המסלול מציג תשואה של 9.69% מתחילת השנה, מעל חציון של 5.24%. מנגד, ביוני נרשמה תשואה חודשית שלילית של מינוס 8.42%.
דמי ניהול
0.14%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
9.69%
יוני 2026
נכסי המסלול
186
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.14% מסתכמים בעלות מצטברת של כ-8,400 ש'ח. זה נמוך מהחציון בקטגוריה (0.18%), אבל דמי הניהול הם רק חלק מהתמונה. התשואה מתחילת השנה גבוהה מהחציון, ולצידה חודש שלילי חד של מינוס 8.42% שממחיש שהתנודתיות בפועל אינה זניחה.
מה מספרים המספרים
המסלול גובה 0.14% דמי ניהול מהצבירה ו-1.07% מההפקדה. חציון דמי הניהול מהצבירה בקטגוריה של הקרנות הכלליות עומד על 0.18% (מתוך 140 מסלולים).
בצד התשואה, מתחילת השנה נרשמו 9.69%, מול חציון של 5.24% ב-137 מסלולים בקטגוריה. בשלוש השנים האחרונות נרשמה תשואה מצטברת של 131.4%.
התנודתיות בצד השני של המטבע
ביוני 2026 נרשמה תשואה חודשית של מינוס 8.42%. זהו נתון חודשי בודד, אבל הוא מזכיר שמסלול עם תשואות גבוהות יכול לרדת חזק בחודש בודד.
נכסי המסלול עומדים על 186 מיליון ש'ח — מסלול קטן יחסית בקטגוריה שלו, מה שרלוונטי כשמסתכלים על היקף הפעילות של המסלול הספציפי.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.14% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.07% |
| תשואה חודשית | -8.42% |
| תשואה מתחילת השנה | 9.69% |
| תשואה שלוש שנים | 131.4% |
| נכסי המסלול | 186 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה ההבדל בין דמי ניהול מהצבירה לדמי ניהול מההפקדה?
דמי ניהול מהצבירה (0.14%) נגבים מכל הכסף שנצבר בקרן מדי שנה. דמי ניהול מההפקדה (1.07%) נגבים רק מכל הפקדה חדשה שמגיעה לקרן. שניהם משפיעים על הסכום הסופי, בדרכים שונות.
למה חשוב להשוות לחציון הקטגוריה?
החציון נותן נקודת ייחוס: הוא מראה איפה נמצא המסלול ביחס לשאר המסלולים באותה קטגוריה. כאן דמי הניהול (0.14%) מתחת לחציון (0.18%) והתשואה מתחילת השנה (9.69%) מעל החציון (5.24%).
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת שמתאימה לכולם. שווה לבדוק את מדיניות ההשקעה של המסלול, את רמת הסיכון שמתאימה לך, את התנודתיות ההיסטורית (כולל חודשים חריגים כמו מינוס 8.42% ביוני 2026), ולהשוות דמי ניהול ותשואות מול מסלולים אחרים בקטגוריה של הקרנות הכלליות.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מפנסיה-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. החציון בקטגוריה חושב על פני 140 מסלולים בדמי הניהול ו-137 מסלולים בתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה על בסיס צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ו-0.14% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05