פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM
סקירת מניה · NASDAQWTFC

מניית Wintrust Financial Corp (WTFC)

הסקירה עודכנה: 23/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$152.67נכון למועד כתיבת הסקירה
שינוי יומי+0.04%לעומת יום המסחר הקודם
מחיר יעד ממוצע$183.16ממוצע תחזיות האנליסטים
מספר אנליסטים20עוקבים אחרי המניה
מה קרה היום · 21 באוקטובר 2026

Wintrust Financial Corp רשמה היום עלייה של 3.84 דולר, 2.70%. מחיר הסגירה הקודם היה 142.44 דולר, וכעת המניה עומדת על 146.28 דולר. היום נסחרה המניה בטווח שבין 142.43 ל-147.18 דולר. בדוח הרבעון השלישי לשנת 2026, שפורסם ב-19 באוקטובר, הרווח למניה עמד על 3.37 דולר מול תחזית אנליסטים של 3.37 דולר, וההכנסות הסתכמו ב-0.76 מיליארד דולר מול תחזית של 0.77 מיליארד דולר.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

  • ✓ 75% מהאנליסטים בעד

דגלים אדומים

    i

    מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

    חברת Wintrust Financial היא תאגיד בנקאי הפועל בעיקר באזור שיקגו שבארצות הברית. החברה מנהלת רשת של בנקים מקומיים ומציעה שירותים פיננסיים ללקוחות פרטיים ולעסקים — כמו ניהול חשבונות עובר ושב, פיקדונות (כספים שהלקוח מפקיד בבנק) והלוואות. בנוסף החברה עוסקת בתחומי מימון נוספים, כמו מימון פרמיות ביטוח והלוואות למשכנתאות.

    הבנק מרוויח בעיקר מהפער בין הריבית שהוא גובה על הלוואות שהוא נותן, לבין הריבית שהוא משלם על הפיקדונות שהוא מקבל מלקוחות — פער זה נקרא הכנסת ריבית נטו. מקור הכנסה נוסף הוא עמלות שונות על שירותים בנקאיים, ניהול נכסים ומימון. חלק ניכר מההכנסות הוא חוזר במהותו, מאחר שהוא נובע מתיק הלוואות ופיקדונות מתמשך.

    הנתונים מראים הכנסות של כ-266 מיליון דולר ברבעון האחרון, לעומת כ-251 מיליון דולר בתקופה המקבילה, שינוי של 5.9%. הרווח הנקי עמד על כ-824 מיליון דולר, לעומת כ-695 מיליון דולר, שינוי של 18.5%. הרווח למניה (EPS — הרווח המחולק למספר המניות) היה 11.4 דולר, לעומת 10.31 דולר. שווי השוק של החברה עומד על כ-11 מיליארד דולר, נתון המשמש להקשר בלבד.

    ניתוח AI בעברית

    תובנות

    מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

    חיובי+20%פער מול היעד

    פער של 20% מול יעד האנליסטים

    המניה נסחרה ב-$152.67 (נכון ל-23/08/2026) בעוד יעד הקונצנזוס של 20 אנליסטים עומד על $183.16, מה שמשקף פער עליה פוטנציאלי של כ-20%. היעד החציוני גבוה אף יותר ב-$186.66.

    נתון: מחיר נוכחי $152.67 מול יעד קונצנזוס $183.16. 15 מתוך 20 אנליסטים ממליצים קנייה או קנייה חזקה.

    ←

    מה זה אומר עליך: פער שכזה נובע בדרך-כלל מאחד משלושה: השוק מתמחר סיכון שהאנליסטים מזלזלים בו (כלכלי או ספציפי לבנק האזורי), תקופת המתנה עד התממשות תחזיות הרווח, או חשש ממחזור אשראי. הפער יצטמצם רק אם Wintrust תציג צמיחת הכנסות ממימון קרובה לתחזיות או אם השוק יעלה את הכפיל שהוא נותן לרווחי הבנק.

    חיובי+32%גידול ברווח נקי

    צמיחה עקבית ברווחיות לאורך 3 שנים

    Wintrust Financial הציגה צמיחה רציפה ברווח הנקי: מ-$623 מיליון ב-2023 ל-$824 מיליון ב-2025 — עלייה של 32% תוך שנתיים. גם הרווח למניה (EPS) צמח בקצב דומה מ-$9.58 ל-$11.40.

    נתון: רווח נקי עלה מ-$623M (2023) ל-$695M (2024) ל-$824M (2025). EPS עלה מ-$9.58 ל-$11.40 באותה תקופה.

