0.55%
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.55%, מעל חציון קרנות ההשתלמות שעומד על 0.52%, בעוד התשואה מתחילת השנה היא 2.64% לעומת חציון של 4.39%.
המסלול גובה קצת יותר מהחציון בענף, ומציג תשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון. השילוב הזה — עלות גבוהה יותר וביצוע נמוך יותר — הוא מה שהופך את העמוד הזה לרלוונטי במיוחד להשוואה.
דמי ניהול
0.55%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.64%
יוני 2026
נכסי המסלול
51
מיליון ש"ח
2.09%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 2.09% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-1.79 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש'ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.55% מסתכמים בעלות של כ-33,000 ש'ח — כ-1,650 ש'ח בשנה. זה המחיר שמשולם על ניהול המסלול, בלי קשר לתשואה שהוא ישיג. כשמסתכלים על זה יחד עם תשואה מתחילת השנה של 2.64% מול חציון 4.39%, שווה להבין למה שני המספרים נראים ככה במסלול הזה.
מה מיוחד במסלול הזה
הפניקס השתלמות אג'ח סחיר הוא מסלול השתלמות שמתמקד באג'ח סחיר. נכסי המסלול עומדים על 51 מיליון ש'ח, נתון קטן יחסית לענף.
דמי הניהול מהצבירה הם 0.55%, קצת מעל החציון של 0.52% שנמדד על פני 223 מסלולים בקטגוריה. הפער נראה קטן, אבל הוא מצטבר לאורך שנים.
עלות מול תשואה
התשואה מתחילת השנה עומדת על 2.64%, לעומת חציון קטגוריה של 4.39% (נמדד על פני 231 מסלולים). התשואה החודשית האחרונה היא 0.68%.
הצירוף של דמי ניהול מעל החציון ותשואה מתחת לחציון הוא מה שכדאי לבחון בהשוואה למסלולים אחרים באותה קטגוריה — לא כשיפוט, אלא כנקודת מוצא לבדיקה.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.55% |
| תשואה חודשית | 0.68% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.64% |
| נכסי המסלול | 51 מיליון ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| הפניקס השתלמות אג"ח סחיר — המסלול שבעמוד הזה | 2.09% | 2.64% | 0.55% |
שאלות ותשובות
מה גובה דמי הניהול במסלול?
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.55%, בעוד החציון בקטגוריית קרנות ההשתלמות עומד על 0.52%.
איך התשואה משתווה לחציון בענף?
התשואה מתחילת השנה היא 2.64%, לעומת חציון של 4.39% בקטגוריה. התשואה החודשית האחרונה היא 0.68%.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין תשובה אחת. שווה להשוות בעצמך את דמי הניהול (0.55%) ואת התשואה מתחילת השנה (2.64%) מול מסלולים אחרים באותה קטגוריה, לבדוק את מדיניות ההשקעה שמפורסמת בדוחות, ולבחון אם רמת הסיכון והרכב הנכסים מתאימים לאופק החיסכון שלך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחו מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), עודכנו ליוני 2026. חציוני הענף חושבו על פני 223 מסלולים לדמי ניהול ו-231 מסלולים לתשואה מתחילת השנה בקטגוריית קרנות ההשתלמות. עלות דמי הניהול ל-20 שנה חושבה מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש'ח ודמי ניהול של 0.55% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05