0.6%
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.6% והתשואה מתחילת השנה 5.12%, ביוני 2026.
זו קופת גמל להשקעה שעוקבת אחרי מדדי מניות. הנכסים במסלול עומדים על 226 מיליון ש'ח, והתשואה מתחילת השנה גבוהה מחציון הקטגוריה.
דמי ניהול
0.6%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
5.12%
יוני 2026
נכסי המסלול
226
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
בהנחה שיש לך צבירה קבועה של 300,000 ש'ח למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.6% בשנה מסתכמים בעלות של 36,000 ש'ח על פני התקופה. זה עוגן להשוואה מול מסלולים אחרים באותה קטגוריה, שבהם חציון דמי הניהול עומד על 0.61%. הפער בתשואה מתחילת השנה מול החציון הוא נתון לתקופה קצרה בלבד, ולא בהכרח מעיד על ביצועים עתידיים.
מה יש בקופה
המסלול מנוהל על ידי הפניקס פנסיה וגמל, ומסווג בקטגוריית קופות הגמל להשקעה. הוא עוקב אחרי מדדי מניות, כלומר לא מנסה להכות את השוק אלא לשקף אותו.
נכסי המסלול עומדים על 226 מיליון ש'ח. דמי הניהול מההפקדה הם 0%, ודמי הניהול מהצבירה 0.6%.
תשואות היסטוריות
התשואה החודשית עומדת על 4.06%, ומתחילת השנה על 5.12%. חציון הקטגוריה מתחילת השנה, המבוסס על 146 קופות, עומד על 4.03%.
בטווח ארוך יותר, התשואה לשלוש שנים היא 27.1% ולחמש שנים 29.9%. תשואת עבר איננה מבטיחה תשואה עתידית.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.6% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0% |
| תשואה חודשית | 4.06% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.12% |
| תשואה שלוש שנים | 27.1% |
| תשואה חמש שנים | 29.9% |
| נכסי המסלול | 226 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה עלות דמי הניהול לאורך זמן?
בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ודמי ניהול של 0.6% בשנה, העלות לאורך 20 שנה עומדת על 36,000 ש'ח, כלומר 1,800 ש'ח בשנה.
איך המסלול משתווה לחציון הקטגוריה?
מתחילת השנה המסלול הניב 5.12% לעומת חציון של 4.03%. דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.6%, מעט מתחת לחציון של 0.61%.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
זו החלטה אישית שתלויה באופק ההשקעה שלך, ברמת הסיכון שנוחה לך ובחלופות שאתה משווה. שווה לבדוק את דמי הניהול מול קופות אחרות באותה קטגוריה, את מדיניות ההשקעה של המסלול, ואת התשואות בטווחים ארוכים ולא רק מתחילת השנה.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נשלפו ב-05.08.2026 ומתייחסים לתקופה של יוני 2026. חציון הקטגוריה חושב על פני 146 קופות גמל להשקעה לתשואת YTD ו-139 קופות לדמי ניהול. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ב-0.6% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05