פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM
סקירת מניה · NYSERYAN

Ryan Specialty Holdings Inc

הסקירה עודכנה: 22/07/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$39.09נכון לסגירת המסחר האחרונה
שינוי יומי-4.40%לעומת יום המסחר הקודם
מחיר יעד ממוצע$44.70ממוצע תחזיות האנליסטים
מספר אנליסטים26עוקבים אחרי המניה
קנייה
7.2/10
ציון כללי

הנתונים מראים כי ב-Ryan Specialty Holdings Inc הכנסות עלו מ-2 ל-3 מיליארד דולר, אך הרווח הנקי ירד ב-34% ושולי הרווח (רווח מתוך ההכנסות) צנחו מ-3.9% ל-2.1%, לצד פער של 14.4% מול יעד-האנליסטים.

כמה לסמוך על הציון?אמון בינוני
אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 26 אנליסטים — 58% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

דגלים אדומים

i

מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

Ryan Specialty Holdings Inc היא חברה בתחום הביטוח, אך היא לא מוכרת פוליסות ביטוח ישירות לציבור. במקום זה, היא פועלת כמתווכת (ברוקר) בתחום שנקרא ביטוח מיוחד — כלומר סיכונים מורכבים או לא-רגילים שחברות ביטוח רגילות מתקשות לתמחר, למשל אחריות מקצועית, נזקי סייבר או נכסים ייחודיים. החברה מחברת בין סוכני ביטוח לבין חברות הביטוח שמוכנות לקבל את הסיכון הזה.

החברה מרוויחה בעיקר מעמלות ודמי-תיווך — היא מקבלת אחוז מכל עסקת ביטוח שהיא עוזרת לסגור. זהו מודל-הכנסה שנוטה לחזור על עצמו, כי פוליסות ביטוח מתחדשות בדרך כלל מדי שנה, מה שיוצר זרם הכנסות מתמשך. הכנסות החברה גדלו ב-21.9% ל-2,994 מיליון דולר, והרווח התפעולי (רווח מהפעילות העסקית לפני מימון ומיסים) עלה ב-15.4%. עם זאת, הנתונים מראים שהרווח הנקי ירד ב-33% ל-63 מיליון דולר, פער שנובע לרוב מהוצאות שאינן תפעוליות.

ניתוח AI בעברית

תובנות

מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

לשים לב-34%ירידה ברווח נקי

ירידה חדה ברווח הנקי למרות צמיחה בהכנסות

הרווח הנקי של Ryan Specialty Holdings ירד מ-95 מיליון דולר ב-2024 ל-63 מיליון דולר ב-2025, ירידה של 34%, בעוד שההכנסות עלו מ-2 מיליארד ל-3 מיליארד דולר. שולי הרווח הנקי (Net Margin) צנחו מ-3.9% ל-2.1%, מה שמעיד על בעיות בשליטה בעלויות או בתמהיל העסקי.

נתון: הרווח הנקי ב-FY2025 עמד על 63 מיליון דולר לעומת 95 מיליון ב-FY2024, בעוד שההכנסות עלו מ-2 מיליארד ל-3 מיליארד דולר. שולי הרווח הנקי ירדו מ-3.9% ל-2.1%.

←

מה לעשות: יש לבחון את דוחות החברה לזהות את הגורמים לירידה ברווחיות — האם מדובר בהוצאות חד-פעמיות, השקעות בצמיחה, או בעיות מבניות. חשוב לעקוב אחר התפתחות שולי הרווח ברבעונים הקרובים.

לשים לב-4.4%ירידה יומית

ירידת מחיר משמעותית ביום המסחר

המניה של Ryan Specialty Holdings סגרה ב-39.09 דולר, ירידה של 4.4% ביום אחד. ירידה כזו עשויה להצביע על תגובת שוק לחדשות שליליות, פרסום תוצאות מאכזבות, או תנועות שוק רחבות יותר.

נתון: המחיר הנוכחי של המניה הוא 39.09 דולר, עם ירידה יומית של 4.4%.

←

מה לעשות: כדאי לבדוק אם פורסמו חדשות ספציפיות על החברה באותו יום, או אם הירידה היא חלק ממגמה רחבה יותר במגזר הביטוח והשירותים הפיננסיים. ירידות חדות יכולות לייצר הזדמנויות, אך גם להצביע על סיכונים.

