0.62%
דמי הניהול במסלול עומדים על 0.62% מהצבירה, מעל החציון בקטגוריה שעומד על 0.52%.
המסלול גובה יותר מהחציון בקטגוריית קרנות ההשתלמות, ובמקביל מציג מתחילת 2026 תשואה של 1.85% לעומת חציון של 4.39%. בטווחים הארוכים יותר התמונה מתונה יותר, עם 15.2% בשלוש שנים ו-14.2% בחמש שנים.
דמי ניהול
0.62%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
1.85%
יוני 2026
נכסי המסלול
1.5
מיליארד ש"ח
1.23%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 1.23% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-2.65 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
אם נניח יתרה קבועה של 300,000 ש"ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.62% מתורגמים לעלות מצטברת של כ-37,200 ש"ח, שהם כ-1,860 ש"ח בשנה. זה לא סכום שמכריע לבד, אבל כשהתשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון, שווה לשאול מה מקבלים בתמורה לפער דמי הניהול מול החציון של 0.52%.
מה מספרים המספרים
המסלול מנהל 1.5 מיליארד ש"ח, גובה 0.62% דמי ניהול מהצבירה, ומציג תשואה חודשית של 1.35% ותשואה של 1.85% מתחילת 2026.
בטווחים ארוכים יותר, התשואה עומדת על 15.2% בשלוש שנים ו-14.2% בחמש שנים. החציון בקטגוריה מתחילת השנה עומד על 4.39%, על בסיס 231 מסלולים.
איך להשוות את זה נכון
השוואה הוגנת היא מול מסלולים באותה קטגוריה — קרנות השתלמות עם חשיפה מוגבלת למניות. מסלול עם עד 25% מניות לא אמור להיות מושווה למסלול מנייתי מלא.
שווה להסתכל גם על דמי הניהול (0.62% מול חציון 0.52% על בסיס 223 מסלולים) וגם על התשואות בטווחים השונים, ולא רק על נתון בודד.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.62% |
| תשואה חודשית | 1.35% |
| תשואה מתחילת השנה | 1.85% |
| תשואה שלוש שנים | 15.2% |
| תשואה חמש שנים | 14.2% |
| נכסי המסלול | 1.5 מיליארד ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) — המסלול שבעמוד הזה | 1.23% | 1.85% | 0.62% |
שאלות ותשובות
למה התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון?
מתחילת 2026 המסלול מציג 1.85% לעומת חציון של 4.39% בקטגוריית קרנות ההשתלמות. הפער יכול לנבוע מהרכב תיק שונה, אבל הנתון עצמו לא מסביר את הסיבה.
כמה עולים דמי הניהול לאורך זמן?
בהנחת יתרה קבועה של 300,000 ש"ח לאורך 20 שנה, 0.62% בשנה מתורגמים לעלות מצטברת של 37,200 ש"ח, שהם כ-1,860 ש"ח בשנה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה כללית. שווה לבדוק את דמי הניהול שאתם משלמים בפועל, להשוות אותם ל-0.52% שהוא החציון בקטגוריה, ולבחון את התשואות בטווחים של שלוש וחמש שנים מול מסלולים דומים עם אותה חשיפה למניות.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עודכנו ל-אוגוסט 2026 ומתייחסים לתקופת יוני 2026. חציון דמי הניהול מחושב על 223 מסלולים בקטגוריית קרנות ההשתלמות, וחציון התשואה מתחילת השנה על 231 מסלולים. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05