המסלול גובה דמי ניהול גבוהים מהחציון בקטגוריה, ובמקביל התשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון. שילוב כזה מזמין בדיקה האם הביצועים מצדיקים את העלות.
דמי ניהול
0.71%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
3.69%
יוני 2026
נכסי המסלול
55
מיליון ש"ח
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש"ח, דמי ניהול של 0.71% מצטברים לעלות של 42,600 ש"ח על פני 20 שנה. כשהתשואה מתחילת השנה (3.69%) נמוכה מחציון הקטגוריה (4.03%), שווה לבדוק האם הביצועים לאורך זמן מצדיקים דמי ניהול מעל החציון.
מה יש בקופה הזו
מדובר במסלול גמל להשקעה של מור, בעל חשיפה של עד 25% מניות והשאר אג"ח. נכסי המסלול עומדים על 55 מיליון ש"ח נכון ליוני 2026.
התשואה החודשית עומדת על 0.07% והתשואה מתחילת השנה על 3.69%. אין עדיין נתוני תשואה ל-3 ו-5 שנים במקור.
עלות מול חציון הקטגוריה
דמי הניהול במסלול הם 0.71% מהצבירה, לעומת חציון של 0.61% ב-139 מסלולים בקטגוריה. דמי הניהול מההפקדה הם 0%.
התשואה מתחילת השנה (3.69%) נמוכה מהחציון בקטגוריה (4.03%), שחושב על פני 146 מסלולים. שני הפערים יחד — דמי ניהול גבוהים יותר ותשואת YTD נמוכה יותר — הם הסיבה להסתכל על המסלול לעומק.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.71% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0% |
| תשואה חודשית | 0.07% |
| תשואה מתחילת השנה | 3.69% |
| נכסי המסלול | 55 מיליון ש"ח |
שאלות ותשובות
כמה עולים דמי הניהול לאורך זמן?
על צבירה קבועה של 300,000 ש"ח, דמי ניהול של 0.71% בשנה מצטברים ל-42,600 ש"ח על פני 20 שנה, כלומר 2,130 ש"ח בשנה בממוצע.
איך המסלול עומד מול הקטגוריה?
דמי הניהול (0.71%) מעל חציון של 0.61%, והתשואה מתחילת השנה (3.69%) מתחת לחציון של 4.03% בקופות הגמל להשקעה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
זו החלטה אישית. שווה להשוות את דמי הניהול (0.71%) ואת התשואה מתחילת השנה (3.69%) לחציוני הקטגוריה (0.61% ו-4.03%), ולבדוק את התשואות לאורך זמן, את רמת הסיכון ואת ההתאמה שלה לטווח החיסכון שלך.
איך חושב המספר
הנתונים לקוחים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. חציוני הקטגוריה חושבו על פני 139 מסלולים לדמי ניהול ו-146 מסלולים לתשואת YTD בקטגוריית קופות הגמל להשקעה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש"ח ודמי ניהול של 0.71% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05