הקרן גובה דמי ניהול מעט גבוהים מהחציון בענף. במקביל, התשואה מתחילת 2026 נמוכה משמעותית מחציון קרנות ההשתלמות.
דמי ניהול
0.58%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.14%
יוני 2026
נכסי המסלול
105
מיליון ש"ח
1.56%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 1.56% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-2.32 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.58% מסתכמים ב-34,800 ש'ח – כלומר 1,740 ש'ח בשנה בממוצע. זה הסכום שיוצא מהחיסכון שלך רק על ניהול המסלול, לפני שמסתכלים על התשואה שהוא מייצר.
מה מספרים המספרים
הקרן היא מסלול כספי-שקלי בבית ההשקעות אנליסט, עם נכסים בהיקף של 105 מיליון ש'ח – קטן יחסית לענף קרנות ההשתלמות.
דמי הניהול עומדים על 0.58% מהצבירה, בעוד החציון בענף (מתוך 223 מסלולים) הוא 0.52%. מדובר בפער קטן במונחים מוחלטים, אך משמעותי לאורך שנים.
תשואה בהשוואה לענף
מתחילת 2026 הניבה הקרן 2.14%, לעומת חציון של 4.39% בקרנות ההשתלמות (231 מסלולים). זהו מסלול כספי-שקלי, שמטבעו נוטה להניב פחות ממסלולים עם חשיפה למניות.
לטווח ארוך יותר, התשואה עומדת על 14% בשלוש שנים ו-16.1% בחמש שנים. חשוב לזכור שביצועי-עבר אינם מבטיחים ביצועים עתידיים.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.58% |
| תשואה חודשית | 0.44% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.14% |
| תשואה שלוש שנים | 14% |
| תשואה חמש שנים | 16.1% |
| נכסי המסלול | 105 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| אנליסט השתלמות כספי (שקלי) — המסלול שבעמוד הזה | 1.56% | 2.14% | 0.58% |
שאלות ותשובות
מה המשמעות של מסלול כספי-שקלי?
מסלול כספי-שקלי מתמחה בנכסים סולידיים במטבע שקלי. הוא נועד לשמר ערך בסיכון נמוך, ולכן התשואה בו נוטה להיות נמוכה יותר ממסלולים עם רכיב מנייתי.
כמה עולים דמי הניהול לאורך זמן?
על צבירה קבועה של 300,000 ש'ח למשך 20 שנה בדמי ניהול של 0.58%, העלות המצטברת היא 34,800 ש'ח – כ-1,740 ש'ח בשנה בממוצע.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
התשובה תלויה במטרה שלך ובאופק ההשקעה. שווה להשוות את דמי הניהול (0.58%) לחציון בענף (0.52%), את התשואה לטווח שרלוונטי לך, ואת רמת הסיכון של מסלול כספי-שקלי מול מסלולים אחרים בקרנות השתלמות.
איך חושב המספר
הנתונים מבוססים על גמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עודכנו ליוני 2026. חציון דמי הניהול חושב על פני 223 מסלולים בענף קרנות ההשתלמות, וחציון התשואה מתחילת השנה על פני 231 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05