0.6%
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.6% בהפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60, מול חציון של 0.51% בקטגוריה.
המסלול מיועד לחוסכים בעשור שלפני הפרישה, ומנהל 9.5 מיליארד שקל. הוא גובה דמי ניהול גבוהים מהחציון, אבל מציג תשואה מתחילת השנה גבוהה יותר מהחציון בקטגוריה.
דמי ניהול
0.6%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
5.31%
יוני 2026
נכסי המסלול
9.5
מיליארד ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 שקל, דמי ניהול של 0.6% בשנה מצטברים לכ-1,800 שקל בשנה, וכ-36,000 שקל על פני 20 שנה. בגיל 50 עד 60 אופק ההשקעה מתקצר, ולכן ההשפעה של דמי הניהול על הצבירה הסופית מקבלת משקל גדול יותר. התשואה מתחילת השנה גבוהה מהחציון, אבל תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
מה יש במסלול
המסלול מנוהל בהפניקס פנסיה וגמל בע'מ ומיועד לחוסכים בגילאי 50 עד 60. נכסי המסלול עומדים על 9.5 מיליארד שקל, והוא משתייך לקטגוריית קופות הגמל לתגמולים.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.6%, ואין דמי ניהול מההפקדה. החציון בקטגוריה עומד על 0.51% דמי ניהול מהצבירה, כלומר המסלול יקר מהחציון.
תשואות
מתחילת השנה המסלול השיג 5.31%, מול חציון של 5.01% בקטגוריה. בחודש האחרון נרשמה תשואה שלילית של 0.36%.
בטווח של שלוש שנים וחמש שנים התשואה המצטברת עומדת על 45.1%. נתונים אלה מתייחסים ליוני 2026.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.6% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0% |
| תשואה חודשית | -0.36% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.31% |
| תשואה שלוש שנים | 45.1% |
| תשואה חמש שנים | 45.1% |
| נכסי המסלול | 9.5 מיליארד ש"ח |
שאלות ותשובות
כמה עולים דמי הניהול לאורך זמן?
על צבירה קבועה של 300,000 שקל, דמי ניהול של 0.6% בשנה מסתכמים בכ-1,800 שקל בשנה, וכ-36,000 שקל על פני 20 שנה.
איך המסלול משתווה לחציון בקטגוריה?
דמי הניהול מהצבירה בהפניקס גמל מסלול לבני 50 עד 60 הם 0.6%, מול חציון של 0.51%. התשואה מתחילת השנה היא 5.31%, מול חציון של 5.01%.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. שווה לבדוק את דמי הניהול שאתם משלמים בפועל (לא תמיד זהים לתעריף הנקוב), להשוות את התשואה של המסלול לחציון הקטגוריה לאורך כמה שנים, ולראות שהרכב הנכסים תואם את טווח החיסכון שלכם.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחים מרשות שוק ההון דרך גמל-נט (data.gov.il), עודכנו ליוני 2026. החציון חושב על 239 מסלולים בקטגוריית קופות הגמל לתגמולים לדמי ניהול, ו-238 מסלולים לתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 שקל.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05