פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM
סקירת מניה · NYSESCHW

Charles Schwab Corp

הסקירה עודכנה: 12/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$107.70נכון לסגירת המסחר האחרונה
שינוי יומי-0.27%לעומת יום המסחר הקודם
מחיר יעד ממוצע$124.92ממוצע תחזיות האנליסטים
מספר אנליסטים29עוקבים אחרי המניה
קנייה
7.9/10
ציון כללי

הנתונים של Charles Schwab Corp מראים זינוק ברווח למניה (EPS) של 55% בשנה, פער של 16% מול יעד-האנליסטים, ו-29 אנליסטים בהמלצת קנייה — לצד תלות בהמשך צמיחת הרווחיות.

כמה לסמוך על הציון?אמון גבוה
אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 29 אנליסטים — 86% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

דגלים אדומים

    i

    מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

    Charles Schwab Corp היא חברת שירותים פיננסיים אמריקאית שמפעילה בית-השקעות וברוקראז' (פלטפורמה לקנייה ומכירה של מניות ונכסים אחרים). דרך החברה לקוחות פרטיים ומוסדיים פותחים חשבונות השקעה, קונים ומוכרים מניות וקרנות, מקבלים ייעוץ פיננסי ומחזיקים כספים בחשבונות בנקאיים ופיקדונות. במילים פשוטות — זהו מקום שבו אנשים שומרים את כספם ומשקיעים אותו.

    מקורות ההכנסה של החברה הם בעיקר שניים וחוזרים באופיים: הכנסות מריבית — הפער בין הריבית שהחברה מקבלת על הכספים שהיא מחזיקה לבין הריבית שהיא משלמת ללקוחות; ודמי-ניהול ועמלות על שירותי ההשקעה, ניהול נכסים וקרנות. חלק מההכנסות תלוי בכמות הנכסים שהלקוחות מפקידים ובפעילות המסחר שלהם, ולכן מדובר בזרם הכנסות מתמשך ולא חד-פעמי.

    לפי הנתונים, שווי-השוק של החברה עומד על כ-186 מיליארד דולר, וההכנסה השנתית עמדה על כ-23.9 מיליארד דולר לעומת כ-19.6 מיליארד דולר בשנה הקודמת — עלייה של 22%. הרווח הנקי היה כ-8.85 מיליארד דולר לעומת כ-5.94 מיליארד דולר (שינוי של 49%), והרווח למניה (EPS — הרווח המחולק למספר המניות) עמד על 4.65 דולר לעומת 2.99 דולר. הנתונים מוצגים לצורך הקשר בלבד.

    ניתוח AI בעברית

    תובנות

    מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

    חיובי+55%עלייה ב-EPS

    זינוק חד ברווחיות: רווח למניה עלה 55% בשנה אחת

    רווח למניה (EPS) של Charles Schwab זינק מ-2.99$ ב-2024 ל-4.65$ ב-2025 — קפיצה של 55% בשנה אחת. במקביל, הרווח הנקי עלה מ-6 מיליארד דולר ל-9 מיליארד דולר (עלייה של 50%).

    נתון: EPS: 2.99$ (2024) → 4.65$ (2025). רווח נקי: 6 מיליארד (2024) → 9 מיליארד (2025). Net Margin: 30.3% → 37.0%.

    ←

    מה זה אומר עליך: זינוק כזה ברווחיות נובע בדרך-כלל משיפור בסביבת הריבית (שמגדילה את הכנסות הריבית על יתרות לקוחות), גידול בנכסים מנוהלים, או שליטה טובה יותר בהוצאות. אצל Schwab, שהכנסותיה עלו ב-20% (מ-20 מיליארד ל-24 מיליארד), השיפור במרווח הרווח הנקי מ-30.3% ל-37% מעיד על יעילות תפעולית משופרת לצד גידול בהיקפים.

    חיובי7.9פער מול היעד

    פער של 16% בין המחיר הנוכחי ליעד האנליסטים

    המחיר הנוכחי של 107.7$ נמוך ב-16% מיעד הקונצנזוס של 124.92$, וב-19% מהיעד החציוני (128.39$). 25 מתוך 29 אנליסטים ממליצים על קנייה או קנייה חזקה, עם ציון קונצנזוס של 7.9 מתוך 10.

