זו קרן השתלמות עם דמי ניהול נמוכים משמעותית מהחציון בענף. במקביל, התשואה מתחילת השנה שלה גבוהה מהחציון — שילוב שלא רואים בכל יום.
דמי ניהול
0.28%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
5.02%
יוני 2026
נכסי המסלול
2.7
מיליארד ש"ח
4.74%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 4.74% אחרי דמי הניהול מהצבירה — גבוה מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-0.86 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש׳ח לאורך 20 שנה, דמי הניהול של 0.28% מסתכמים ב-16,800 ש׳ח. זה המספר שיוצא כשמכפילים את דמי הניהול השנתיים בצבירה הזו לאורך התקופה. הפער מול חציון של 0.52% הוא נקודה שמשפיעה על הסכום שנשאר לך בקרן בסוף הדרך.
מה מיוחד בקרן הזו
הקרן מנוהלת על ידי החברה לניהול קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח בע׳מ, ומחזיקה נכסים בהיקף של 2.7 מיליארד ש׳ח.
דמי הניהול שלה, 0.28% מהצבירה, נמוכים בכמעט חצי מהחציון בענף שעומד על 0.52% (לפי 223 מסלולים שנמדדו).
איך נראית התשואה
מתחילת השנה הקרן רשמה 5.02%, מעל חציון הענף של 4.39% (231 מסלולים).
בטווחים ארוכים יותר: 41.2% בשלוש שנים ו-41% בחמש שנים. בחודש האחרון נרשמה תשואה שלילית של 0.71%-, שמזכירה שגם קרנות עם ביצועים טובים חוות חודשים אדומים.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.28% |
| תשואה חודשית | -0.71% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.02% |
| תשואה שלוש שנים | 41.2% |
| תשואה חמש שנים | 41% |
| נכסי המסלול | 2.7 מיליארד ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח מסלול כללי — המסלול שבעמוד הזה | 4.74% | 5.02% | 0.28% |
שאלות ותשובות
למי הקרן הזו פתוחה
לפי שם המסלול, מדובר בקרן השתלמות המיועדת לאקדמאים במדעי החברה והרוח. פרטי הזכאות המדויקים מופיעים בתקנון הקרן ובאתר החברה המנהלת.
מה המשמעות של תשואה חודשית שלילית
התשואה החודשית של 0.71%- משקפת ירידה בחודש הנמדד. קרנות השתלמות מושפעות משוק ההון, ולכן חודשים שליליים הם חלק טבעי לצד חודשים חיוביים. הסתכלות על טווחים ארוכים נותנת תמונה מייצגת יותר.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
זו לא שאלה שיש לה תשובה אחת. שווה להשוות את דמי הניהול (0.28%) ואת התשואות (5.02% מתחילת השנה, 41% בחמש שנים) מול מסלולים אחרים באותה קטגוריה, לבדוק את מדיניות ההשקעה של המסלול, ולוודא שאתה עומד בתנאי הזכאות. הנתונים כאן הם נקודת פתיחה להשוואה, לא המלצה.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. החציונים בענף חושבו מראש על בסיס 223 מסלולים (דמי ניהול) ו-231 מסלולים (תשואת YTD) בקטגוריית קרנות ההשתלמות. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת מראש על צבירה קבועה של 300,000 ש׳ח ב-0.28% לשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05