פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM
סקירת מניה · NYSEWBS

Webster Financial Corp

הסקירה עודכנה: 23/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$77.57נכון לסגירת המסחר האחרונה
שינוי יומי-0.51%לעומת יום המסחר הקודם
מחיר יעד ממוצע$76.94ממוצע תחזיות האנליסטים
מספר אנליסטים18עוקבים אחרי המניה
מה קרה היום · 4 בספטמבר 2026

הסגירה הקודמת של Webster Financial Corp הייתה 77.97 דולר. מאז נרשמה ירידה של 0.40 דולר, 0.51%, והמניה נסחרת ב-77.57 דולר. היום נסחרה המניה בטווח שבין 77.35 ל-78.14 דולר.

החזק
6.1/10
ציון כללי

הנתונים מראים כי הרווח הנקי של Webster Financial Corp עלה ב-35% למרות ירידה קלה בהכנסות, בעוד מחיר המניה כמעט זהה ליעד האנליסטים (פער של 0.8%-).

כמה לסמוך על הציון?אמון בינוני
אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 18 אנליסטים — 28% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

i

מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

Webster Financial Corp היא חברה אמריקאית שפועלת בתחום הבנקאות. במילים פשוטות, היא מפעילה בנק מסחרי שמציע שירותים פיננסיים ללקוחות פרטיים ולעסקים — כמו ניהול חשבונות עובר-ושב, פיקדונות (כסף שהלקוחות מפקידים בבנק), הלוואות ומשכנתאות. הבנק גם מספק שירותים ייעודיים לתחומי בריאות ולניהול כספים של עסקים.

הבנק מרוויח בעיקר מהפרש הריבית: הוא לוקח כסף מהפיקדונות של הלקוחות ומלווה אותו הלאה בריבית גבוהה יותר, וההפרש בין הריבית שהוא גובה על הלוואות לריבית שהוא משלם על פיקדונות הוא מקור ההכנסה המרכזי. בנוסף, הבנק גובה עמלות שונות על שירותים (למשל ניהול חשבון או שירותים לעסקים). מדובר במודל של הכנסה חוזרת — כלומר זרם כספים מתמשך כל עוד יש ללקוחות פעילות פיננסית.

מבחינת סדר-גודל, שווי-השוק של החברה עומד על כ-13 מיליארד דולר. הנתונים מראים הכנסות של כ-238 מיליון דולר בתקופה האחרונה, לעומת כ-246 מיליון דולר בשנה הקודמת — ירידה של 3.1%. עם זאת, הרווח הנקי עלה לכ-1 מיליארד דולר לעומת כ-769 מיליון דולר, שינוי של 30.5%, והרווח למניה (EPS — הרווח המחולק למספר המניות) עלה ל-5.9 דולר לעומת 4.37 דולר, שינוי של 35%. הנתונים מוצגים לצורך הקשר בלבד.

ניתוח AI בעברית

תובנות

מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

חיובי+35%עלייה ברווח נקי

קפיצה חדה ברווחיות למרות ירידה בהכנסות

הרווח הנקי של Webster Financial Corp זינק מ-769 מיליון דולר ב-FY2024 ל-1.02 מיליארד דולר ב-FY2025 (עלייה של 35%), בעוד ההכנסות ירדו מ-246 מיליון ל-238 מיליון דולר. המשמעות: הבנק שיפר באופן דרמטי את יעילותו התפעולית ויכולתו להפיק רווח מכל דולר הכנסה.

נתון: רווח נקי: 769M$ (FY2024) → 1.02B$ (FY2025). הכנסות: 246M$ → 238M$.

←

מה זה אומר עליך: שיפור כזה בשולי רווח נובע בדרך-כלל מהקטנת הוצאות תפעול, ירידה בהפרשות לחובות אבודים, או שינוי במיקס ההכנסות לכיוון פעילויות רווחיות יותר. בנקים פיננסיים משפרים רווחיות כאשר סביבת הריבית משתפרת להם או כשהם מפחיתים סיכוני אשראי.