    ←

    מה זה אומר עליך: צמיחה כזו בבנק אזורי נובעת בדרך-כלל משילוב של הרחבת תיק האשראי, שיפור במרווחי הריבית (NIM), או רכישות אסטרטגיות. המגמה תימשך רק אם סביבת הריבית תישאר תומכת והבנק ימשיך לגדל את בסיס הלקוחות באזורי הפעילות שלו במערב התיכון.

    חיובי7.6ציון אנליסטים

    קונצנזוס חיובי של אנליסטים

    20 אנליסטים מעניקים ל-Wintrust ציון ממוצע של 7.6 מתוך 10, עם 15 המלצות קנייה (4 חזקות ו-11 רגילות) מול 5 המלצות החזקה בלבד. אף אנליסט לא ממליץ למכור.

    נתון: ציון 7.6/10 מבוסס על 20 אנליסטים: 4 קנייה חזקה, 11 קנייה, 5 החזקה, 0 מכירה.

    ←

    מה זה אומר עליך: ציון כזה אופייני לבנק אזורי עם יסודות איתנים אך מוגבל גיאוגרפית. האנליסטים רואים ערך אך לא התלהבות — ההמלצות יהפכו חזקות יותר רק אם Wintrust תפתח שווקים נוספים או תציג צמיחת הכנסות ממימון מעל 15% שנתי.

    ניטרלי3.1xרווח/הכנסות

    הכנסות נמוכות יחסית לרווח הנקי

    ב-2025 Wintrust דיווחה על הכנסות של $266 מיליון בלבד, בעוד הרווח הנקי הגיע ל-$824 מיליון — יחס של פי 3.1. זהו מצב חריג המעיד על כך שנתון ההכנסות המדווח אינו משקף את מלוא פעילות הבנק.

    נתון: הכנסות מדווחות: $266M (2025) מול רווח נקי $824M. יחס דומה נשמר גם ב-2023 ($220M הכנסות, $623M רווח) וב-2024 ($251M הכנסות, $695M רווח).

    ←

    מה זה אומר עליך: יחס כזה נובע ממבנה הדיווח הפיננסי של בנקים: ה'הכנסות' בדוח SEC מתייחסות רק להכנסות ממימון נטו (net interest income) ולא כוללות סעיפי הכנסה נוספים כמו עמלות ורווחי השקעות. המספר החשוב לבחינה הוא הרווח הנקי והמגמה שלו, לא יחס ההכנסות המדווח.

    שני הצדדים · הגרסה המנומקת

    השור מול הדוב

    שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

    ↑ הטיעון לקנייה
    • צמיחה ברווח הנקי הנתונים מראים עלייה של 18.5% ברווח הנקי, מ-695 מיליון דולר ל-824 מיליון דולר.
    • עלייה ברווח למניה הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס למניה בודדת) עלה ב-10.6%, מ-10.31 דולר ל-11.4 דולר.
    • קונצנזוס אנליסטים חיובי מתוך 20 אנליסטים, 15 מדרגים קנייה (4 Strong Buy ו-11 Buy) ואף אחד אינו מדרג מכירה.
    • גידול בהכנסות ההכנסות עלו ב-5.9% לעומת השנה הקודמת, מ-250.7 מיליון דולר ל-265.6 מיליון דולר.
    ↓ הטיעון נגד
    • פער מול יעד האנליסטים הנתונים מראים פער של 20.0% בין המחיר הנוכחי (152.67 דולר) ליעד האנליסטים (183.16 דולר), מה שמשקף ציפיות שטרם התממשו.
    • חמישה אנליסטים בהמתנה 5 מתוך 20 האנליסטים מדרגים החזקה (Hold), כלומר אינם ממליצים על קנייה בשלב זה.
    • תלות בסביבת הריבית כבנק, הכנסות החברה תלויות בשיעורי הריבית, ושינויים במדיניות המוניטרית עשויים להשפיע על רווחיה העתידיים.
    • תנועה יומית מזערית הנתונים מראים שינוי יומי של 0.0393% בלבד, המעיד על מומנטום מוגבל במחיר בטווח הקצר.
    הנתונים המלאים

    הדאטה שמאחורי הפרשנות

    כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

    גרף מחיר — TradingView

    Track all markets on TradingView
    המספרים

    נתונים פיננסיים

    נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

    מדדFY2023FY2024FY2025הרבעון שהסתיים ב-06/2026שינוי לעומת הרבעון שהסתיים ב-06/2025
    הכנסות—————
    רווח נקי$623$695$824$234+19.5%
    רווח גולמי—————
    רווח תפעולי—————
    רווח למניה (EPS)$9.58$10.31$11.40$3.30+18.7%
    שיעור רווח גולמי—————
    שיעור רווח תפעולי—————

    הספק לא מגדיר הכנסות לבנקים באותה דרך.

