פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM
סקירת מניה · NYSESF

Stifel Financial Corp

הסקירה עודכנה: 12/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$84.40נכון לסגירת המסחר האחרונה
שינוי יומי+0.86%לעומת יום המסחר הקודם
מחיר יעד ממוצע$91.97ממוצע תחזיות האנליסטים
מספר אנליסטים16עוקבים אחרי המניה
קנייה
7.5/10
ציון כללי

הנתונים של Stifel Financial Corp מראים צמיחה בהכנסות (מ-3 ל-4 מיליארד דולר) לצד ירידה ברווח למניה (מ-6.25 ל-5.87 דולר) ופער של 9% מול יעד-האנליסטים.

כמה לסמוך על הציון?אמון בינוני
אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 16 אנליסטים — 63% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

  • ✓ הכנסות +39% ב-3 שנים
  • ✓ רווח למניה +37%
  • ✓ 63% מהאנליסטים בעד

דגלים אדומים

    i

    מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

    Stifel Financial Corp היא חברת שירותים פיננסיים אמריקאית. בפשטות, היא עוסקת בניהול השקעות וייעוץ פיננסי ללקוחות פרטיים ולחברות. בין היתר, החברה מעניקה שירותי ברוקראז' (תיווך בקנייה ומכירה של ניירות ערך), ייעוץ להשקעות, וכן שירותי בנקאות-השקעות (ליווי חברות בגיוס כספים ובעסקאות מיזוג ורכישה).

    מקורות ההכנסה של החברה מגוונים. חלק מהכסף מגיע מעמלות שוטפות על ניהול נכסי לקוחות — הכנסה שנוטה לחזור על עצמה לאורך זמן. חלק אחר מגיע מעמלות על עסקאות ומשירותי בנקאות-השקעות — הכנסה שיכולה להיות חד-פעמית ומשתנה בהתאם להיקף הפעילות בשוק. בנוסף, החברה מרוויחה מהפרשי ריבית על פיקדונות והלוואות במסגרת פעילות הבנקאות שלה.

    לפי הנתונים, ההכנסה השנתית עמדה על כ-3.77 מיליארד דולר, לעומת כ-3.29 מיליארד דולר בשנה הקודמת — שינוי של 14.5%. הרווח הנקי היה כ-684 מיליון דולר, ירידה של 6.5% לעומת השנה הקודמת, והרווח למניה (EPS — הרווח המחולק למספר המניות) עמד על 5.87 דולר, לעומת 6.25 דולר קודם לכן. שווי-השוק של החברה עומד על כ-13 מיליארד דולר, נתון שנועד לתת הקשר לסדר-הגודל של החברה.

    ניתוח AI בעברית

    תובנות

    מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

    לשים לב-6.1%ירידה ב-EPS

    ירידה ברווח למניה ב-2025 למרות צמיחת הכנסות

    רווח למניה (EPS) ירד מ-$6.25 ב-2024 ל-$5.87 ב-2025, למרות שההכנסות צמחו מ-$3 מיליארד ל-$4 מיליארד. גם הרווח הנקי ירד מ-$731 מיליון ל-$684 מיליון.

    נתון: EPS ב-2024: $6.25, EPS ב-2025: $5.87 (ירידה של 6.1%). הכנסות עלו מ-$3B ל-$4B אך הרווח הנקי ירד מ-$731M ל-$684M.

    ←

    מה זה אומר עליך: ירידה ברווחיות למרות צמיחת הכנסות נובעת בדרך-כלל מעלייה בהוצאות תפעוליות או רכישות שמדללות את הרווח למניה. ב-Stifel Financial Corp המרווח הנקי ירד מ-22.2% ל-18.1%, מה שמצביע על לחץ על הרווחיות. שיפור ידרוש התייעלות תפעולית או שיפור במיקס ההכנסות.

    חיובי7.5פער מול היעד

    פער של 9% בין המחיר הנוכחי ליעד האנליסטים

    16 אנליסטים מעריכים את המניה בציון 7.5 מתוך 10 (קנייה), עם יעד מחיר קונצנזוס של $91.97 לעומת מחיר נוכחי של $84.4. היעד הגבוה ביותר עומד על $108.15.

    נתון: מחיר נוכחי: $84.4, יעד קונצנזוס: $91.97 (פער של +9%). התפלגות: 4 Strong Buy, 6 Buy, 6 Hold, 0 Sell.

    ←

    מה זה אומר עליך: פער של 9% בין המחיר הנוכחי ליעד הקונצנזוס נובע מציפיות האנליסטים לשיפור בביצועים או הערכת שווי נמוכה יחסית. ב-Stifel Financial Corp הפער מבוסס על 10 המלצות קנייה מול 6 המלצות החזקה בלבד, ללא המלצות מכירה. סגירת הפער תלויה בהתממשות תחזיות הרווחיות והמשך צמיחת ההכנסות.

    חיובי+33%צמיחת הכנסות

    צמיחה חדה בהכנסות של 33% ב-2025

    ההכנסות של Stifel Financial Corp זינקו מ-$3 מיליארד ב-2024 ל-$4 מיליארד ב-2025, גידול של כ-33%. זוהי צמיחה משמעותית בהיקף העסקי.

    נתון: הכנסות 2024: $3B, הכנסות 2025: $4B (עלייה של 33%). המרווח הנקי ירד מ-22.2% ל-18.1%.

    ←

    מה זה אומר עליך: צמיחה של 33% בהכנסות בחברת שירותים פיננסיים נובעת בדרך-כלל מרכישות, הרחבת בסיס לקוחות או שיפור בתנאי שוק. ב-Stifel Financial Corp הצמיחה לא התורגמה לרווחיות מקבילה (המרווח הנקי ירד), מה שמצביע על עלויות אינטגרציה או השקעות בצמיחה. המשך הצמיחה יידרש להיות מלווה בשיפור במרווחים.