    נתון: מחיר נוכחי: 107.7$. יעד קונצנזוס: 124.92$ (+16%). יעד חציוני: 128.39$ (+19%). ציון אנליסטים: 7.9/10. התפלגות: 7 קנייה חזקה, 18 קנייה, 3 החזקה, 1 מכירה.

    ←

    מה זה אומר עליך: פער כזה נובע בדרך-כלל מציפיות האנליסטים שהרווחיות החדה (EPS שזינק 55%) תמשיך להתבטא במחיר המניה. אצל Schwab, שמרווח הרווח הנקי שלה הגיע ל-37% — רמה גבוהה עבור חברת שירותים פיננסיים — האנליסטים רואים המשך פוטנציאל בהתבסס על סביבת הריבית והגידול בנכסים מנוהלים. שינוי בפער ייגרם ממימוש (או אי-מימוש) של תחזיות הרווח לרבעונים הבאים.

    חיובי+26%צמיחה בהכנסות

    מגמת צמיחה עקבית בהכנסות לאורך 3 שנים

    הכנסות Charles Schwab צמחו מ-19 מיליארד דולר ב-2023 ל-24 מיליארד ב-2025 — עלייה של 26% על פני שנתיים, עם האצה ב-2025 (קפיצה של 20% בשנה אחת).

    נתון: הכנסות: 19 מיליארד (2023) → 20 מיליארד (2024) → 24 מיליארד (2025). עלייה של 26% על פני שנתיים, 20% בשנה האחרונה.

    ←

    מה זה אומר עליך: צמיחה מואצת כזו אצל חברת ברוקראז' נובעת בדרך-כלל משילוב של גידול בבסיס הלקוחות, עלייה בנכסים מנוהלים (בזכות שוק המניות החזק), והכנסות ריבית גבוהות יותר על יתרות מזומנים של לקוחות בסביבת ריבית גבוהה. שינוי במגמה ייגרם מהאטה בשווקים, ירידת ריבית משמעותית, או תחרות מחירים בענף.

    חיובי37%מרווח רווח נקי

    שיפור דרמטי במרווח הרווח הנקי ל-37%

    מרווח הרווח הנקי (Net Margin) של Schwab עלה מ-26.9% ב-2023 ל-37% ב-2025 — שיפור של 10 נקודות אחוז. זה אומר שמכל דולר הכנסה, החברה מותירה כיום 37 סנט רווח נקי.

    נתון: Net Margin: 26.9% (2023) → 30.3% (2024) → 37.0% (2025). רווח נקי: 5 מיליארד → 6 מיליארד → 9 מיליארד.

    ←

    מה זה אומר עליך: שיפור כזה במרווח אצל חברת שירותים פיננסיים נובע בדרך-כלל מהכנסות ריבית גבוהות יותר (שעלותן השולית נמוכה), יעילות תפעולית משופרת, או ירידה בהוצאות חד-פעמיות. אצל Schwab, שהרווח הנקי עלה מ-5 מיליארד ל-9 מיליארד תוך שההכנסות עלו מ-19 מיליארד ל-24 מיליארד, השיפור במרווח מעיד על מינוף תפעולי חזק. שינוי יכול לנבוע מירידת ריבית (שתפגע בהכנסות ריבית) או עלייה בהוצאות רגולטוריות.

