פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM
סקירת מניה · NYSECOF

Capital One Financial Corp

הסקירה עודכנה: 09/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$217.76נכון לסגירת המסחר האחרונה
שינוי יומי-1.02%לעומת יום המסחר הקודם
מחיר יעד ממוצע$261.62ממוצע תחזיות האנליסטים
מספר אנליסטים29עוקבים אחרי המניה
קנייה
8.0/10
ציון כללי

הנתונים מראים כי Capital One Financial Corp זוכה להמלצת קנייה מ-29 אנליסטים עם פער של 20.1% מול היעד, אך הרווח הנקי צנח ב-60% ב-2025.

כמה לסמוך על הציון?אמון גבוה
אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 29 אנליסטים — 83% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

דגלים אדומים

    i

    מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

    Capital One Financial Corp היא חברת שירותים פיננסיים אמריקאית שעוסקת בעיקר בתחום הבנקאות והאשראי. בשפת יומיום — היא מנפיקה כרטיסי אשראי ללקוחות, מעניקה הלוואות (למשל הלוואות לרכב), ומחזיקה גם בשירותי בנק שבו לקוחות מפקידים כסף ומנהלים חשבונות. עיקר הפעילות שלה מתמקד בלקוחות פרטיים ובעסקים קטנים.

    מקורות ההכנסה של החברה הם בעיקר ריבית (התשלום שהלקוחות משלמים על הלוואות ועל יתרות בכרטיסי אשראי) ועמלות שונות. חלק גדול מההכנסה הוא חוזר במהותו — כל עוד ללקוחות יש יתרות אשראי או הלוואות פעילות, החברה גובה ריבית באופן שוטף. לצד זה יש הכנסות מעמלות על שימוש בכרטיסים ושירותים בנקאיים.

    מבחינת סדר-גודל, שווי-השוק של החברה עומד על כ-134 מיליארד דולר. הנתונים מראים שההכנסות ברבעון האחרון היו כ-8.06 מיליארד דולר, עלייה של 36.3% לעומת התקופה המקבילה. עם זאת, הרווח הנקי ירד לכ-2.45 מיליארד דולר (ירידה של 48.4%), והרווח למניה (EPS — הרווח המחולק למספר המניות) עמד על 4.03 דולר לעומת 11.59 דולר — פער כלפי מטה מול הנתון של השנה הקודמת.

    ניתוח AI בעברית

    תובנות

    מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

    לשים לב-60%ירידה ברווח

    צניחה חדה ברווח הנקי ב-2025

    הרווח הנקי של Capital One Financial Corp צנח מ-5 מיליארד דולר ב-2024 ל-2 מיליארד דולר ב-2025 — ירידה של 60%. גם הרווח למניה (EPS) קרס מ-11.59$ ל-4.03$ בלבד.

    נתון: רווח נקי ב-2024: 5 מיליארד דולר; ב-2025: 2 מיליארד דולר. EPS ב-2024: $11.59; ב-2025: $4.03.

    ←

    מה זה אומר עליך: צניחה כזו ברווחיות נובעת בדרך-כלל מעלייה חדה בהפסדי אשראי, הוצאות חד-פעמיות משמעותיות, או שחיקה בהכנסות מריבית. במקרה של Capital One, חברת כרטיסי אשראי וצרכני, הדבר עשוי לשקף הידרדרות באיכות תיק ההלוואות או עלייה בהפרשות לחובות מסופקים.

    חיובי8.0פער מול היעד

    פער גדול בין המחיר הנוכחי ליעד האנליסטים

    המחיר הנוכחי של Capital One Financial Corp עומד על 217.76$, בעוד יעד הקונצנזוס של 29 אנליסטים הוא 261.62$ — פער של כ-20% כלפי מעלה. היעד הגבוה ביותר מגיע ל-315$.

    נתון: מחיר נוכחי: $217.76; יעד קונצנזוס: $261.62 (פער של +20.1%). 24 מתוך 29 אנליסטים ממליצים על קנייה או קנייה חזקה.

    ←

    מה זה אומר עליך: פער של 20% מול יעד הקונצנזוס משקף ציפייה של אנליסטים להתאוששות או לתיקון יתר בשוק. ב-Capital One, הפער עשוי לנבוע מהאמונה שהצניחה ברווחיות היא זמנית ושהחברה תחזור לרמות רווח גבוהות יותר בשנים הבאות.

    חיובי83%המלצות קנייה

    קונצנזוס חיובי של אנליסטים למרות הירידה ברווחים

    למרות הצניחה ברווח הנקי, 24 מתוך 29 אנליסטים (83%) ממליצים על קנייה או קנייה חזקה של Capital One Financial Corp. אף אנליסט לא ממליץ על מכירה.

    נתון: המלצות: 8 קנייה חזקה, 16 קנייה, 5 החזקה, 0 מכירה. ציון אנליסטים: 8.0 מתוך 10.

    ←

    מה זה אומר עליך: קונצנזוס חיובי כזה לצד ירידה ברווחיות מעיד על כך שאנליסטים רואים את התוצאות הנוכחיות כחריגות או זמניות. ב-Capital One, הדבר עשוי לשקף ציפייה לשיפור באיכות האשראי, לסיום מחזור ההפרשות, או לצמיחה בהכנסות מריבית עם ייצוב הסביבה המקרו-כלכלית.

    תשומת לב30.4%מרווח נקי 2025

    שחיקה במרווח הרווח הנקי

    מרווח הרווח הנקי (Net Margin) של Capital One Financial Corp ירד מ-86.6% ב-2023 ל-30.4% ב-2025 — ירידה של יותר מ-56 נקודות אחוז. זוהי שחיקה דרמטית ביעילות התפעולית.

