף ביקוש חזק לשירותי הביטוח של החברה.

    דעת אנליסטים וסיכונים: אנליסטים בחברות השקעות מעריכים את המניה כ"חזקה" עם יעד מחיר של $234.

    רוצה לסחור במניה הזו? בחר ברוקר מתאים ופתח חשבון.

    פתח חשבון ב-eToroסחר ב-Interactive Brokers
    בחלק מהקישורים יש שותפות עסקית. אין תוספת מחיר לך.

    המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.