0.18%
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.18%, בזמן שהתשואה מתחילת 2026 מגיעה ל-9.59%.
המסלול הניב מתחילת השנה 9.59%, לעומת חציון של 5.24% בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות. באותה נשימה, חודש יוני לבדו סגר במינוס 8.97% — תזכורת שהתשואה השנתית לא נעה בקו ישר.
דמי ניהול
0.18%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
9.59%
יוני 2026
נכסי המסלול
160
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
דמי ניהול של 0.18% מהצבירה מתורגמים לעלות של כ-10,800 ש"ח על פני 20 שנה, בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח. זהו בדיוק דמי הניהול החציוניים בקטגוריה — כלומר מבחינת עלות אין כאן יתרון או חיסרון מבדל. הפער נוצר בתשואה ובתנודתיות: 9.59% מתחילת השנה מרשימים, אבל חודש בודד של -8.97% ממחיש שהמסלול המנייתי הזה יכול לזוז חזק גם למטה.
מה מיוחד במסלול הזה
מדובר במסלול מנייתי בקרן פנסיה כללית של מגדל מקפת, עם היקף נכסים של 160 מיליון ש"ח — קטן יחסית לקרנות פנסיה גדולות. מתחילת 2026 המסלול הניב 9.59%, כמעט כפול מהחציון בקטגוריה שעומד על 5.24%.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.18%, זהים לחציון הקטגוריה (מתוך 140 מסלולים). דמי הניהול מההפקדה עומדים על 1.12%. במילים אחרות, ההבדל בין המסלול הזה למסלולים אחרים בקטגוריה אינו בעלות, אלא באופי ההשקעה ובתוצאה בפועל.
על התנודתיות
התשואה החודשית ביוני 2026 הייתה -8.97%. זהו נתון של חודש אחד, שמזכיר שמסלול מנייתי יכול להציג ירידות חדות בטווח קצר, גם כשהתשואה המצטברת מתחילת השנה חיובית.
בקרן פנסיה, הכסף מיועד בדרך כלל לטווח של שנים רבות. לכן חשוב להסתכל לא רק על החודש האחרון או על תחילת השנה, אלא גם על ההתנהגות לאורך זמן — ולזכור שנתוני תשואה ל-3 ו-5 שנים אינם זמינים כאן.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.18% |
| דמי ניהול מההפקדה | 1.12% |
| תשואה חודשית | -8.97% |
| תשואה מתחילת השנה | 9.59% |
| נכסי המסלול | 160 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
מה גובה דמי הניהול במסלול?
0.18% מהצבירה ו-1.12% מההפקדה. דמי הניהול מהצבירה זהים לחציון הקטגוריה.
מה הייתה התשואה ביוני 2026?
התשואה החודשית הייתה -8.97%, בעוד שמתחילת השנה המסלול מציג 9.59%.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. כדאי לבדוק את אופק החיסכון שלכם, את הרגישות לירידות חדות כמו -8.97% בחודש, ולהשוות את דמי הניהול (0.18%) והתשואה מתחילת השנה (9.59%) למסלולים אחרים בקטגוריה שהחציון בה עומד על 5.24%.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מרשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il), עודכנו ב-5.8.2026 ומתייחסים לתקופת יוני 2026. החציון בקטגוריית קרנות הפנסיה הכלליות חושב על פני 140 מסלולים לדמי ניהול ו-137 מסלולים לתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ו-0.18% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — פנסיה-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05