המסלול רשם חודש חלש במיוחד ביוני עם ירידה של 7.63%, אבל המצטבר מתחילת השנה עדיין חיובי. דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.51% — בדיוק החציון של 239 קופות בקטגוריה.
דמי ניהול
0.51%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
6.78%
יוני 2026
נכסי המסלול
1.2
מיליארד ש"ח
מה זה אומר עליך
המסלול הזה מסלול מנייתי, ולכן חודש כמו יוני 2026 עם ירידה של 7.63% הוא חלק מהעניין. עם זאת, המצטבר מתחילת השנה נשאר על 6.78%, גבוה מהחציון בקטגוריה. בדמי ניהול של 0.51% מהצבירה, על יתרה של 300,000 ש'ח למשך 20 שנה מדובר בעלות מצטברת של כ-30,600 ש'ח.
איפה המסלול עומד מול הקטגוריה
בקטגוריית קופות הגמל לתגמולים נמדדו 238 קופות לתשואת YTD, והחציון עומד על 5.01%. הפניקס גמל מניות סחיר נמצא מעליו, עם 6.78% מתחילת השנה.
בצד העלויות, דמי הניהול מהצבירה הם 0.51% — בדיוק החציון של 239 קופות בקטגוריה. דמי הניהול מההפקדה עומדים על 0.03%.
מה קרה החודש
ביוני 2026 לבדו המסלול ירד ב-7.63%. במסלולים מנייתיים תנודתיות חודשית כזו אינה חריגה, והיא לא זהה לתשואה השנתית.
למרות החודש השלילי, המצטבר מתחילת השנה נשאר חיובי ועומד על 6.78%. נכסי המסלול הם 1.2 מיליארד ש'ח.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.51% |
| דמי ניהול מההפקדה | 0.03% |
| תשואה חודשית | -7.63% |
| תשואה מתחילת השנה | 6.78% |
| נכסי המסלול | 1.2 מיליארד ש"ח |
שאלות ותשובות
כמה עולים דמי הניהול לאורך זמן?
בדמי ניהול של 0.51% מהצבירה, על יתרה קבועה של 300,000 ש'ח למשך 20 שנה, העלות המצטברת היא כ-30,600 ש'ח — כלומר בממוצע 1,530 ש'ח בשנה.
האם התשואה החודשית השלילית מבטלת את הרווח השנתי?
לא בהכרח. ביוני 2026 נרשמה ירידה של 7.63%, אבל התשואה המצטברת מתחילת השנה עדיין חיובית ועומדת על 6.78%.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. שווה לבדוק את דמי הניהול שאתם משלמים בפועל (לא תמיד זהים לתעריף הנקוב), להשוות את התשואה של המסלול לחציון הקטגוריה לאורך כמה שנים, ולראות שהרכב הנכסים תואם את טווח החיסכון שלכם.
איך חושב המספר
הנתונים מגיעים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נשלפו ב-2026-08-05 ומתייחסים לתקופה עד יוני 2026. החציון בקטגוריה חושב על ידי גמל-נט על פני 239 קופות בדמי ניהול ו-238 קופות בתשואת YTD בקטגוריית קופות הגמל לתגמולים.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05