    הדוח האחרון: 20/07/2026

    נתוני שוק ודוחות: Twelve Data · עודכן 20/10/2026

    הדוח שכבר פורסם

    מה הראה הדוח האחרון

    הנתונים של חברת Wintrust Financial Corp (WTFC) מראים כי ההכנסות עלו בכ-6% והגיעו לכ-266 מיליון דולר, לעומת כ-251 מיליון דולר בשנה הקודמת.

    הרווח הנקי (הרווח שנשאר לחברה אחרי כל ההוצאות) גדל בכ-18.5% והסתכם בכ-824 מיליון דולר, לעומת כ-695 מיליון דולר בתקופה הקודמת.

    הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה) עלה בכ-10.6% ל-11.4 דולר, לעומת 10.31 דולר בשנה הקודמת.

    הנתונים של Wintrust Financial Corp לרבעון השני של 2026, בהשוואה לרבעון המקביל אשתקד, מראים הכנסות של כ-738.6 מיליון דולר לעומת כ-670.8 מיליון דולר — עלייה של 10.1%. הרווח הנקי עמד על כ-233.7 מיליון דולר לעומת כ-195.5 מיליון דולר — שינוי של 19.5%.

    הדוח הבא של Wintrust Financial Corp ב-19/10/2026. האנליסטים צופים רווח למניה של $3.29.

    סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

    ניתוח טכני

    ניתוח טכני מאת TradingView
    ביחס לשקל

    מה היה קורה ל-1,000 ₪

    1,000 ₪ שהושקעו במניה לפני שנה, לפני 3 שנים — כמה הן שוות היום, לפי מחיר הסגירה.

    תקופהשווי היוםשינוי
    לפני שנה1,067 ₪+6.7%
    לפני 3 שנים1,517 ₪+51.7%

    לפי מחיר סגירה, בלי דיבידנדים ובלי עמלות. תשואה שהייתה אינה מבטיחה תשואה בעתיד.

    סקטור: שירותים פיננסיים

    נתוני שוק ודוחות: Twelve Data · עודכן 20/10/2026

    תשואה מהחברה

    דיבידנדים

    8 הדיבידנדים האחרונים ב-5 השנים האחרונות, סך הדיבידנדים ב-12 החודשים האחרונים ותשואת הדיבידנד.

    תאריך אקססכום למניה
    06/08/2026$0.55
    14/05/2026$0.55
    05/02/2026$0.55
    06/11/2025$0.50
    07/08/2025$0.50
    08/05/2025$0.50
    06/02/2025$0.50
    07/11/2024$0.45
    12 החודשים האחרונים

    סך הדיבידנדים: $2.15 למניה · תשואת דיבידנד לפי מחיר הסגירה האחרון: 1.47%.

    נתוני שוק ודוחות: Twelve Data · עודכן 20/10/2026

    סיכום

    סיכום

    Wintrust Financial Corp (WTFC) היא חברת שירותים פיננסיים אמריקאית הפועלת בתחום בנקאות וניהול נכסים. החברה משרתת לקוחות בארצות הברית דרך רשת סניפים וקנייני דיגיטליים.

    בשנת הכספים האחרונה (FY2025) ההכנסות של WTFC גדלו ב-5.9% בהשוואה לשנה הקודמת. מחיר המניה היום עומד על 152.67 דולר, וקיים פער של כ-20% בין המחיר הנוכחי ליעד הקונצנזוס של 20 אנליסטים, העומד על 183.16 דולר. היעד החציוני גבוה אף יותר, ב-186.66 דולר.

    הנתונים מראים שקונצנזוס האנליסטים הוא קנייה, עם דירוג ממוצע של 2.05 מתוך 5. פער זה בין המחיר הנוכחי ליעד עשוי להשקף השוני בהערכות בין השוק לאנליסטים בנוגע לבריאות הפיננסית של החברה וביצועיה העתידיים.

    כמו בכל המגזר הפיננסי, WTFC חשופה לשינויים בריביות, תנאי אשראי והצמיחה הכלכלית. תנוחת ההון של החברה וביצועי ההלוואות הן גורמים מרכזיים להערכת הסיכון.

    המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

    הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

    עוד מניות בתחום בנקים

    4 סקירות
    נושאים בורסה ומסחר