פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM
סקירת מניה · NYSECOF

Capital One Financial Corp

הסקירה עודכנה: 23/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$217.91נכון לסגירת המסחר האחרונה
שינוי יומי+2.56%לעומת יום המסחר הקודם
מחיר יעד ממוצע$261.62ממוצע תחזיות האנליסטים
מספר אנליסטים29עוקבים אחרי המניה
מה קרה היום · 5 בספטמבר 2026

הסגירה הקודמת של Capital One Financial Corp הייתה 220.50 דולר. מאז נרשמה ירידה של 0.90 דולר, 0.41%, והמניה עומדת על 219.60 דולר. היום נסחרה המניה בטווח שבין 218.01 ל-220.77 דולר.

קנייה
8.0/10
ציון כללי

הנתונים מראים כי מניית Capital One Financial Corp נסחרת בפער של 20.1% מול יעד-האנליסטים, אך הרווח הנקי צנח מ-5 ל-2 מיליארד דולר והרווח למניה ירד מ-11.59 ל-4.03 דולר.

כמה לסמוך על הציון?אמון גבוה
אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 29 אנליסטים — 83% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

  • ✓ 83% מהאנליסטים בעד

דגלים אדומים

    i

    מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

    Capital One Financial Corp היא חברת שירותים פיננסיים אמריקאית. בפשטות, זו קבוצה בנקאית שעיסוקה המרכזי הוא הנפקת כרטיסי אשראי, מתן הלוואות לצרכנים (הלוואות ליחידים) והלוואות לרכישת רכב, וכן ניהול חשבונות בנק ופיקדונות. הלקוחות הם בעיקר אנשים פרטיים ועסקים קטנים המשתמשים בכרטיסים ובהלוואות של החברה.

    מקור ההכנסה המרכזי הוא הריבית שהחברה גובה על יתרות האשראי וההלוואות שלה — כלומר הפרש בין הריבית שהיא גובה מהלווים לבין הריבית שהיא משלמת על הפיקדונות. לכך מתווספות עמלות מכרטיסי אשראי (עמלות מבתי עסק ומלקוחות). מדובר בעיקר בהכנסה חוזרת, כל עוד קיימות יתרות אשראי פעילות. חשוב לזכור שברקע החברה מפרישה כספים לכיסוי הלוואות שעלולות לא להיפרע, והפרשות אלה משפיעות ישירות על הרווח הנקי.

    לפי הנתונים, שווי השוק של החברה הוא כ-134 מיליארד דולר. ההכנסות בדוח האחרון עמדו על כ-8.06 מיליארד דולר, לעומת כ-5.92 מיליארד דולר בתקופה המקבילה — עלייה של כ-36.3%. הרווח הנקי היה כ-2.45 מיליארד דולר, לעומת כ-4.75 מיליארד דולר בשנה הקודמת — ירידה של כ-48.4%. הרווח למניה (EPS — רווח נקי המחולק למספר המניות) עמד על 4.03 דולר, לעומת 11.59 דולר — ירידה של כ-65.2%. הנתונים מראים פער בין עליית ההכנסות לבין ירידה ברווח ובמרווח למניה באותה תקופה.

    ניתוח AI בעברית

    תובנות

    מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

    לשים לב-60%ירידה ברווח

    צניחה חדה ברווח הנקי בשנת 2025

    הרווח הנקי של Capital One Financial Corp צנח מ-5 מיליארד דולר בשנת 2024 ל-2 מיליארד דולר בשנת 2025, בעוד שההכנסות עלו מ-6 ל-8 מיליארד דולר. גם הרווח למניה (EPS) קרס מ-$11.59 ל-$4.03.

    נתון: רווח נקי ב-FY2025: 2 מיליארד דולר (לעומת 5 מיליארד ב-FY2024); EPS ב-FY2025: $4.03 (לעומת $11.59 ב-FY2024).

    ←

    מה זה אומר עליך: צניחה כזו תוך עלייה בהכנסות מצביעה בדרך-כלל על גידול חד בהוצאות התפעוליות, בהפרשות לחובות אבודים (אופייני לבנק כרטיסי אשראי), או על אירוע חד-פעמי משמעותי. לשינוי במגמה יידרש צמצום בהפרשות או שיפור ברווחיות התפעולית.

