פופולרי:AAPL MSFT GOOGL AMZN NVDA META TSLA JPM

סקירת מניה · NYSERLI

RLI Corp

הסקירה עודכנה: 11/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$63.94נכון לסגירת המסחר האחרונה

שינוי יומי+0.57%לעומת יום המסחר הקודם

מחיר יעד ממוצע$56.21ממוצע תחזיות האנליסטים

מספר אנליסטים16עוקבים אחרי המניה

החזק

4.6/10

ציון כללי

הנתונים מראים ש-RLI Corp נסחרת ב-$63.94, כ-13.8% מעל יעד הקונצנזוס ($56.21), עם המלצת החזק מ-16 אנליסטים (רק אחד ממליץ קנייה) ופער שלילי מול היעד.

כמה לסמוך על הציון?אמון בינוני

אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 16 אנליסטים — 6% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

✓ מרווח רווח נקי 21%
✓ הכנסות +25% ב-3 שנים
✓ רווח למניה +32%

דגלים אדומים

מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

RLI Corp היא חברת ביטוח אמריקאית. היא מוכרת פוליסות ביטוח בתחומים מיוחדים (ביטוחים ייחודיים שאינם סטנדרטיים, למשל ביטוח לעסקים מסוימים, ביטוח נזיקין וביטוח רכוש). במילים פשוטות — הלקוחות משלמים לחברה כדי להיות מכוסים מפני סיכונים, והחברה מתחייבת לפצות אותם אם קורה נזק מהסוג שבוטח.

החברה מרוויחה משני מקורות עיקריים. הראשון הוא דמי הביטוח (פרמיות) שהלקוחות משלמים — זהו כסף חוזר, כלומר מתקבל שוב ושוב כל עוד הלקוחות מחדשים את הפוליסות. הרווח כאן נובע מהפער בין הכסף שנגבה לבין הסכומים ששולמו כפיצויים. המקור השני הוא השקעת הכספים שהחברה מחזיקה לפני שתשלם תביעות — הכסף מושקע ומניב תשואה נוספת.

הנתונים מראים כי ההכנסה השנתית עומדת על כ-1.88 מיליארד דולר, לעומת כ-1.77 מיליארד בשנה הקודמת (שינוי של 6.3%). הרווח הנקי היה כ-403 מיליון דולר (עלייה של 16.6%), והרווח למניה (EPS — הרווח המחולק למספר המניות) עמד על 4.37 דולר. שווי-השוק של החברה הוא כ-6 מיליארד דולר, לצורך הקשר של סדר-הגודל.

ניתוח AI בעברית

תובנות

מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

לשים לב+13.8%פער מול היעד

המניה נסחרת 14% מעל קונצנזוס האנליסטים

המחיר הנוכחי של RLI Corp ($63.94) גבוה ב-13.8% מיעד הקונצנזוס ($56.21) ומעל גם למדיאן ($58.14). 16 אנליסטים מכסים את המניה, כאשר רק אחד ממליץ על קנייה, 9 על החזקה, ו-6 על מכירה או מכירה חזקה.

נתון: מחיר נוכחי $63.94 לעומת קונצנזוס $56.21, עם התפלגות שלילית של 6 המלצות מכירה מול 1 קנייה בלבד

←

מה זה אומר עליך: פער שלילי כזה (מחיר שוק גבוה ממחיר יעד) נובע בדרך-כלל מציפיות שוק אופטימיות יותר מהאנליסטים, או מהערכת-יתר זמנית. הפער יצטמצם אם האנליסטים יעדכנו יעדים כלפי מעלה בעקבות תוצאות חזקות, או אם המחיר יתקן כלפי מטה.

חיובי+32%עלייה ב-EPS

צמיחה עקבית ברווח למניה לאורך 3 שנים

הרווח למניה (EPS) של RLI Corp עלה מ-$3.31 ב-2023 ל-$4.37 ב-2025 — צמיחה של 32% על פני שנתיים. הרווח הנקי זינק מ-305 מיליון דולר ל-403 מיליון דולר, בעוד ההכנסות נותרו יציבות סביב 2 מיליארד דולר.

נתון: EPS: $3.31 (2023) → $3.74 (2024) → $4.37 (2025); רווח נקי: $305M → $346M → $403M

←

מה זה אומר עליך: עלייה ב-EPS ללא צמיחה בהכנסות מעידה על שיפור ביעילות התפעולית או בניהול עלויות. ב-RLI Corp זה משתקף גם בשיפור ה-Net Margin מ-19.5% ב-2024 ל-21.4% ב-2025. המגמה תימשך אם החברה תמשיך לשפר רווחיות או תצליח להגדיל הכנסות.

לשים לב4.6ציון אנליסטים

דירוג אנליסטים חלש עם ציון 4.6 מתוך 10

ציון האנליסטים של RLI Corp עומד על 4.6 מתוך 10 (תווית: החזק), כאשר 56% מהאנליסטים (9 מתוך 16) ממליצים על החזקה בלבד. אין אף המלצת קנייה חזקה, ויש המלצת מכירה חזקה אחת.

