0.01%
6.22% תשואה מתחילת 2026 במסלול, לעומת חציון של 5.09% בקטגוריית תוכניות החיסכון לילד.
המסלול של מגדל בסיכון בינוני מציג פתיחת שנה מעל חציון הקטגוריה. במקביל, התשואה ל-5 שנים (42.7%) כמעט זהה לזו של 3 שנים (43%).
דמי ניהול
0.01%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
6.22%
יוני 2026
נכסי המסלול
155
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
דמי הניהול במסלול הם 0.01% מהצבירה — כלומר על יתרה קבועה של 300,000 ש'ח לאורך 20 שנה, עלות דמי-הניהול המצטברת היא 600 ש'ח בלבד (כ-30 ש'ח בשנה). זה נתון עלות נמוך מאוד, אבל הוא לא מבטיח דבר לגבי התשואה שתתקבל בפועל. שווה לבחון גם את התנודתיות בדרך — למשל התשואה החודשית של -0.63% מזכירה שגם מסלול בסיכון בינוני יורד לפעמים.
מה מספרים המספרים
מתחילת 2026 המסלול עלה 6.22%, בעוד חציון הקטגוריה עמד על 5.09%. פער של קצת יותר מנקודת אחוז לטובת המסלול בפתיחת השנה.
הסתכלות ארוכה יותר מגלה תמונה מעניינת: תשואה מצטברת של 43% ב-3 שנים לעומת 42.7% ב-5 שנים. כלומר, רוב הצמיחה של חמש השנים האחרונות נוצרה בשלוש השנים האחרונות, והתקופה שקדמה להן הייתה חלשה יחסית.
עלויות והיקף
דמי הניהול מהצבירה הם 0.01%, ואין דמי ניהול מההפקדה. זהו גם החציון בקטגוריה (מתוך 37 מסלולים) — כלומר הרמה כאן זהה לרוב המסלולים בקטגוריית תוכניות החיסכון לילד.
נכסי המסלול עומדים על 155 מיליון ש'ח. זהו גודל קטן יחסית בעולם החיסכון לילד, שבו יש מסלולים גדולים בהרבה.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.01% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0% |
| תשואה חודשית | -0.63% |
| תשואה מתחילת השנה | 6.22% |
| תשואה שלוש שנים | 43% |
| תשואה חמש שנים | 42.7% |
| נכסי המסלול | 155 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה ההבדל בין התשואה מתחילת השנה לתשואה החודשית?
התשואה מתחילת 2026 היא 6.22% — הצטברות מינואר עד יוני. התשואה החודשית האחרונה היא -0.63%, כלומר בחודש הבודד המסלול ירד. שני הנתונים מתייחסים לפרקי זמן שונים.
למה התשואה ל-3 שנים ול-5 שנים כמעט זהות?
תשואה של 43% ב-3 שנים ו-42.7% ב-5 שנים אומרת שהשנתיים שקדמו לתקופת שלוש השנים תרמו קרוב לאפס בסך הכל. זה מרמז על תקופה חלשה סביב 2021-2022, שבאה לפני הצמיחה של השנים האחרונות.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
במקום להישען על שאלה כזו, שווה לבדוק כמה דברים: איזה סיכון מתאים למשך הזמן שנשאר עד גיל 21 של הילד, איך התשואה של המסלול השוותה לחציון הקטגוריה גם בשנים חלשות ולא רק ב-2026, ומה דמי הניהול במסלולים המקבילים אצל חברות אחרות.
איך חושב המספר
הנתונים מגיעים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נשלפו ב-05.08.2026 ומתייחסים לתקופת יוני 2026. חציון הקטגוריה חושב על פני 37 מסלולים בתוכניות החיסכון לילד. עלות דמי-הניהול ל-20 שנה חושבה מראש בהנחת יתרה קבועה של 300,000 ש'ח ו-0.01% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05