    לשים לב30.4%רווח נקי מההכנסות

    שחיקה דרמטית ברווחיות התפעולית

    שולי הרווח הנקי (Net Margin) של Capital One Financial Corp צנחו מ-80.3% ב-2024 ל-30.4% ב-2025 — ירידה של כמעט שני שלישים. זו נפילה חמורה ביעילות ההפקת רווח מכל דולר הכנסה.

    נתון: Net Margin: 86.6% (FY2023) → 80.3% (FY2024) → 30.4% (FY2025).

    ←

    מה זה אומר עליך: מרווח נקי של 30% עדיין גבוה בהשוואה לתעשיות רבות, אך צניחה בסדר גודל זה אצל בנק מעידה בדרך-כלל על עלייה דרמטית בהפרשות לסיכוני אשראי, עליה בהוצאות פירעון חוב, או השקעות חד-פעמיות בתשתיות. לשיפור נדרשת התייצבות בתיק ההלוואות והפחתת ההפרשות.

    חיובי20.1%פער מול היעד

    פער גדול בין המחיר הנוכחי למחיר יעד האנליסטים

    המחיר הנוכחי של Capital One Financial Corp ($217.91) נמוך ב-20% ממחיר היעד הממוצע של האנליסטים ($261.62), ו-31% מתחת למחיר היעד הגבוה ($315). כל 29 האנליסטים ממליצים על קנייה או קנייה חזקה, ללא המלצות מכירה.

    נתון: מחיר נוכחי: $217.91; מחיר יעד קונצנזוס: $261.62; מחיר יעד גבוה: $315.0; המלצות: 24 קנייה/קנייה חזקה, 5 החזקה, 0 מכירה.

    ←

    מה זה אומר עליך: פער של 20% מול קונצנזוס אנליסטים נובע בדרך-כלל מחששות השוק לגבי איכות הרווחים העתידיים, סיכוני אשראי, או אי-ודאות מקרו-כלכלית המשפיעה על בנקי צרכנות. היעד יתממש אם תוצאות הרבעון הבא יראו התאוששות ברווחיות.

    ניטרלי8.0ציון אנליסטים

    דירוג אנליסטים חזק על רקע ביצועים חלשים

    למרות הירידה החדה ברווחיות, 29 אנליסטים נותנים ל-Capital One Financial Corp ציון ממוצע של 8.0 מתוך 10, עם 24 המלצות קנייה/קנייה חזקה וללא אף המלצת מכירה. זה מעיד על אמון בהתאוששות עתידית.

    נתון: ציון 8.0/10; 8 קנייה חזקה + 16 קנייה מתוך 29 אנליסטים; רווח נקי צנח ב-60% ב-FY2025.

    ←

    מה זה אומר עליך: קונצנזוס אופטימי שכזה על רקע תוצאות פיננסיות חלשות מתקיים בדרך-כלל כאשר אנליסטים מניחים שהבעיה זמנית — למשל, הפרשות חד-פעמיות או מחזור אשראי קשה שצפוי להסתיים. הדירוג ישתנה אם התוצאות ברבעונים הבאים לא ישתפרו.

    שני הצדדים · הגרסה המנומקת

    השור מול הדוב

    שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

    ↑ הטיעון לקנייה
    • צמיחה חדה בהכנסות ההכנסות עלו ל-8.062 מיליארד דולר לעומת 5.915 מיליארד בשנה הקודמת, שינוי של 36.3%.
    • קונצנזוס אנליסטים חיובי מבין 29 אנליסטים, 8 מדרגים Strong Buy (המלצת קנייה חזקה) ו-16 Buy, ללא המלצות מכירה.
    • פער מול היעד מחיר המניה $217.91 נמוך ב-20.1% מיעד-האנליסטים הממוצע של $261.62.
    ↓ הטיעון נגד
    • ירידה חדה ברווח הנקי הרווח הנקי ירד ל-2.453 מיליארד דולר לעומת 4.750 מיליארד בשנה הקודמת, שינוי של -48.4%.
    • נפילה ברווח למניה הרווח למניה (EPS) ירד ל-4.03 דולר לעומת 11.59 בשנה הקודמת, שינוי של -65.2%.
    • חלק מהאנליסטים ניטרליים 5 מתוך 29 האנליסטים מדרגים Hold (החזק), מה שמשקף עמדת המתנה של חלק מהשוק.
    • פער בין הכנסות לרווח למרות עלייה של 36.3% בהכנסות, הרווח הנקי ירד ב-48.4%, נתון המצביע על עלייה בהוצאות או בהפרשות.
    הנתונים המלאים

    הדאטה שמאחורי הפרשנות

    כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

    גרף מחיר — TradingView

    Track all markets on TradingView
    דעת המומחים

    מה חושבים האנליסטים?

