פופולרי:AAPLMSFTGOOGLAMZNNVDAMETATSLAJPM
סקירת מניה · NYSEWBS

Webster Financial Corp

הסקירה עודכנה: 12/08/2026 · המידע לצרכי לימוד בלבד, לא ייעוץ השקעות · הסקירה נכתבה בעזרת בינה מלאכותית

מחיר נוכחי$78.75נכון לסגירת המסחר האחרונה
שינוי יומי+0.06%לעומת יום המסחר הקודם
מחיר יעד ממוצע$76.94ממוצע תחזיות האנליסטים
מספר אנליסטים18עוקבים אחרי המניה
החזק
6.1/10
ציון כללי

הנתונים מראים כי ב-Webster Financial Corp הרווח למניה (EPS) עלה ב-35% ב-2025, בעוד יעד-האנליסטים נמוך ב-2.3% ממחיר השוק וההמלצה היא החזק.

כמה לסמוך על הציון?אמון בינוני
אמון גבוה ✓בינוניאמון נמוך

מבוסס על 18 אנליסטים — 28% מהם ממליצים קנייה. ככל שיש יותר אנליסטים ופחות מחלוקת ביניהם, אפשר לסמוך יותר על הציון.

רוצה להבין את זה לעומק? כך קונים מניה בפועל, צעד אחר צעד

במבט אחד

אותות מהירים

הסימנים החשובים לסריקה בשלוש שניות. ההסבר המנומק לכל אחד נמצא בהמשך ("השור מול הדוב").

נקודות אור

  • ✓ הכנסות +2% ב-3 שנים
  • ✓ רווח למניה +20%

דגלים אדומים

    i

    מה החברה עושה ואיך היא מרוויחה

    Webster Financial Corp היא חברה אמריקאית הפועלת בענף הבנקאות. במילים פשוטות, מדובר בבנק מסחרי שמספק שירותים פיננסיים ללקוחות פרטיים ולעסקים — כמו ניהול חשבונות עו"ש ופיקדונות (הפקדת כספים בבנק תמורת ריבית), מתן הלוואות ואשראי, ומשכנתאות. הבנק משרת בעיקר את אזור צפון-מזרח ארצות הברית.

    מקור ההכנסה המרכזי של בנק כזה מחולק לשניים: הכנסות ריבית — הפער בין הריבית שהבנק גובה על הלוואות לבין הריבית שהוא משלם על פיקדונות, והכנסות מעמלות — תשלומים עבור שירותים בנקאיים שונים. חלק ניכר מההכנסות הן חוזרות (מגיעות שוב ושוב לאורך זמן) כל עוד הלקוחות ממשיכים להחזיק חשבונות ולקחת אשראי. הנתונים מראים כי ההכנסות בתקופה האחרונה עמדו על כ-238 מיליון דולר, ירידה של 3.1% לעומת השנה הקודמת, בעוד הרווח הנקי עלה בכ-30.5% והרווח למניה עלה בכ-35%.

    לצורך הקשר של סדר-גודל: שווי-השוק של החברה (הערך הכולל של כל מניותיה בבורסה) עומד על כ-13 מיליארד דולר. הרווח למניה (EPS — הרווח הנקי המחולק למספר המניות) עמד על 5.9 דולר לעומת 4.37 דולר בשנה הקודמת. הנתונים מוצגים לצורך הבנת הפער מול נתוני השנה הקודמת בלבד, ואינם מהווים תחזית או המלצה כלשהי.

    ניתוח AI בעברית

    תובנות

    מה שבולט במספרים, מוסבר בגובה-העיניים. כל תובנה מתארת את הנתונים — לא ממליצה לקנות או למכור.

    חיובי+35%עלייה ב-EPS

    קפיצה של 35% ברווח למניה ב-2025

    רווח למניה (EPS) זינק מ-4.37$ ב-2024 ל-5.90$ ב-2025, קפיצה של 35%. במקביל, הרווח הנקי עלה מ-769 מיליון דולר ל-1 מיליארד דולר — עלייה של 30%.

