0.57%
דמי הניהול עומדים על 0.57% מהצבירה, נמוך מהחציון בקטגוריה שעומד על 0.61%.
זו קופת גמל להשקעה שעוקבת אחרי מדד S&P500 האמריקאי. דמי הניהול נמוכים מהחציון, אבל התשואה מתחילת 2026 מפגרת אחרי חציון הקטגוריה.
דמי ניהול
0.57%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.17%
יוני 2026
נכסי המסלול
888
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש"ח לאורך 20 שנה, דמי הניהול של 0.57% מסתכמים ב-34,200 ש"ח. זה מספר לא מבוטל, וכדאי לזכור שדמי הניהול משולמים גם בשנים שבהן התשואה נמוכה או שלילית. הפער בתשואה מתחילת השנה מול חציון הקטגוריה הוא נתון של תקופה קצרה בלבד, ולא בהכרח מלמד על העתיד.
תשואות לטווח בינוני וארוך
במבט של שלוש שנים המסלול הניב 42%, ובחמש שנים 67.5%. אלו נתונים מצטברים שמשקפים את התנהגות מדד S&P500 בתקופה הזו, כולל השפעת שער הדולר-שקל.
מסלול עוקב מדד חשוף למטבע זר. כשהשקל מתחזק מול הדולר, התשואה במונחים שקליים נשחקת גם אם המדד עצמו עלה. זו סיבה אפשרית לפער בין התשואה החודשית של 4.61% לתשואה מתחילת השנה של 2.17%.
דמי ניהול מול הקטגוריה
דמי הניהול של 0.57% מהצבירה נמוכים מהחציון בקטגוריית קופות הגמל להשקעה, שעומד על 0.61% (מתוך 139 קופות). הפער נראה קטן, אבל לאורך שנים הוא מצטבר.
נכסי המסלול עומדים על 888 מיליון ש"ח, מה שמעיד על מסלול פעיל עם היקף משמעותי של חוסכים.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.57% |
| תשואה חודשית | 4.61% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.17% |
| תשואה שלוש שנים | 42% |
| תשואה חמש שנים | 67.5% |
| נכסי המסלול | 888 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
למה התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון?
התשואה מתחילת 2026 עומדת על 2.17%, לעומת חציון של 4.03% בקטגוריה. מסלול עוקב S&P500 חשוף לשער הדולר, וייסוף השקל יכול לשחוק את התשואה השקלית גם כשהמדד עצמו עולה.
מה המשמעות של תשואת 5 שנים של 67.5%?
זו תשואה מצטברת של המסלול לאורך חמש שנים, שמשקפת את ביצועי מדד S&P500 בתקופה הזו במונחים שקליים. תשואות עבר לא מבטיחות תשואות עתידיות.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. כדאי לבדוק את החשיפה הכוללת שלך למדד S&P500 ולמטבע הדולר, להשוות דמי ניהול מול מסלולים דומים באותה קטגוריה, ולבחון את התשואות לטווח ארוך ולא רק את התקופה האחרונה.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב מתוך 139 קופות בקטגוריית קופות הגמל להשקעה, וחציון התשואה מתחילת השנה מתוך 146 קופות. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת על בסיס צבירה קבועה של 300,000 ש"ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05