    חיובי62.5%המלצות קנייה

    קונצנזוס חיובי עם 10 המלצות קנייה

    מתוך 16 אנליסטים, 10 ממליצים על קנייה (4 Strong Buy + 6 Buy), המהווים 62.5% מהאנליסטים. אין אף המלצת מכירה.

    נתון: התפלגות המלצות: 4 Strong Buy, 6 Buy (סה"כ 10 קנייה מתוך 16), 6 Hold, 0 Sell, 0 Strong Sell.

    ←

    מה זה אומר עליך: רוב של 62.5% המלצות קנייה ב-Stifel Financial Corp משקף אמון האנליסטים בפוטנציאל החברה למרות הירידה ברווחיות לטווח קצר. היעדר המלצות מכירה מחזק את התמונה החיובית. שינוי בקונצנזוס יכול לנבוע משינוי בתחזיות הרווחיות או מתנאי השוק הפיננסי.

    שני הצדדים · הגרסה המנומקת

    השור מול הדוב

    שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

    ↑ הטיעון לקנייה
    • צמיחה בהכנסות הנתונים מראים גידול בהכנסות של 14.5% מ-3.29 מיליארד ל-3.77 מיליארד דולר בין השנים.
    • המלצות אנליסטים מבין 16 אנליסטים, 4 מדרגים Strong Buy ו-6 Buy, ואף אחד לא מדרג Sell או Strong Sell.
    • פער חיובי מול היעד הנתונים מראים פער של 9.0% בין המחיר הנוכחי ($84.4) ליעד-האנליסטים ($91.97).
    ↓ הטיעון נגד
    • ירידה ברווח הנקי הנתונים מראים ירידה של 6.5% ברווח הנקי, מ-731 מיליון ל-684 מיליון דולר.
    • ירידה ברווח למניה הרווח למניה (EPS – רווח נקי מחולק במספר המניות) ירד ב-6.1%, מ-6.25 ל-5.87 דולר.
    • חלק מהאנליסטים מסויגים 6 מתוך 16 האנליסטים מדרגים Hold (החזק), כלומר לא כולם רואים את המניה באור חיובי.
    • פער בין הכנסות לרווחיות הנתונים מראים כי למרות עלייה של 14.5% בהכנסות, הרווח הנקי ירד — פער שמצביע על עלייה בהוצאות.
    הנתונים המלאים

    הדאטה שמאחורי הפרשנות

    כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

    גרף מחיר — TradingView

    Track all markets on TradingView
    דעת המומחים

    מה חושבים האנליסטים?

    16 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

    ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-08/2026

    קונצנזוס$91.97
    גבוה$108.15
    חציון$90.78
    נמוך$84.84
    קנייה חזקה4
    קנייה6
    החזקה6
    מכירה0
    מכירה חזקה0
    המספרים

    נתונים פיננסיים

    נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

    מדדFY2023FY2024FY2025
    הכנסות$2,709.6$3,294.0$3,771.0
    רווח נקי$522.5$731.4$683.8
    רווח תפעולי$706.7$928.4—
    רווח למניה (EPS)$4.28$6.25$5.87
    שיעור רווח תפעולי+26.10%+28.20%—
    שיעור רווח נקי+19.30%+22.20%+18.10%
    הדוח שכבר פורסם

    מה הראה הדוח האחרון

    הנתונים מראים כי הכנסות Stifel Financial Corp עלו בכ-14.5% והגיעו לכ-3.77 מיליארד דולר, לעומת כ-3.29 מיליארד דולר בשנה הקודמת.

    עם זאת, הרווח הנקי (הרווח שנשאר לחברה אחרי כל ההוצאות) ירד בכ-6.5% ועמד על כ-684 מיליון דולר, לעומת כ-731 מיליון דולר בשנה הקודמת.

    במקביל, הרווח למניה (EPS — חלק הרווח המיוחס לכל מניה) ירד בכ-6.1% ועמד על כ-5.87 דולר, לעומת 6.25 דולר בשנה הקודמת. כלומר, ההכנסות גדלו אך הרווח למשקיעים קטן.

    סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

    ניתוח טכני

    ניתוח טכני מאת TradingView
    סיכום

    סיכום

    Stifel Financial Corp היא חברת שירותים פיננסיים גדולה המספקת ייעוץ השקעות, ניהול נכסים ושירותי בנקאות למשקיעים ותאגידים. המניה נסחרת כיום ב-$84.4.

    בשנת 2025, ההכנסות של החברה צמחו משמעותית ל-$4 מיליארד (מ-$3 מיליארד בשנת 2024), עלייה של 14.5%. עם זאת, הרווח למניה (EPS) ירד מ-$6.25 ל-$5.87, והרווח הנקי ירד מ-$731 מיליון ל-$684 מיליון. הנתונים מראים שהחברה גדלה בהכנסות אך עומדת בלחץ על הרווחיות.

    16 אנליסטים המעקבים אחר החברה נתנו דירוג ממוצע של "קנייה" (2.12 מתוך 5). היעד הממוצע של המחיר הוא $91.97, המשקף פער של 9% מהמחיר הנוכחי.

    הסיכון העיקרי הוא הירידה בהכנסות נטו למרות צמיחת ההכנסות, מה שמעיד על לחץ על שוליים. ההזדמנות טמונה בפוטנציאל שיפור הרווחיות אם החברה תצליח להשתמש בצמיחת ההכנסות בצורה יעילה יותר.

    המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

    הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

    מניות נוספות בסיקור

    4 סקירות