    נתון: EPS עלה מ-4.37$ (FY2024) ל-5.90$ (FY2025); רווח נקי עלה מ-769M$ ל-1B$

    ←

    מה זה אומר עליך: קפיצה כזו ברווחיות נובעת בדרך-כלל משיפור בתשואה על ההון, ירידה במספר המניות במחזור (רכישות עצמיות), או אירוע חד-פעמי. במקרה של Webster Financial Corp, הרווח הנקי עלה ב-231 מיליון דולר תוך שהכנסות ירדו ב-8 מיליון — מה שמצביע על שיפור בשליטה בהוצאות או הכנסה חד-פעמית.

    ניטרלי6.1פער מול היעד

    המחיר גבוה ב-2.4% מיעד האנליסטים

    המחיר הנוכחי של 78.75$ גבוה ב-2.4% מיעד הקונצנזוס של 76.94$. 18 אנליסטים מכסים את המניה, רובם (12 מתוך 18) ממליצים על 'החזק', ורק 5 ממליצים על קנייה.

    נתון: מחיר נוכחי 78.75$ לעומת יעד קונצנזוס 76.94$; ציון אנליסטים 6.1/10; 12 מתוך 18 אנליסטים ממליצים 'החזק'

    ←

    מה זה אומר עליך: פער של 2.4% בין המחיר ליעד האנליסטים נחשב קטן ומצביע על תמחור הוגן יחסית. ציון האנליסטים של 6.1 מתוך 10 משקף עמדה ניטרלית-חיובית מתונה. הפער יצטמצם אם Webster Financial Corp תציג תוצאות טובות יותר מהצפוי או אם האנליסטים יעדכנו את יעדיהם כלפי מעלה.

    ניטרלי238M$הכנסות 2025

    הכנסות יציבות סביב 240 מיליון דולר

    ההכנסות נעו בטווח צר בשלוש השנים האחרונות: 233M$ (2023), 246M$ (2024), ו-238M$ (2025) — ירידה של 3.3% בשנה האחרונה אך יציבות כללית.

    נתון: הכנסות: 233M$ (FY2023) → 246M$ (FY2024) → 238M$ (FY2025)

    ←

    מה זה אומר עליך: יציבות בהכנסות של בנק אזורי כמו Webster Financial Corp מעידה על בסיס לקוחות יציב אך צמיחה אורגנית מוגבלה. הירידה הקלה ב-2025 יכולה לנבוע מסביבת ריבית משתנה או תחרות. צמיחה עתידית תדרוש הרחבת בסיס הלקוחות, רכישות, או שיפור בתמהיל המוצרים.

    לשים לב20%פער גבוה-נמוך

    טווח יעדי מחיר רחב של 20%

    יעד המחיר הגבוה ביותר (85.05$) גבוה ב-20% מהנמוך ביותר (70.70$), מה שמשקף חוסר הסכמה בין האנליסטים לגבי הפוטנציאל של Webster Financial Corp.

    נתון: יעד גבוה 85.05$ לעומת יעד נמוך 70.70$; פער של 14.35$ (20%)

    שני הצדדים · הגרסה המנומקת

    השור מול הדוב

    שני הסיפורים שמספרים על המניה — בלי לקבוע מי צודק. ("שור" = מי שמאמין שתעלה, "דוב" = מי שחושש שתרד.)

    ↑ הטיעון לקנייה
    • צמיחה חדה ברווח הנקי הנתונים מראים גידול של 30.5% ברווח הנקי, מ-768.7 מיליון דולר ל-1,002.8 מיליון דולר.
    • עלייה ברווח למניה הרווח למניה (EPS – חלק הרווח המיוחס לכל מניה) עלה ב-35.0%, מ-4.37 ל-5.9 דולר.
    • רוב האנליסטים בדירוג יציב מתוך 18 אנליסטים, 12 ממליצים על החזקה ו-5 על קנייה, מול המלצת מכירה אחת בלבד.
    ↓ הטיעון נגד
    • ירידה בהכנסות הנתונים מראים ירידה של 3.1% בהכנסות, מ-245.7 מיליון דולר ל-238.0 מיליון דולר.
    • פער שלילי מול יעד האנליסטים המחיר הנוכחי 78.75 דולר גבוה מיעד האנליסטים 76.94 דולר, פער של -2.3%.
    • רוב הדירוגים אינם קנייה רוב ההמלצות (12 מתוך 18) הן החזקה, וקיימת המלצת מכירה אחת.
    הנתונים המלאים

    הדאטה שמאחורי הפרשנות

    כל המספרים הגולמיים שעליהם נשענת הסקירה — גרף, דעת אנליסטים ונתונים פיננסיים.

