0.51%
דמי הניהול בקרן עומדים על 0.51% מהצבירה, והתשואה מתחילת 2026 היא 8.55%.
זו קרן השתלמות עוקבת מדדים בהיקף של 448 מיליון ש'ח. התשואה מתחילת השנה גבוהה מחציון קרנות ההשתלמות, ודמי הניהול קצת מתחת לחציון הענף.
דמי ניהול
0.51%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
8.55%
יוני 2026
נכסי המסלול
448
מיליון ש"ח
8.04%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 8.04% אחרי דמי הניהול מהצבירה — גבוה מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-4.16 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה קבועה של 300,000 ש'ח למשך 20 שנה, דמי ניהול של 0.51% מסתכמים בכ-30,600 ש'ח לאורך התקופה. זו העלות הישירה של ניהול הכסף, לפני שמסתכלים על התשואה עצמה. הפער מול חציון הענף בדמי הניהול קטן, אבל הוא מצטבר לאורך שנים.
מה עומד מאחורי הפער בתשואה
הקרן רשמה 8.55% מתחילת 2026, לעומת חציון של 4.39% ב-231 קרנות השתלמות. הפער נובע מכך שזו קרן עוקבת מדדי מניות, בעוד חלק ניכר מהקרנות בענף מחזיקות תמהיל מגוון יותר של אג'ח ומניות.
התשואה החודשית של הקרן עומדת על 4.63%. חשוב לזכור שקרן עוקבת-מניות נעה חזק לשני הכיוונים, ומה שנראה יפה בשנה חיובית יכול להיראות אחרת בשנה שלילית.
עלות דמי הניהול לאורך זמן
דמי הניהול בקרן הם 0.51% מהצבירה, מול חציון של 0.52% ב-223 קרנות השתלמות. זה אומר שהקרן ממוקמת בערך על קו החציון של הענף, ולא בקצה הזול.
בהמחשה של צבירה קבועה של 300,000 ש'ח במשך 20 שנה, מדובר בכ-1,530 ש'ח בשנה, שמצטברים לכ-30,600 ש'ח לאורך התקופה.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.51% |
| תשואה חודשית | 4.63% |
| תשואה מתחילת השנה | 8.55% |
| נכסי המסלול | 448 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| הראל השתלמות עוקב מדדי מניות — המסלול שבעמוד הזה | 8.04% | 8.55% | 0.51% |
שאלות ותשובות
מה ההבדל בין קרן עוקבת מדדים לקרן מנוהלת?
קרן עוקבת מדדים משקיעה לפי הרכב מדד קבוע, בלי בחירת מניות אקטיבית. קרן מנוהלת מנסה לבחור השקעות, ולרוב גובה דמי ניהול גבוהים יותר.
למה חשוב להסתכל גם על נכסי המסלול?
נכסי המסלול עומדים על 448 מיליון ש'ח, סכום קטן יחסית בענף. גודל המסלול משפיע על נזילות ועל יציבות דמי הניהול לאורך זמן.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. כדאי להשוות את דמי הניהול (0.51%) ואת אופי המסלול (עוקב מדדי מניות, חשיפה מלאה למניות) לקרנות אחרות שאתם שוקלים, ולבדוק אם רמת הסיכון מתאימה לטווח החיסכון שלכם ולנוחות שלכם עם תנודתיות.
איך חושב המספר
הנתונים לקוחים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. דמי הניהול והתשואות מדווחים על ידי הגוף המנהל. החציון חושב על פני 231 קרנות השתלמות לתשואה ו-223 לדמי ניהול. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש על בסיס צבירה קבועה של 300,000 ש'ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05