פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM
סקירת מניה · NASDAQBPOP

מניית Popular Inc (BPOP)

הסקירה עודכנה: 23/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$169.07נכון למועד כתיבת הסקירה
שינוי יומי+0.51%לעומת יום המסחר הקודם
מחיר יעד ממוצע$199.21ממוצע תחזיות האנליסטים
מספר אנליסטים16עוקבים אחרי המניה
מה קרה היום · 21 באוקטובר 2026

מהסגירה הקודמת של 158.42 דולר עברה מניית Popular Inc ל-160.85 דולר, עלייה של 2.43 דולר, 1.53%. במהלך יום המסחר נע המחיר בין 158.53 ל-161.71 דולר.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

  • ✓ 94% מהאנליסטים בעד

דגלים אדומים

    i

    מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

    Popular Inc היא חברה פיננסית שמפעילה בנק מסחרי, כאשר עיקר פעילותה מרוכזת בפורטו ריקו וגם בארצות הברית. הבנק מציע שירותים פיננסיים לאנשים פרטיים ולעסקים — חשבונות עו"ש וחיסכון, כרטיסי אשראי, הלוואות למשכנתאות ולרכב, ואשראי לעסקים. במילים פשוטות, זהו בנק רגיל שנותן שירותי בנקאות יומיומיים ללקוחותיו.

    הבנק מרוויח בעיקר בשתי דרכים. הראשונה היא הפרש הריבית (מרווח פיננסי) — הבנק גובה ריבית גבוהה יותר על הכסף שהוא מלווה, לעומת הריבית הנמוכה יותר שהוא משלם על הפיקדונות שהוא מחזיק. ההפרש הזה הוא מקור ההכנסה המרכזי. הדרך השנייה היא עמלות שונות — למשל על ניהול חשבונות, כרטיסי אשראי ושירותים נוספים. שני מקורות ההכנסה הללו נוטים לחזור על עצמם באופן שוטף כל עוד הלקוחות נשארים בבנק.

    סדר הגודל של החברה: שווי השוק (הערך הכולל של מניות החברה בבורסה) עומד על כ-11 מיליארד דולר. בדוח האחרון ההכנסות הסתכמו בכ-756 מיליון דולר, לעומת כ-652 מיליון דולר בשנה הקודמת — עלייה של כ-16%. הרווח הנקי עמד על כ-245 מיליון דולר, לעומת כ-151 מיליון דולר בשנה הקודמת. הרווח למניה (EPS — הרווח שמיוחס לכל מניה) היה 2.35 דולר, לעומת 1.44 דולר בשנה הקודמת. הנתונים מוצגים לצורך הקשר בלבד.

    ניתוח AI בעברית

    תובנות

    מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

    לשים לב17.8%פער מול היעד

    פער גדול בין מחיר שוק ליעד אנליסטים

    המחיר הנוכחי של Popular Inc ($169.07) נמוך ב-17.8% מיעד הקונצנזוס ($199.21), כאשר היעד הגבוה ביותר עומד על $224.7 — פער של 32.9% מהמחיר הנוכחי

    נתון: יעד קונצנזוס $199.21 לעומת מחיר $169.07; יעד גבוה $224.7

    ←

    מה זה אומר עליך: פער שכזה נובע בדרך-כלל מהערכה נמוכה של השוק ביחס לתחזיות האנליסטים, או מחשש לסיכונים שהשוק מתמחר אך האנליסטים רואים כזמניים. המרחק לממוצע הוא קרוב לחמישית מהמחיר — גבוה לעומת חברות פיננסיות בדירוג דומה. הפער הזה עשוי להצטמצם אם Popular תעמוד ביעדים תפעוליים או אם מדדי הסיכון ייטיבו.

    חיובי+68.4%עלייה ברווח למניה

    צמיחה חדה ברווחיות על רקע גידול בהכנסות

    Popular Inc הפכה מהפסד של $0.06 למניה ב-FY2010 לרווח של $2.35 למניה ב-FY2012 — קפיצה משמעותית. במקביל, ההכנסות צמחו ב-68.4% (מ-$449M ל-$756M) תוך שיפור במרווח הרווח הנקי מ-30.6% ל-32.4%

    נתון: EPS עלה מ-$0.06- ל-$2.35; הכנסות מ-$449M ל-$756M; Net Margin שיפור ל-32.4%

    ←

    מה זה אומר עליך: מגמת צמיחה כזו בחברת פיננסים מעידה על שיפור משמעותי במודל העסקי או בתנאי השוק בהם היא פועלת. ההתאוששות מהפסד לרווחיות גבוהה יכולה לנבוע מסינון תיק האשראי, ירידה בהפרשות להפסדים או ריבית גבוהה יותר. המשך המגמה תלוי בתנאים מקרו-כלכליים ובאיכות נכסי הבנק.

