0.48%
דמי הניהול בקרן עומדים על 0.48% מהצבירה, נמוך מהחציון בקטגוריה שעומד על 0.52%.
הקרן גובה פחות מהחציון בקטגוריה, אבל התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון. השאלה היא האם החיסכון בדמי הניהול מפצה על פער התשואה.
דמי ניהול
0.48%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
3.16%
יוני 2026
נכסי המסלול
21
מיליון ש"ח
2.68%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 2.68% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-1.2 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על יתרה של 300,000 ש"ח, דמי ניהול של 0.48% מסתכמים בעלות מצטברת של כ-28,800 ש"ח על פני 20 שנה. זה נמוך יותר מקרן שגובה את החציון של 0.52%, אבל התשואה מתחילת השנה (3.16%) נמוכה מחציון הקטגוריה (4.39%). המשמעות: החיסכון בעמלה קיים, אבל צריך לבחון אותו מול פער התשואה שנצבר בפועל.
מה יש בקרן הזאת
אומגה קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מנוהלת בידי מנורה מבטחים והסתדרות המהנדסים ניהול קופות גמל. המסלול משלב אג"ח ואשראי עם רכיב מנייתי מוגבל של עד 25%.
נכון ליוני 2026, נכסי המסלול עומדים על 21 מיליון ש"ח – היקף קטן יחסית בקטגוריית קרנות ההשתלמות.
עלות מול תשואה
דמי הניהול בקרן הם 0.48% מהצבירה, לעומת חציון של 0.52% בקטגוריה (מתוך 223 מסלולים). זה אומר שהקרן גובה מעט פחות מהמסלול הטיפוסי בקטגוריה שלה.
בצד התשואה, מתחילת השנה הקרן הניבה 3.16% לעומת חציון של 4.39% (מתוך 231 מסלולים). לטווח ארוך יותר, התשואה בשלוש שנים היא 25.2% ובחמש שנים 22.9%.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.48% |
| תשואה חודשית | 0.96% |
| תשואה מתחילת השנה | 3.16% |
| תשואה שלוש שנים | 25.2% |
| תשואה חמש שנים | 22.9% |
| נכסי המסלול | 21 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) — המסלול שבעמוד הזה | 2.68% | 3.16% | 0.48% |
שאלות ותשובות
איך משתווים דמי הניהול לחציון בקטגוריה?
הקרן גובה 0.48% מהצבירה, לעומת חציון של 0.52% בקטגוריית קרנות ההשתלמות. זה מציב אותה מתחת לחציון בעלות.
מה גובה נכסי המסלול?
נכסי המסלול עומדים על 21 מיליון ש"ח נכון ליוני 2026 – היקף קטן יחסית בקטגוריה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה גורפת. כדאי לבדוק את התאמת רמת הסיכון (עד 25% מניות) לאופק החיסכון שלך, להשוות את התשואה לטווחים של 3 ו-5 שנים מול מסלולים דומים, ולשקלל את העלות (0.48%) מול פערי התשואה לאורך זמן.
איך חושב המספר
הנתונים מקורם ברשות שוק ההון – גמל-נט (data.gov.il), עודכנו ליוני 2026. חציוני הקטגוריה חושבו על בסיס 223 מסלולים לדמי ניהול ו-231 מסלולים לתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול לטווח ארוך מחושבת על יתרה קבועה של 300,000 ש"ח למשך 20 שנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05