    שני הצדדים · הגרסה המנומקת

    השור מול הדוב

    שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

    ↑ הטיעון לקנייה
    • צמיחה חדה ברווח הנקי הנתונים מראים עלייה של 49% ברווח הנקי, מ-5.942 מיליארד דולר ל-8.852 מיליארד דולר בהשוואה לשנה הקודמת.
    • עלייה ברווח למניה הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה) עלה ב-55.5%, מ-2.99 דולר ל-4.65 דולר.
    • גידול בהכנסות ההכנסות עלו ב-22%, מ-19.606 מיליארד דולר ל-23.921 מיליארד דולר לעומת השנה הקודמת.
    • קונצנזוס אנליסטים חיובי מתוך 29 אנליסטים, 25 מדורגים כ-Buy או Strong Buy (המלצות רכישה) לעומת 3 Hold ו-1 Sell.
    ↓ הטיעון נגד
    • פער מול יעד האנליסטים הנתונים מראים פער של 16% בין המחיר הנוכחי ($107.7) ליעד האנליסטים ($124.92) — יעד שאינו ודאי ותלוי בהנחות עתידיות.
    • קיימת המלצת מכירה אנליסט אחד מדרג את המניה כ-Sell (מכירה), מה שמצביע על אי-הסכמה בשוק לגבי הכיוון.
    • תלות בתנאי שוק כחברת שירותים פיננסיים, ההכנסות והרווחים של Charles Schwab Corp רגישים לשינויים בריבית ובפעילות המסחר, שעשויים להשתנות.
    • ירידה במחיר היום המניה נסחרת בירידה של 0.27% ביום המסחר הנוכחי, נתון שמזכיר כי מחיר המניה תנודתי.
    הנתונים המלאים

    הדאטה שמאחורי הפרשנות

    כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

    גרף מחיר — TradingView

    Track all markets on TradingView
    דעת המומחים

    מה חושבים האנליסטים?

    29 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

    ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-08/2026

    קונצנזוס$124.92
    גבוה$152.25
    חציון$128.39
    נמוך$91.91
    קנייה חזקה7
    קנייה18
    החזקה3
    מכירה1
    מכירה חזקה0
    המספרים

    נתונים פיננסיים

    נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

    מדדFY2023FY2024FY2025
    הכנסות$18,837.0$19,606.0$23,921.0
    רווח נקי$5,067.0$5,942.0$8,852.0
    רווח למניה (EPS)$2.54$2.99$4.65
    שיעור רווח נקי+26.90%+30.30%+37.00%
    הדוח שכבר פורסם

    מה הראה הדוח האחרון

    הנתונים של Charles Schwab Corp (SCHW) מראים כי ההכנסות (סך הכסף שנכנס לחברה) עלו בכ-22% ל-23.9 מיליארד דולר, לעומת 19.6 מיליארד דולר בשנה הקודמת.

    הרווח הנקי (מה שנשאר אחרי כל ההוצאות) גדל בכ-49% ל-8.9 מיליארד דולר, לעומת 5.9 מיליארד דולר קודם לכן, והרווח למניה (EPS – חלק הרווח שמיוחס לכל מניה) עלה בכ-55% ל-4.65 דולר לעומת 2.99 דולר.

    במילים פשוטות, הדוח מראה שגם ההכנסות וגם הרווח גדלו בשנה האחרונה. הנתונים הם תיאור של העבר בלבד ואינם מלמדים על מה שיקרה בהמשך.

    סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

    ניתוח טכני

    ניתוח טכני מאת TradingView
    סיכום

    סיכום

    Charles Schwab Corp (SCHW) היא חברת שירותים פיננסיים גדולה המספקת ביצוע עסקאות, ניהול נכסים וייעוץ השקעות ללקוחות בארה"ב. החברה משרתת מיליונים של משקיעים פרטיים ומוסדיים.

    הנתונים מראים ש-SCHW חוותה זינוק חד ברווחיות בשנה האחרונה. רווח למניה (EPS) עלה מ-2.99 דולר ב-2024 ל-4.65 דולר ב-2025 — קפיצה של 55%. בנוסף, הרווח הנקי של החברה גדל מ-6 מיליארד דולר ל-9 מיליארד דולר (עלייה של 50%). הכנסות עלו ב-22% בשנה.

    29 אנליסטים נותנים לחברה דירוג ממוצע של קנייה (1.93 מתוך 5). יעד המחיר הממוצע של האנליסטים הוא 124.92 דולר, בהשוואה למחיר הנוכחי של 107.7 דולר — פער של 16%.

    הסיכונים כוללים תנודות בשוקי ההון, שינויים בריביות וחוקים פיננסיים, וכן תחרות מתגברת מחברות טכנולוגיה בתחום השירותים הפיננסיים. ההזדמנות טמונה בגדילת בסיס הלקוחות ובהתרחבות בשירותים דיגיטליים.

    המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

    הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

    מניות נוספות בסיקור

    4 סקירות