    חיובי8.2ציון אנליסטים

    תמיכה רחבה של אנליסטים עם 15 המלצות קנייה

    מתוך 16 אנליסטים, 15 ממליצים על קנייה (4 קנייה חזקה + 11 קנייה), רק אנליסט אחד נייטרלי, ואף לא אנליסט אחד ממליץ על מכירה — קונצנזוס חד-משמעי

    נתון: ציון 8.2/10; 15/16 אנליסטים בקנייה (Strong Buy=4, Buy=11); אין המלצות מכירה

    ←

    מה זה אומר עליך: תמיכה כמעט פה-אחד של אנליסטים מצביעה על אמון בכיוון החברה ובתחזיות שלה. הציון 8.2 מתוך 10 הוא גבוה במיוחד בקרב מניות בנקאיות אזוריות. הקונצנזוס עשוי להשתנות במקרה של החמרה במדדי האשראי של Popular או שינויים ברגולציה הבנקאית באזור פעילותה.

    חיובי32.4%מרווח רווח נקי

    מרווח רווח נקי גבוה לעומת תקן בבנקאות

    מרווח הרווח הנקי (Net Margin) של Popular Inc עומד על 32.4% ב-FY2012 — גבוה מהתקן הרגיל בבנקים אזוריים (בדרך-כלל 15-25%). גם השנים הקודמות היו חזקות (30.6%, 23.2%)

    נתון: Net Margin של 32.4% ב-FY2012, 30.6% ב-FY2010; בנקים רגילים בטווח 15-25%

    ←

    מה זה אומר עליך: מרווח נקי גבוה כזה בבנק אזורי נובע בדרך-כלל משילוב של ניהול הוצאות יעיל, תמחור ריבית טוב, או מבנה הון אופטימלי. Popular פועלת בפוארטו-ריקו ואזור הקריביים — שוק עם רגולציה ותחרות שונות. המרווח יכול להיפגע אם ההפרשות להפסדי אשראי יעלו או הוצאות התפעול יגדלו.

    שני הצדדים · הגרסה המנומקת

    השור מול הדוב

    שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

    ↑ הטיעון לקנייה
    • צמיחה חדה ברווח הנקי הנתונים מראים עלייה של 62.1% ברווח הנקי, מ-151.3 מיליון דולר ל-245.3 מיליון דולר לעומת השנה הקודמת.
    • עלייה ברווח למניה הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה) עלה ב-63.2%, מ-1.44 דולר ל-2.35 דולר.
    • גידול בהכנסות הנתונים מראים עלייה של 16.0% בהכנסות, מ-651.8 מיליון דולר ל-756.1 מיליון דולר.
    • קונצנזוס אנליסטים חיובי מתוך 16 אנליסטים, 15 מדרגים קנייה (4 Strong Buy ו-11 Buy) ואף אחד אינו מדרג מכירה.
    ↓ הטיעון נגד
    • פער מול יעד-האנליסטים המחיר הנוכחי 169.07 דולר נמוך ב-17.8% מיעד-האנליסטים הממוצע של 199.21 דולר, מה שמשקף פער שטרם נסגר.
    • תלות בהמשך הצמיחה קצב הצמיחה החד ברווח (62.1%) מציב רף גבוה, וכל האטה בשנים הבאות עלולה להשפיע על הערכת המניה.
    • חשיפה כבנק מניית BPOP היא של בנק, וכבנק היא חשופה לשינויים בריבית, באיכות האשראי ובמצב הכלכלי הכללי.
    • ריכוז בשוק גיאוגרפי פעילות החברה מרוכזת בעיקר בפוארטו ריקו, מה שמגביר תלות בכלכלה מקומית אחת.
    הנתונים המלאים

    הדאטה שמאחורי הפרשנות

    כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

    גרף מחיר — TradingView

    Track all markets on TradingView
    המספרים

    נתונים פיננסיים

    נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

    מדדFY2023FY2024FY2025הרבעון שהסתיים ב-06/2026שינוי לעומת הרבעון שהסתיים ב-06/2025
    הכנסות—————
    רווח נקי$541$614$833$278+32.2%
    רווח גולמי—————
    רווח תפעולי—————
    רווח למניה (EPS)$7.52$8.56$12.30$4.35+40.8%
    שיעור רווח גולמי—————
    שיעור רווח תפעולי—————

    הספק לא מגדיר הכנסות לבנקים באותה דרך.

