פופולרי:AAPL MSFT GOOGL AMZN NVDA META TSLA JPM

סקירת מניה · NYSERF

Regions Financial Corp

הסקירה עודכנה: 11/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$31.60נכון לסגירת המסחר האחרונה

שינוי יומי+0.45%לעומת יום המסחר הקודם

מחיר יעד ממוצע$33.63ממוצע תחזיות האנליסטים

מספר אנליסטים30עוקבים אחרי המניה

החזק

6.6/10

ציון כללי

הנתונים מראים ש-Regions Financial Corp (RF) הכפילה את הרווח למניה (EPS) ב-2021 לעלייה של 142%, אך המלצת האנליסטים היא החזק והפער מול היעד עומד על 6.4% בלבד.

כמה לסמוך על הציון?אמון בינוני

אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 30 אנליסטים — 47% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

✓ הכנסות +32% ב-3 שנים
✓ רווח למניה +66%

דגלים אדומים

מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

Regions Financial Corp היא חברת בנקאות אמריקאית. במילים פשוטות, זהו בנק שמספק שירותים פיננסיים ללקוחות פרטיים ולעסקים — פתיחת חשבונות, קבלת פיקדונות (כספים שהלקוחות מפקידים בבנק), מתן הלוואות ומשכנתאות, כרטיסי אשראי, וכן שירותי ניהול-נכסים והשקעות. הבנק פועל בעיקר בדרום-מזרח ארצות-הברית.

הבנק מרוויח בעיקר משני מקורות. הראשון הוא הפרש הריבית: הבנק גובה ריבית גבוהה יותר על ההלוואות שהוא נותן, ומשלם ריבית נמוכה יותר על הפיקדונות שהוא מקבל — וההפרש הוא הכנסה שלו. המקור השני הוא עמלות: תשלומים שהלקוחות משלמים עבור שירותים כמו ניהול חשבון, כרטיסי אשראי ושירותי השקעה. מדובר בהכנסה שחוזרת על עצמה באופן שוטף, ולא בהכנסה חד-פעמית.

הנתונים מראים כי שווי-השוק של החברה עומד על כ-27 מיליארד דולר. ברווח-הנקי (הרווח שנשאר אחרי כל ההוצאות) הנתונים מציגים 2.521 מיליארד דולר, לעומת 1.094 מיליארד דולר בשנה הקודמת — שינוי של 130.4%. הרווח-למניה (EPS, חלק הרווח המיוחס למניה בודדת) עמד על 2.49 דולר לעומת 1.03 דולר בשנה הקודמת. נתונים אלה נועדו למסגור בלבד ואינם מהווים המלצה או תחזית.

ניתוח AI בעברית

תובנות

מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

חיובי+142%עלייה ב-EPS

זינוק חד ברווח למניה ב-2021

רווח למניה (EPS) זינק מ-$1.03 ב-2020 ל-$2.49 ב-2021 — עלייה של 142%. במקביל, הרווח הנקי של Regions Financial Corp (RF) קפץ מ-1 מיליארד דולר ל-3 מיליארד דולר.

נתון: EPS: 2019=$1.50, 2020=$1.03, 2021=$2.49; רווח נקי: 2019=2B$, 2020=1B$, 2021=3B$

←

מה זה אומר עליך: זינוק כזה ברווחיות נובע בדרך-כלל מהתאוששות כלכלית שמאפשרת לבנקים לשחרר הפרשות להפסדי אשראי שנצברו בתקופת המשבר, או מגידול בהכנסות מריבית. במקרה של RF, ההכנסות עלו מ-84 מיליון ל-104 מיליון דולר, אך הקפיצה ברווח הנקי גדולה בהרבה — מה שמצביע על שיפור משמעותי בשוליים או שחרור הפרשות.

ניטרלי6.6פער מול היעד

פער של 6% מול יעד האנליסטים

המחיר הנוכחי של RF עומד על $31.6, בעוד יעד הקונצנזוס של 30 אנליסטים הוא $33.63 — פער של כ-6%. הציון הממוצע (6.6 מתוך 10) מסווג כ'החזק', עם 14 המלצות קנייה (5 חזקות + 9 רגילות) מול 12 החזק.

נתון: מחיר נוכחי: $31.6; יעד קונצנזוס: $33.63; ציון: 6.6/10; התפלגות: 5 Strong Buy, 9 Buy, 12 Hold, 3 Sell, 1 Strong Sell

←

מה זה אומר עליך: פער של 6% מול יעד הקונצנזוס נחשב מתון ומשקף ציפייה לעלייה מדודה. ציון 6.6 מתוך 10 מעיד על תמיכה רחבה אך לא אחידה — כמעט מחצית האנליסטים ממליצים להחזיק ולא לקנות. הפער יצטמצם אם RF תציג תוצאות רבעוניות חזקות או אם יעדי המחיר יעודכנו כלפי מטה.

חיובי44.2%שולי תפעול

שולי תפעול גבוהים של 44%

ב-2021 Regions Financial Corp (RF) הציגה שולי תפעול (Operating Margin) של 44.2% — רמה גבוהה המעידה על יעילות תפעולית חזקה. הרווח התפעולי עמד על 46 מיליון דולר מתוך הכנסות של 104 מיליון.

נתון: Operating Margin 2021: 44.2%; רווח תפעולי: $46M; הכנסות: $104M

←

מה זה אומר עליך: שולי תפעול של 44% בבנק אזורי נובעים בדרך-כלל משליטה הדוקה בהוצאות תפעוליות ומיכולת לייצר הכנסות יציבות מריבית ועמלות. שיפור נוסף בשוליים יכול להגיע מהרחבת פעילות דיגיטלית או מיזוגים שמפחיתים עלויות כפולות, בעוד שהידרדרות תבוא מעלייה בהוצאות רגולטוריות או בהפרשות להפסדים.