    29 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

    ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-08/2026

    קונצנזוס$261.62
    גבוה$315.00
    חציון$260.10
    נמוך$210.28
    קנייה חזקה8
    קנייה16
    החזקה5
    מכירה0
    מכירה חזקה0
    המספרים

    נתונים פיננסיים

    נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

    מדדFY2023FY2024FY2025רבעון 2 · 2026שינוי לעומת רבעון 2 · 2025
    הכנסות$5,645$5,915$8,062$15,850+26.9%
    רווח נקי$4,887$4,750$2,453$3,020+170.6%
    רווח למניה (EPS)$11.95$11.59$4.03——
    שיעור רווח נקי+86.6%+80.3%+30.4%——
    הנתון הרבעוני מגיע מדוח כספי שאינו מבוקר, בעוד הנתונים השנתיים בטבלה למעלה מגיעים מדוח מבוקר.
    הדוח שכבר פורסם

    מה הראה הדוח האחרון

    הנתונים של Capital One Financial Corp מראים כי ההכנסות עלו בכ-36% והגיעו לכ-8 מיליארד דולר, לעומת כ-5.9 מיליארד דולר בתקופה הקודמת.

    עם זאת, הרווח הנקי (הרווח שנשאר אחרי כל ההוצאות) ירד בכ-48% לכ-2.5 מיליארד דולר, לעומת כ-4.8 מיליארד דולר קודם, והרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס למניה אחת) ירד מכ-11.6 דולר לכ-4 דולר.

    כלומר, הנתונים מראים גידול בהכנסות לצד ירידה חדה ברווח וברווח למניה.

    הנתונים של Capital One Financial Corp מראים ברבעון 2 · 2026 הכנסות של כ-15.85 מיליארד דולר, לעומת כ-12.49 מיליארד דולר ברבעון המקביל אשתקד — עלייה של 26.9%. הרווח הנקי עמד על כ-3.02 מיליארד דולר, לעומת הפסד של כ-4.28 מיליארד דולר ברבעון 2 · 2025, שינוי של 170.6%.

    הדוח הבא של Capital One Financial Corp ב-20/10/2026. האנליסטים צופים רווח למניה של $5.33.

    סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

    ניתוח טכני

    ניתוח טכני מאת TradingView
    סיכום

    סיכום

    Capital One Financial Corp היא חברת שירותים פיננסיים גדולה בארה"ב המתמחה בכרטיסי אשראי, הלוואות אישיות ושירותי בנקאות. המניה נסחרת כיום ב-217.91 דולר, וגברה ב-2.56% בעסקות היום.

    הנתונים מראים שרווח הנקי צנח משמעותית מ-5 מיליארד דולר בשנת 2024 ל-2 מיליארד דולר בשנת 2025, כלומר ירידה של כ-60%. הרווח למניה (EPS) קרס מ-$11.59 ל-$4.03 בתקופה זו. לעומת זאת, ההכנסות עלו מ-6 מיליארד ל-8 מיליארד דולר, בגידול של 36.3%.

    29 אנליסטים נותנים לחברה דירוג "קנייה" בממוצע, עם יעד מחיר של $261.62 לשנה, המשקף פער של כ-20% מול הנסחר הנוכחי.

    הנתונים מעלים שאלות לגבי הרווחיות — הכנסות גדלו אך הרווח הנקי ירד בחדות. זה עשוי להשקף בעיות בהוצאות, הוצאות חובות או גורמים אחרים המכבידים על הקו התחתון של החברה.

    המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

    הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

    עוד מניות בתחום שירותים פיננסיים

    4 סקירות
    נושאים אוריינות פיננסית בורסה ומסחר