    גרף מחיר — TradingView

    Track all markets on TradingView
    דעת המומחים

    מה חושבים האנליסטים?

    18 אנליסטים שעוקבים אחרי המניה — לאן הם חושבים שהמחיר הולך, ומה הם ממליצים.

    ההמלצות עודכנו לאחרונה ב-08/2026

    קונצנזוס$76.94
    גבוה$85.05
    חציון$77.01
    נמוך$70.70
    קנייה חזקה1
    קנייה4
    החזקה12
    מכירה1
    מכירה חזקה0
    המספרים

    נתונים פיננסיים

    נתונים פיננסיים (3 שנים) הנתונים במיליוני $

    מדדFY2023FY2024FY2025
    הכנסות$233.4$245.7$238.0
    רווח נקי$867.8$768.7$1,002.8
    רווח למניה (EPS)$4.91$4.37$5.90
    הדוח שכבר פורסם

    מה הראה הדוח האחרון

    הנתונים מראים כי ב-Webster Financial Corp (WBS) ההכנסות הסתכמו בכ-238 מיליון דולר, ירידה של כ-3.1% לעומת כ-246 מיליון דולר בשנה הקודמת.

    לעומת זאת, הרווח הנקי (הרווח שנשאר לחברה אחרי כל ההוצאות והמסים) עלה בכ-30.5% והגיע לכ-1,003 מיליון דולר, לעומת כ-769 מיליון דולר קודם לכן.

    הרווח למניה (EPS — החלק ברווח שמיוחס לכל מניה בודדת) עמד על כ-5.9 דולר, לעומת כ-4.37 דולר בשנה הקודמת — עלייה של כ-35%. במילים פשוטות, ההכנסות ירדו מעט בעוד שהרווח גדל.

    סיכום עובדתי ורטרוספקטיבי של הדוח שכבר פורסם.

    ניתוח טכני

    ניתוח טכני מאת TradingView
    סיכום

    סיכום

    Webster Financial Corp (WBS) היא חברת שירותים פיננסיים אמריקאית המספקת בנקאות, השקעות וביטוח. החברה פועלת בעיקר בצפון־מזרח ארצות הברית ומשרתת לקוחות פרטיים וקטנים.

    הנתונים מראים שהרווח למניה (EPS) צפוי לעלות משמעותית: מ־4.37 דולר ב־2024 ל־5.90 דולר ב־2025, קפיצה של 35%. הרווח הנקי של החברה עלה מ־769 מיליון דולר ל־1 מיליארד דולר, עלייה של 30%. עם זאת, ההכנסות ירדו ב־3.1% בשנה החולפת.

    הערכת האנליסטים היא חיובית (2.72 מתוך 5), אך יעד המחיר של 76.94 דולר מצביע על פער של 2.3% מול המחיר הנוכחי של 78.75 דולר. המניה עלתה בשיעור זעום של 0.0635% היום.

    הסיכון העיקרי הוא הירידה בהכנסות, המעלה שאלות לגבי קיימות הצמיחה. ההזדמנות טמונה בשיפור משמעותי של הרווחיות, המשקף יעילות תפעולית טובה יותר.

    המידע באתר זה הינו לצרכי לימוד בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, המלצה או הצעה לרכישה או מכירה של ניירות ערך. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועי עתיד. כל החלטת השקעה היא באחריות הקורא בלבד.

    הסקירה נוצרה בעזרת בינה מלאכותית על בסיס נתוני שוק מ-Finnhub, ועלולה לכלול אי-דיוקים. אינה תחליף לבדיקה עצמאית.

    מניות נוספות בסיקור

    4 סקירות