מגדל גמל להשקעה עוקב מדדי מניות — פער בתשואה

המסלול גובה 0.62% דמי ניהול — קרוב מאוד לחציון השוק שעומד על 0.61%. אבל בתשואה מתחילת השנה הוא מפגר אחרי החציון של הקטגוריה, וזה חריג במסלול שאמור פשוט לעקוב אחרי מדדים.

מה מיוחד במסלול הזה

מדובר במסלול עוקב מדדי מניות בתוך גמל להשקעה של מגדל. הרעיון של מסלול עוקב הוא פשוט: לנסות לשקף את התנהגות המדדים, בלי ניהול אקטיבי שמנסה לנצח את השוק.

נכסי המסלול עומדים על 200 מיליון ש'ח — קטן יחסית לענף. גודל לבד לא אומר כלום על איכות, אבל הוא מרכיב שכדאי להכיר.

דמי הניהול בהקשר של השוק

דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.62%, מול חציון שוק של 0.61% המבוסס על 139 מסלולים בקטגוריה. הפער מהחציון זניח.

עם זאת, בגמל להשקעה דמי הניהול הם הגורם הכי צפוי בעלות ארוכת הטווח — 37,200 ש'ח על 20 שנה בצבירה של 300,000 ש'ח, לפי החישוב המוכן.

שאלות ותשובות

המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.