יוצר סקירה...

זה עלול לקחת כ-30 שניות

פופולרי:AAPL MSFT GOOGL AMZN NVDA META TSLA JPM

סקירת מניה · NYSEUSB

US Bancorp

הסקירה עודכנה: 23/06/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות

מחיר נוכחי$58.68נכון לסגירת המסחר האחרונה

שינוי יומי+0.93%לעומת יום המסחר הקודם

מחיר יעד ממוצע$64.14ממוצע תחזיות האנליסטים

מספר אנליסטים26עוקבים אחרי המניה

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

✓ מרווח רווח נקי 26%
✓ הכנסות +2% ב-3 שנים
✓ רווח למניה +41%

דגלים אדומים

ניתוח AI בעברית

תובנות

מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

חיובי

צמיחה חזקה ברווחיות: הרווח הנקי זינק ב-60% בשנתיים

הרווח הנקי של US Bancorp עלה מ-5 מיליארד דולר ב-2023 ל-8 מיליארד דולר ב-2025, עלייה של 60%. במקביל, שולי הרווח הנקי (Net Margin) השתפרו מ-19.3% ל-26.4%, מה שמעיד על יעילות תפעולית גבוהה יותר ויכולת להפיק רווחים גבוהים יותר מכל דולר הכנסה.

נתון: רווח נקי: 5 מיליארד (2023) → 6 מיליארד (2024) → 8 מיליארד (2025). Net Margin: 19.3% → 22.9% → 26.4%

←

מה לעשות: נתון זה מצביע על מגמה חיובית בניהול הבנק. כדאי לבחון האם השיפור נובע מהפחתת הוצאות, גידול בהכנסות מריבית, או ירידה בהפרשות לחובות מסופקים.

חיובי

רווח למניה (EPS) גדל ב-41% תוך שנתיים

ה-EPS (רווח למניה - הרווח הנקי חלקי מספר המניות) עלה מ-3.27 דולר ב-2023 ל-4.62 דולר ב-2025. זוהי עלייה של 41%, המשקפת שיפור משמעותי בערך שהבנק מייצר לבעלי המניות.

נתון: EPS: $3.27 (2023) → $3.79 (2024) → $4.62 (2025)

←

מה לעשות: עלייה ב-EPS היא אינדיקטור חיובי, אך חשוב לבדוק האם היא נובעת מצמיחה אורגנית או מרכישות מניות חוזרות (buybacks) שמקטינות את מספר המניות במחזור.

ניטרלי

פער של 9% בין המחיר הנוכחי ליעד האנליסטים

המחיר הנוכחי של המניה הוא 58.68 דולר, בעוד שיעד הקונצנזוס של 26 אנליסטים עומד על 64.14 דולר. זהו פער של כ-9.3%, המצביע על פוטנציאל עלייה מתון לפי תחזיות השוק.

נתון: מחיר נוכחי: $58.68, יעד קונצנזוס: $64.14, פער: +9.3%

←

מה לעשות: יש לזכור שתחזיות אנליסטים אינן ערובה לביצועים עתידיים. הפער המתון מעיד על ציפיות סבירות אך לא אופטימיות במיוחד.

ניטרלי

דעות מעורבות בקרב אנליסטים עם נטייה חיובית

מתוך 26 אנליסטים, 14 ממליצים על קנייה (5 קנייה חזקה + 9 קנייה), 10 ממליצים להחזיק, ורק 2 ממליצים למכור. הציון הממוצע של 2.35 (בסקלה 1-5) מצביע על המלצת 'קנייה' מתונה, אך לא אחידה.

נתון: 26 אנליסטים: 5 קנייה חזקה, 9 קנייה, 10 החזקה, 2 מכירה, 0 מכירה חזקה. ציון: 2.35

←

מה לעשות: הפיזור הרחב בדעות מעיד על אי-ודאות בשוק לגבי הפוטנציאל העתידי. משקיעים צריכים לבחון את הנימוקים של כל צד ולהחליט בהתאם לאסטרטגיה האישית שלהם.

הנתונים המלאים

הדאטה שמאחורי הפרשנות

כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

דעת המומחים

מה חושבים האנליסטים?

26 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

קונצנזוס$64.14

גבוה$77.70

חציון$63.75

נמוך$54.21

קנייה חזקה5

קנייה9

החזקה10

מכירה2

מכירה חזקה0

המספרים

נתונים פיננסיים

נתונים פיננסיים (3 שנים) (USD באלפים)

מדד	FY2023	FY2024	FY2025
הכנסות	28,144,000	27,455,000	28,656,000
רווח נקי	5,429,000	6,299,000	7,570,000
רווח גולמי	—	—	—
רווח תפעולי	—	—	—
רווח למניה (EPS)	$3.27	$3.79	$4.62
שיעור רווח גולמי	—	—	—
שיעור רווח תפעולי	—	—	—
שיעור רווח נקי	+19.30%	+22.90%	+26.40%

סיכום

US Bancorp היא אחת מגדולות בנקי ארה"ב, המספקת שירותים בנקאיים למיליונים של לקוחות. החברה פועלת בתחומים כמו הלוואות, פיקדונות וניהול נכסים (Asset Management).

בשנים האחרונות, US Bancorp הראתה צמיחה חזקה ברווחיות. הרווח הנקי (הרווח הסופי) קפץ מ-5 מיליארד דולר ב-2023 ל-8 מיליארד דולר ב-2025 — עלייה של 60%. בנוסף, שולי הרווח השתפרו מ-19.3% ל-26.4%, מה שמעיד על יעילות תפעולית גבוהה יותר.

ההכנסות גדלו בקצב מתון של 4.4% בשנה האחרונה. מחיר המניה כיום עומד על 58.68 דולר, וחברות ניתוח (אנליסטים) צופים עלייה של כ-9.3% לעמדת המחיר הממוצעת שלהם (64.14 דולר).

הקונסנסוס של אנליסטים הוא חיובי, אך לא חזק במיוחד (2.35 מתוך 5). הסיכון העיקרי הוא סביבה כלכלית לא יציבה, שעלולה להשפיע על איכות ההלוואות. ההזדמנות טמונה בהמשך שיפור

המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.