חיובי$5.90רווח למניה FY2025

רווח למניה חזר לשיא על רקע ביצועים חזקים

ה-EPS (רווח למניה) של Webster Financial Corp עלה ל-5.90 דולר ב-FY2025, גבוה ב-35% מ-4.37 דולר בשנה הקודמת ואף עולה על רמת 4.91 דולר מ-FY2023. זהו אינדיקטור חזק ליכולת החברה לייצר תשואה לבעלי המניות.

נתון: EPS: $4.37 (FY2024) → $5.90 (FY2025), עלייה של 35%.

←

מה זה אומר עליך: עלייה כזו ב-EPS מושפעת משילוב של רווחיות גבוהה יותר וייתכן גם מתוכניות רכישה עצמית שמקטינות את מספר המניות במחזור. משקיעים בדרך-כלל רואים ב-EPS עולה סימן לבריאות פיננסית ויכולת לחלק דיבידנדים גבוהים יותר.

ניטרלי6.1ציון אנליסטים

אנליסטים זהירים: ציון ממוצע והמלצת החזק

18 אנליסטים מעניקים ל-Webster Financial Corp ציון ממוצע של 6.1 מתוך 10 עם המלצה 'החזק'. רוב האנליסטים (12 מתוך 18) ממליצים להחזיק, ורק 5 ממליצים לקנות. יעד המחיר הממוצע של 76.94 דולר נמוך מעט מהמחיר הנוכחי של 77.57 דולר.

נתון: ציון: 6.1/10, המלצה: החזק, 12 אנליסטים ממליצים החזק, יעד ממוצע: $76.94 מול מחיר נוכחי $77.57.

←

מה זה אומר עליך: קונצנזוס שכזה משקף עמדה זהירה: האנליסטים רואים את הבנק כיציב אך לא כהזדמנות צמיחה יוצאת דופן. פער קטן בין המחיר ליעד (פחות מ-1%) מעיד על תמחור הוגן לדעתם, וציון 6.1 מתוך 10 מציב את המניה באזור אמצע הדרך.

לשים לב238M$הכנסות FY2025

הכנסות נמוכות יחסית לסדר גודל הרווחים

הנתונים מראים הכנסות של 238 מיליון דולר בלבד ב-FY2025, לעומת רווח נקי של מעל מיליארד דולר. פער זה חריג ועשוי לנבוע מהבדל באופן הדיווח הפיננסי של בנקים מסחריים (הכנסות ריבית נטו מול הכנסות כוללות), או מרווחים חד-פעמיים.

נתון: הכנסות: $238M (FY2025), רווח נקי: $1.02B (FY2025). יחס רווח-להכנסות של 4.3:1 חורג מהנורמה התעשייתית.

שני הצדדים · הגרסה המנומקת

השור מול הדוב

שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

↑ הטיעון לקנייה
  • רווח נקי בצמיחה הרווח הנקי עלה מ-768.7 מיליון דולר ל-1,002.8 מיליון דולר, שינוי של 30.5% לעומת השנה הקודמת.
  • רווח למניה גבוה יותר הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה) עלה מ-4.37 דולר ל-5.9 דולר, שינוי של 35.0%.
  • רוב האנליסטים אינם ממליצים למכור מתוך 18 אנליסטים, 5 מדורגים כקנייה ורק 1 כמכירה, כאשר 12 בהמלצת החזק.
↓ הטיעון נגד
  • הכנסות בירידה ההכנסות ירדו מ-245.7 מיליון דולר ל-238.0 מיליון דולר, שינוי של -3.1% לעומת השנה הקודמת.
  • המחיר מעל יעד האנליסטים המחיר $77.57 גבוה מיעד האנליסטים $76.94, פער של -0.8%.
  • דירוג רווח מוגבל רוב האנליסטים (12 מתוך 18) מדרגים את המניה בהמלצת החזק, ולא בהמלצת קנייה.
הנתונים המלאים

הדאטה שמאחורי הפרשנות

כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

גרף מחיר — TradingView

Track all markets on TradingView
דעת המומחים

מה חושבים האנליסטים?