נתון: ציון 4.6/10 עם התפלגות: 0 קנייה חזקה, 1 קנייה, 9 החזקה, 5 מכירה, 1 מכירה חזקה

←

מה זה אומר עליך: ציון באמצע הסקאלה משקף חוסר קונצנזוס ברור — האנליסטים רואים את RLI Corp כהשקעה ניטרלית ללא זרז צמיחה משמעותי. הציון ישתפר אם החברה תפתיע בצמיחת הכנסות (שעמדה על 2 מיליארד 3 שנים ברציפות) או תציג יוזמות חדשות.

חיובי21.4%Net Margin

שולי רווח נקי גבוהים של 21.4% בשנה האחרונה

ה-Net Margin של RLI Corp עלה ל-21.4% ב-2025, לעומת 19.5% ב-2024 ו-20.1% ב-2023. זהו שיפור של 1.9 נקודות אחוז תוך שנה, המעיד על יעילות גבוהה בהמרת הכנסות לרווח.

נתון: Net Margin: 20.1% (2023) → 19.5% (2024) → 21.4% (2025); רווח נקי $403M על הכנסות $2B

←

מה זה אומר עליך: שולי רווח נקי מעל 20% נחשבים גבוהים בענף הביטוח, ומעידים על יכולת תמחור טובה וניהול תביעות יעיל. ב-RLI Corp המגמה חיובית אך תלויה בשמירה על משמעת אנדרייטינג ובהימנעות מאירועי קטסטרופה גדולים שעלולים לשחוק רווחיות.

שני הצדדים · הגרסה המנומקת

השור מול הדוב

שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

↑ הטיעון לקנייה

צמיחה ברווח הנקי הרווח הנקי עלה מ-345.8 מיליון דולר ל-403.3 מיליון דולר, שינוי של 16.6% בין השנים.
עלייה ברווח למניה הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה) עלה מ-3.74 ל-4.37 דולר, שינוי של 16.8%.
גידול בהכנסות ההכנסות עלו מ-1,770 מיליון דולר ל-1,882 מיליון דולר, שינוי של 6.3%.

↓ הטיעון נגד

פער שלילי מול יעד האנליסטים המחיר הנוכחי 63.94 דולר גבוה מיעד האנליסטים 56.21 דולר, פער של -12.1%.
המלצת החזק הקונצנזוס בין 16 אנליסטים הוא 'החזק', ללא המלצות Strong Buy (קנייה חזקה).
נטייה להמלצות מכירה הנתונים מראים 5 המלצות Sell (מכירה) ו-1 Strong Sell (מכירה חזקה) מול Buy אחת בלבד.

הנתונים המלאים

הדאטה שמאחורי הפרשנות

כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

דעת המומחים

מה חושבים האנליסטים?

16 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-08/2026

קונצנזוס$56.21

גבוה$77.70

חציון$58.14

נמוך$33.89

קנייה חזקה0

קנייה1

החזקה9

מכירה5

מכירה חזקה1

המספרים

נתונים פיננסיים

נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

מדד	FY2023	FY2024	FY2025
הכנסות	$1,512.0	$1,770.4	$1,882.4
רווח נקי	$304.6	$345.8	$403.3
רווח למניה (EPS)	$3.31	$3.74	$4.37
שיעור רווח נקי	+20.10%	+19.50%	+21.40%

הדוח שכבר פורסם

מה הראה הדוח האחרון

הנתונים מראים כי הכנסות RLI Corp (RLI) עלו בכ-6% ל-1.88 מיליארד דולר, לעומת 1.77 מיליארד דולר בשנה הקודמת.

הרווח הנקי (הרווח שנותר לחברה אחרי כל ההוצאות והמסים) גדל בכ-17% ל-403 מיליון דולר, לעומת 346 מיליון דולר בשנה הקודמת.

הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה) עלה גם הוא בכ-17% ל-4.37 דולר, לעומת 3.74 דולר בשנה הקודמת, כלומר הרווח גדל בקצב מהיר יותר מההכנסות.

סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

סיכום

RLI Corp היא חברת ביטוח אמריקאית המתמחה בביטוח מיוחד וביטוח רכוש. החברה מספקת כיסוי ביטוחי למגוון תעשיות וקטגוריות סיכון.

הנתונים המיוניים מראים שהכנסות החברה גדלו ב-6.3% בשנה האחרונה. המניה נסחרת כיום ב-$63.94, וקונצנזוס 16 אנליסטים קובע יעד מחיר של $56.21, המשקף פער של כ-12% בין המחיר הנוכחי ליעד הקונצנזוס.

דעות האנליסטים מגוונות: אנליסט אחד ממליץ על קנייה, 9 על החזקה, ו-6 על מכירה או מכירה חזקה. הדירוג הכללי של הקונצנזוס הוא "החזק" (3.38 מתוך 5), אך ההערכה הנוכחית של השוק גבוהה מהיעד שקבעו האנליסטים.

הפער בין מחיר השוק ליעד הקונצנזוס משקף אי-הסכמה בשוק לגבי שווי החברה. משקיעים יכולים לעקוב אחר דוחות הרבעוניים הקרובים ותוצאות התביעות כדי להעריך את כיוון הערכת השוק.

המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

לא מצאנו תוצאות