0.54%
דמי הניהול באומגה קרן השתלמות מסלול כללי עומדים על 0.54% מהצבירה, מול חציון של 0.52% בקרנות ההשתלמות.
המסלול מציג תשואה של 6.01% מתחילת השנה, מעל החציון בענף שעומד על 4.39%. במקביל, דמי הניהול שלו מעט גבוהים מהחציון בקטגוריה.
דמי ניהול
0.54%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
6.01%
יוני 2026
נכסי המסלול
2.2
מיליארד ש"ח
5.47%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 5.47% אחרי דמי הניהול מהצבירה — גבוה מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-1.59 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח, דמי ניהול של 0.54% מסתכמים בכ-1,620 ש'ח בשנה. על פני 20 שנה, בהנחת צבירה קבועה, מדובר בעלות מצטברת של 32,400 ש'ח רק על דמי הניהול. זה הסכום שיוצא מהחיסכון שלך אל בית ההשקעות, בנפרד מהשאלה איזו תשואה המסלול השיג.
מה בתוך המספרים
דמי הניהול במסלול הם 0.54% מהצבירה, קצת מעל החציון בענף שעומד על 0.52% (מתוך 223 מסלולים שנמדדו). התשואה מתחילת השנה היא 6.01%, מול חציון של 4.39% (מתוך 231 מסלולים).
בטווח הארוך יותר, המסלול מציג תשואה מצטברת של 45.2% בשלוש שנים ו-47% בחמש שנים. בחודש האחרון נרשמה תשואה שלילית של 0.94%-, תזכורת לכך שגם מסלול עם תשואה שנתית חיובית יכול לרדת בחודש בודד.
למה זה חשוב להסתכל על שני המספרים יחד
דמי ניהול הם עלות ודאית שיוצאת מהחיסכון בכל שנה, ללא קשר לביצועים. תשואה, לעומת זאת, משתנה משנה לשנה ואינה מובטחת.
במקרה של אומגה, שני המספרים גבוהים מהחציון בענף — גם המחיר וגם התשואה מתחילת השנה. ההשוואה בין השניים היא הליבה של הבחירה בין מסלולים דומים.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.54% |
| תשואה חודשית | -0.94% |
| תשואה מתחילת השנה | 6.01% |
| תשואה שלוש שנים | 45.2% |
| תשואה חמש שנים | 47% |
| נכסי המסלול | 2.2 מיליארד ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול כללי — המסלול שבעמוד הזה | 5.47% | 6.01% | 0.54% |
שאלות ותשובות
מה כוללים דמי הניהול של 0.54%?
זהו האחוז השנתי שנגבה מסך הצבירה במסלול. הוא מכסה את ניהול ההשקעות ואת התפעול השוטף של הקרן, ונגבה גם בשנים שבהן התשואה שלילית.
האם התשואות בעבר מבטיחות תשואה עתידית?
לא. הנתונים של 6.01% מתחילת השנה, 45.2% בשלוש שנים ו-47% בחמש שנים מתארים את מה שכבר קרה. הם לא תחזית ולא הבטחה לגבי מה שיקרה בהמשך.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
התשובה תלויה בטווח החיסכון שלך, ברמת הסיכון שמתאימה לך, ובמסלולים אחרים שאתה שוקל. שווה להשוות את דמי הניהול (0.54% כאן מול 0.52% חציון) ואת התשואות לאורך זמן מול מסלולים דומים במסלול הכללי, ולבדוק שהמדיניות של המסלול תואמת את מה שאתה מחפש.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. החציון בענף חושב מתוך 223 מסלולים לדמי ניהול ו-231 מסלולים לתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ו-0.54% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05