18 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-08/2026

קונצנזוס$76.94
גבוה$85.05
חציון$77.01
נמוך$70.70
קנייה חזקה1
קנייה4
החזקה12
מכירה1
מכירה חזקה0
המספרים

נתונים פיננסיים

נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

מדדFY2023FY2024FY2025רבעון 2 · 2026שינוי לעומת רבעון 2 · 2025
הכנסות$233$246$238$740+3.4%
רווח נקי$868$769$1,003$257-0.8%
רווח למניה (EPS)$4.91$4.37$5.90——
הנתון הרבעוני מגיע מדוח כספי שאינו מבוקר, בעוד הנתונים השנתיים בטבלה למעלה מגיעים מדוח מבוקר.
הדוח שכבר פורסם

מה הראה הדוח האחרון

הדוח האחרון של Webster Financial Corp הראה ירידה קלה בהכנסות (סך התקבולים של החברה) לכ-238 מיליון דולר, לעומת כ-246 מיליון דולר בשנה הקודמת — ירידה של כ-3%.

מנגד, הרווח הנקי (הרווח שנשאר אחרי כל ההוצאות) עלה בחדות לכ-1 מיליארד דולר, לעומת כ-769 מיליון דולר בשנה הקודמת — עלייה של כ-30%. הרווח למניה (EPS — חלק הרווח שמיוחס לכל מניה) עלה לכ-5.9 דולר מכ-4.37 דולר, שינוי של כ-35%.

הנתונים מראים כי למרות ירידה קטנה בהכנסות, הרווחיות של החברה גדלה משמעותית בתקופה זו.

הנתונים של Webster Financial Corp ברבעון השני של 2026, בהשוואה לרבעון השני של 2025, מראים הכנסות של כ-740 מיליון דולר לעומת כ-716 מיליון דולר — עלייה של 3.4%. הרווח הנקי עמד על כ-257 מיליון דולר לעומת כ-259 מיליון דולר — ירידה של 0.8%.

הדוח הבא של Webster Financial Corp צפוי בסביבות 22/10/2026. האנליסטים צופים רווח למניה של $1.61.

סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

ניתוח טכני

ניתוח טכני מאת TradingView
סיכום

סיכום

Webster Financial Corp היא בנק אמריקאי המספק שירותים בנקאיים וניהול נכסים. המניה נסחרת בבורסת ניו יורק והחברה משמשת כספקית עיקרית של שירותים פיננסיים לחברות קטנות ובינוניות.

הנתונים מראים שהחברה הגדילה את הרווח הנקי שלה מ-769 מיליון דולר בשנת 2024 ל-1.02 מיליארד דולר בשנת 2025, עלייה של 35%. במקביל, ההכנסות הכוללות ירדו מ-246 מיליון ל-238 מיליון דולר, ירידה של 3.1%. המשמעות היא שהבנק הצליח לשפר באופן משמעותי את יעילותו התפעולית וההוצאות שלו.

הערכת אנליסטים ממוצעת על המניה עומדת על 2.72 מתוך 5, המשקפת דירוג חדול. מחיר היעד של אנליסטים עומד על 76.94 דולר, בהשוואה לתשלום הנוכחי של 77.57 דולר — פער קטן של 0.8% לירידה.

הסיכון העיקרי הוא שההכנסות של הבנק צוללות, מה שעלול להיות סימן לאתגרים בשוק הלווייה או תחרות גבוהה. ההזדמנות טמונה בשיפור היעילות — אם הבנק יצליח לשמור על יעילות זו תוך הגדלת הכנסות, הרווחיות עלולה להשתנות משמעותית.

המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

עוד מניות בתחום בנקים

4 סקירות
נושאים בנקאות בורסה ומסחר