    נתון: Net Margin ב-2023: 86.6%; ב-2024: 80.3%; ב-2025: 30.4%. הכנסות עלו מ-6 מיליארד ל-8 מיליארד, אך הרווח הנקי צנח מ-5 מיליארד ל-2 מיליארד.

    ←

    מה זה אומר עליך: מרווח נקי של 86% ב-2023 היה חריג גבוה מאוד עבור חברת שירותים פיננסיים, ועשוי לשקף הכנסות חד-פעמיות או תקופת רווחיות יוצאת דופן. הירידה ל-30% מעידה על חזרה לרמות נורמליות יותר, אך עדיין מצריכה בחינה של מבנה ההוצאות והפרשות החוב של Capital One בשנים האחרונות.

    שני הצדדים · הגרסה המנומקת

    השור מול הדוב

    שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

    ↑ הטיעון לקנייה
    • צמיחה חדה בהכנסות ההכנסות עלו ל-8.062 מיליארד דולר לעומת 5.915 מיליארד בשנה הקודמת, שינוי של 36.3%.
    • קונצנזוס אנליסטים חיובי מתוך 29 אנליסטים, 8 מדרגים Strong Buy ו-16 Buy, ללא דירוגי מכירה כלל.
    • פער מול יעד האנליסטים יעד האנליסטים הממוצע עומד על $261.62, פער של 20.1% מעל המחיר הנוכחי $217.76.
    ↓ הטיעון נגד
    • ירידה חדה ברווח הנקי הרווח הנקי ירד ל-2.453 מיליארד דולר לעומת 4.750 מיליארד בשנה הקודמת, שינוי של -48.4%.
    • צניחה ברווח למניה הרווח למניה (EPS) ירד ל-4.03 דולר לעומת 11.59 דולר בשנה הקודמת, שינוי של -65.2%.
    • פער בין הכנסות לרווחיות למרות עלייה של 36.3% בהכנסות, הרווח הנקי והרווח למניה ירדו במקביל, נתון המצביע על לחץ על השורה התחתונה.
    • ירידה במחיר היום המניה נסחרת בירידה של 1.02% ביום המסחר הנוכחי במחיר $217.76.
    הנתונים המלאים

    הדאטה שמאחורי הפרשנות

    כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

    גרף מחיר — TradingView

    Track all markets on TradingView
    דעת המומחים

    מה חושבים האנליסטים?

    29 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

    ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-08/2026

    קונצנזוס$261.62
    גבוה$315.00
    חציון$260.10
    נמוך$210.28
    קנייה חזקה8
    קנייה16
    החזקה5
    מכירה0
    מכירה חזקה0
    המספרים

    נתונים פיננסיים

    נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

    מדדFY2023FY2024FY2025
    הכנסות$5,645.0$5,915.0$8,062.0
    רווח נקי$4,887.0$4,750.0$2,453.0
    רווח למניה (EPS)$11.95$11.59$4.03
    שיעור רווח נקי+86.60%+80.30%+30.40%
    הדוח שכבר פורסם

    מה הראה הדוח האחרון

    הנתונים של Capital One Financial Corp (COF) מראים שההכנסות (סך הכסף שנכנס מפעילות החברה) גדלו בכ-36% והגיעו לכ-8.1 מיליארד דולר, לעומת כ-5.9 מיליארד דולר בתקופה הקודמת.

    עם זאת, הרווח הנקי (הכסף שנשאר אחרי כל ההוצאות) ירד בכ-48% לכ-2.5 מיליארד דולר, לעומת כ-4.8 מיליארד דולר קודם לכן. במקביל, הרווח למניה (EPS — חלק הרווח המיוחס לכל מניה) ירד מכ-11.6 דולר לכ-4 דולר, ירידה של כ-65%.

    כלומר, למרות שההכנסות גדלו, החברה סיימה את התקופה עם רווח נמוך משמעותית — ייתכן בגלל עלייה בהוצאות. הפער מול הרווח בתקופה הקודמת עומד על כ-2.3 מיליארד דולר.

    סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

    ניתוח טכני

    ניתוח טכני מאת TradingView
    סיכום

    סיכום

    Capital One Financial Corp היא חברת שירותים פיננסיים גדולה בארה"ב המתמחה בכרטיסי אשראי, הלוואות לצרכנים וביטוח. המניה נסחרת כיום ב-217.76 דולר, עם ירידה קטנה של 1% בעסקה האחרונה.

    הנתונים מראים ש-2025 הייתה שנה קשה מאוד לחברה. הרווח הנקי צנח בחדות מ-5 מיליארד דולר ב-2024 ל-2 מיליארד דולר ב-2025 — ירידה של 60%. הרווח למניה (EPS) קרס מ-11.59 דולר ל-4.03 דולר בלבד. ההכנסות גדלו ב-36.3% בשנה, אך הרווחיות נפגעה משמעותית.

    אנליסטים (29 מומחים) מעניקים לחברה דירוג "קנייה" בממוצע, עם יעד מחיר של 261.62 דולר. הפער בין המחיר הנוכחי ליעד עומד על 20.1%.

    הסיכון המרכזי הוא ההתדרדרות החדה בהכנסות נטו, המעלה שאלות על איכות הנכסים וסביבת הריבית. ההזדמנות טמונה בכך שהשוק כבר מחיר חלק מהקשיים, וחזרה לרווחיות עלולה להשפיע על הערכת המניה.

    המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

    הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

    מניות נוספות בסיקור

    4 סקירות