    הדוח האחרון: 23/07/2026

    נתוני שוק ודוחות: Twelve Data · עודכן 20/10/2026

    הדוח שכבר פורסם

    מה הראה הדוח האחרון

    הנתונים מראים כי הכנסות חברת Popular Inc (BPOP) עלו בכ-16% והגיעו לכ-756 מיליון דולר, לעומת כ-652 מיליון דולר בשנה הקודמת.

    הרווח הנקי (הרווח שנותר אחרי כל ההוצאות) זינק בכ-62% לכ-245 מיליון דולר, לעומת כ-151 מיליון דולר בתקופה המקבילה.

    הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה בודדת) עלה בכ-63% ועמד על 2.35 דולר, לעומת 1.44 דולר בשנה הקודמת.

    הנתונים של Popular Inc מראים כי ברבעון השני של 2026 עמדו ההכנסות על כ-836.7 מיליון דולר, לעומת כ-762.2 מיליון דולר ברבעון המקביל אשתקד — עלייה של 9.8%. הרווח הנקי הסתכם בכ-278.2 מיליון דולר, לעומת כ-210.4 מיליון דולר ברבעון השני של 2025 — שינוי של 32.2%.

    הדוח הבא של Popular Inc צפוי בסביבות 22/10/2026. האנליסטים צופים רווח למניה של $3.92.

    סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

    ניתוח טכני

    ניתוח טכני מאת TradingView
    ביחס לשקל

    מה היה קורה ל-1,000 ₪

    1,000 ₪ שהושקעו במניה לפני שנה, לפני 3 שנים — כמה הן שוות היום, לפי מחיר הסגירה.

    תקופהשווי היוםשינוי
    לפני שנה1,290 ₪+29.0%
    לפני 3 שנים2,043 ₪+104.3%

    לפי מחיר סגירה, בלי דיבידנדים ובלי עמלות. תשואה שהייתה אינה מבטיחה תשואה בעתיד.

    סקטור: שירותים פיננסיים

    נתוני שוק ודוחות: Twelve Data · עודכן 20/10/2026

    תשואה מהחברה

    דיבידנדים

    8 הדיבידנדים האחרונים ב-5 השנים האחרונות, סך הדיבידנדים ב-12 החודשים האחרונים ותשואת הדיבידנד.

    תאריך אקססכום למניה
    10/09/2026$0.90
    29/05/2026$0.75
    18/03/2026$0.75
    05/12/2025$0.75
    12/09/2025$0.75
    29/05/2025$0.70
    18/03/2025$0.70
    06/12/2024$0.70
    12 החודשים האחרונים

    סך הדיבידנדים: $3.15 למניה · תשואת דיבידנד לפי מחיר הסגירה האחרון: 1.96%.

    נתוני שוק ודוחות: Twelve Data · עודכן 20/10/2026

    סיכום

    סיכום

    Popular Inc היא חברת שירותים פיננסיים וביטוח בפוערטו ריקו, המעניקה הלוואות, פיקדונות וביטוח לעסקים ופרטיים בחלק מהאזור הקריבי.

    המניה נסחרת כיום ב-$169.07, עם עלייה קטנה של 0.5% בעסקה האחרונה. הקונצנזוס של 16 אנליסטים הוא "קנייה" (דירוג 1.81 מתוך 5), ויעד המחיר הממוצע נקבע על $199.21. פער גדול קיים בין המחיר הנוכחי ליעד הקונצנזוס — הנתונים מראים הפרש של 17.8%, כאשר היעד הגבוה ביותר בקרב אנליסטים עומד על $224.7 (פער של 32.9% מהמחיר הנוכחי).

    הנתונים המיוחסים מראים שהרווח של החברה גדל ב-16.0% שנתי בין השנים הנדונות. זה משקף ביצועים חיוביים בתקופה המעבר.

    הפער הניכר בין המחיר השוק ליעד האנליסטים עשוי להשקף הערכות שונות לגבי ערך החברה. השקעות בסקטור פיננסי עלולות להתנוע בהשפעת תנאים כלכליים ותשluקי ריבית.

    המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

    הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

    עוד מניות בתחום בנקים

    4 סקירות
    נושאים בנקאות בורסה ומסחר