לשים לב-48.5%ירידה ב-2020

תנודתיות ברווחיות בין השנים

הרווח הנקי של RF צנח מ-2 מיליארד דולר ב-2019 ל-1 מיליארד ב-2020 (ירידה של 48.5%), לפני שהתאושש ל-3 מיליארד ב-2021. גם ה-EPS ירד מ-$1.50 ל-$1.03 ב-2020.

נתון: רווח נקי: 2019=2B$, 2020=1B$ (-50%), 2021=3B$ (+200%); EPS: 2019=$1.50, 2020=$1.03, 2021=$2.49

←

מה זה אומר עליך: תנודתיות כזו ברווחיות של בנק אזורי נובעת בדרך-כלל ממחזורי אשראי — הפרשות גבוהות להפסדי הלוואות בשנות משבר (2020) ושחרורן בהתאוששות (2021). במקרה של RF, הנתונים משקפים את השפעת מגפת הקורונה על המגזר הפיננסי. יציבות עתידית תלויה באיכות תיק האשראי ובמדיניות ההפרשות של הבנק.

שני הצדדים · הגרסה המנומקת

השור מול הדוב

שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

↑ הטיעון לקנייה

רווח נקי כמעט הוכפל הנתונים מראים רווח נקי של 2.521 מיליארד דולר לעומת 1.094 מיליארד בשנה הקודמת — שינוי של 130.4%.
רווח למניה עלה בחדות הנתונים מראים רווח למניה (EPS – הרווח המחולק למספר המניות) של 2.49 דולר לעומת 1.03 בשנה הקודמת — שינוי של 141.7%.
צמיחה בהכנסות הנתונים מראים הכנסות של 104 מיליון דולר לעומת 84 מיליון בשנה הקודמת — שינוי של 23.8%.
פער חיובי מול יעד האנליסטים הנתונים מראים פער של 6.4% בין המחיר הנוכחי (31.6 דולר) ליעד האנליסטים (33.63 דולר).

↓ הטיעון נגד

המלצת קונצנזוס 'החזק' הנתונים מראים ש-30 אנליסטים מגדירים את הדירוג הכולל כ'החזק', ולא כהמלצת קנייה.
פיזור המלצות מעורב הנתונים מראים שדירוג 'Hold' (החזק) הוא הקבוצה הגדולה ביותר עם 12 אנליסטים, לצד 4 המלצות מכירה (Sell ו-Strong Sell).
רווח תפעולי נמוך יחסית לרווח הנקי הנתונים מראים רווח תפעולי של 46 מיליון דולר, נמוך משמעותית מהרווח הנקי של 2.521 מיליארד — פער שמצביע על מרכיבים חד-פעמיים אפשריים.
פער מצומצם מול היעד הנתונים מראים פער של 6.4% בלבד בין המחיר הנוכחי ליעד האנליסטים, כלומר מרווח מוגבל לפי הערכות אלה.

הנתונים המלאים

הדאטה שמאחורי הפרשנות

כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

דעת המומחים

מה חושבים האנליסטים?

30 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-08/2026

קונצנזוס$33.63

גבוה$37.80

חציון$33.91

נמוך$28.28

קנייה חזקה5

קנייה9

החזקה12

מכירה3

מכירה חזקה1

המספרים

נתונים פיננסיים

נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

מדד	FY2019	FY2020	FY2021
הכנסות	$79.0	$84.0	$104.0
רווח נקי	$1,582.0	$1,094.0	$2,521.0
רווח תפעולי	—	—	$46.0
רווח למניה (EPS)	$1.50	$1.03	$2.49
שיעור רווח תפעולי	—	—	+44.20%

הדוח שכבר פורסם

מה הראה הדוח האחרון

הנתונים של Regions Financial Corp (RF) מראים כי ההכנסות עלו בכ-24% והגיעו לכ-104 מיליון דולר, לעומת כ-84 מיליון דולר בשנה הקודמת.

הרווח הנקי (הרווח שנשאר לחברה אחרי כל ההוצאות) קפץ בכ-130% לכ-2.5 מיליארד דולר, והרווח למניה (EPS – חלק הרווח שמיוחס לכל מניה) עלה מכ-1.03 דולר לכ-2.49 דולר, גידול של כ-142%.

הנתונים מראים גם רווח תפעולי (הרווח מהפעילות העסקית השוטפת) של כ-46 מיליון דולר. הדוח משקף גידול בכל הפרמטרים שדווחו לעומת השנה הקודמת.

סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

סיכום

Regions Financial Corp (RF) היא בנק אמריקאי גדול המספק שירותי בנקאות, השקעות וניהול נכסים. החברה פועלת בעיקר בארצות הברית ומשרתת מיליוני לקוחות.

הנתונים מראים ש-2021 היה שנה חזקה במיוחד: רווח למניה (EPS) עלה מ-$1.03 ב-2020 ל-$2.49 ב-2021 — עלייה של 142%. הרווח הנקי של החברה קפץ מ-1 מיליארד דולר ל-3 מיליארד דולר, וההכנסות גדלו ב-23.8% בשנה.

מחיר המניה כרגע עומד על $31.6. אנליסטים קובעים יעד מחיר ממוצע של $33.63, כשהקונסנזוס הוא "חזק" (2.53 מתוך 5 בסקר של 30 אנליסטים). פער בין המחיר הנוכחי ליעד האנליסטים עומד על 6.4%.

המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

לא מצאנו תוצאות