חיובי7.2פער מול היעד

פער מתון בין מחיר השוק ליעד האנליסטים

26 אנליסטים מעריכים את המניה בציון 7.2 מתוך 10 (קנייה), עם יעד מחיר קונצנזוס של 44.7 דולר — כ-14% מעל המחיר הנוכחי של 39.09 דולר. 15 אנליסטים ממליצים על קנייה חזקה או קנייה, לעומת 10 המחזיקים ורק אנליסט אחד הממליץ על מכירה.

נתון: ציון האנליסטים עומד על 7.2 מתוך 10, עם יעד קונצנזוס של 44.7 דולר לעומת מחיר נוכחי של 39.09 דולר. 26 אנליסטים מכסים את המניה, כאשר 15 ממליצים על קנייה או קנייה חזקה.

←

מה לעשות: הקונצנזוס מצביע על פוטנציאל עלייה מתון. עם זאת, חשוב לשים לב שיעד המחיר החציוני (39.78 דולר) קרוב מאוד למחיר הנוכחי, מה שמעיד על חוסר הסכמה בין האנליסטים. כדאי לעקוב אחר עדכוני יעדי המחיר לאחר פרסום התוצאות האחרונות.

לשים לב+50%צמיחה בהכנסות

צמיחה מרשימה בהכנסות אך שחיקה בשולי התפעול

ההכנסות של Ryan Specialty Holdings זינקו מ-2 מיליארד דולר ב-2024 ל-3 מיליארד דולר ב-2025, צמיחה של 50%. עם זאת, שולי הרווח התפעולי (Operating Margin) ירדו מ-17.4% ל-16.5%, והרווח התפעולי עלה רק ל-494 מיליון דולר מ-428 מיליון — צמיחה של 15% בלבד.

נתון: ההכנסות עלו מ-2 מיליארד דולר ב-FY2024 ל-3 מיליארד ב-FY2025. הרווח התפעולי עלה מ-428 מיליון ל-494 מיליון דולר, אך שולי הרווח התפעולי ירדו מ-17.4% ל-16.5%.

←

מה לעשות: הצמיחה המהירה בהכנסות היא חיובית, אך השחיקה בשולי הרווח מעידה על כך שהחברה משלמת מחיר על הצמיחה הזו. יש לבחון האם מדובר בהשקעות זמניות שיניבו תשואה בעתיד, או בלחץ תחרותי מתמשך.

הנתונים המלאים

הדאטה שמאחורי הפרשנות

כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

גרף מחיר — TradingView

Track all markets on TradingView
דעת המומחים

מה חושבים האנליסטים?

26 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-07/2026

קונצנזוס$44.70
גבוה$79.80
חציון$39.78
נמוך$31.31
קנייה חזקה6
קנייה9
החזקה10
מכירה1
מכירה חזקה0
המספרים

נתונים פיננסיים

נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

מדדFY2023FY2024FY2025
הכנסות$2,026.6$2,455.7$2,994.6
רווח נקי$61.0$94.7$63.4
רווח תפעולי$359.1$427.8$493.6
שיעור רווח תפעולי+17.70%+17.40%+16.50%
שיעור רווח נקי+3.00%+3.90%+2.10%

ניתוח טכני

ניתוח טכני מאת TradingView
סיכום

סיכום

Ryan Specialty Holdings Inc היא חברת ביטוח מתמחה (specialty insurance) המספקת שירותי ביטוח וברוקראז' לעסקים. החברה פועלת בשוק הביטוח המקצועי בארצות הברית ובחו"ל.

בשנת 2025, ההכנסות של החברה עלו משמעותית מ-2 מיליארד ל-3 מיליארד דולר (עלייה של 22%). עם זאת, הרווח הנקי (הרווח בפועל) ירד בחדות מ-95 מיליון ל-63 מיליון דולר, ירידה של 34%. זה אומר שלמרות שהחברה מכרה יותר, היא הרוויחה פחות.

שולי הרווח (אחוז הרווח מכל דולר הכנסה) צנחו מ-3.9% ל-2.1%. זה מעיד על בעיות בשליטה בעלויות או שינויים בתמהיל המוצרים של החברה שהפכו אותה פחות רווחית.

אנליסטים ממליצים על קנייה בממוצע, עם מחיר יעד של 47.4 דולר (עלייה פוטנציאלית של 14%). עם זאת, המניה ירדה 4.4% היום. המשקיעים צריכים להעריך אם הירידה ברווחיות היא זמנית או סימן לבעיות עמוקות יותר בעסק.

המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

מניות נוספות בסיקור

4 סקירות