המסלול גובה דמי ניהול גבוהים מהחציון בקטגוריה, ובמקביל מציג תשואה נמוכה מהחציון מתחילת השנה. השילוב הזה — עלות מעל הממוצע ותשואה מתחתיו — הוא מה שהופך את הנתון למעניין.
דמי ניהול
0.63%
מהצבירה
תשואה מתחילת השנה
2.36%
יוני 2026
נכסי המסלול
2.8
מיליארד ש"ח
1.73%
מתחילת השנה המסלול השאיר לחוסך 1.73% אחרי דמי הניהול מהצבירה — נמוך מנטו-החציון של קרנות ההשתלמות ב-2.15 נקודות אחוז. נטו-החציון: 3.88%, מתוך 223 מסלולים.
מה זה אומר עליך
על צבירה של 300,000 ש׳ח לאורך 20 שנה, דמי ניהול של 0.63% מסתכמים ב-37,800 ש׳ח — כלומר 1,890 ש׳ח בשנה שיוצאים מהחיסכון שלך. זה הופך את השאלה של עלות מול תשואה לרלוונטית במיוחד: אתה משלם יותר מהחציון בקטגוריה, בזמן שהתשואה מתחילת השנה נמוכה מהחציון.
מה בעצם מודדים כאן
דמי הניהול של 0.63% נגבים מהצבירה — כלומר מהיתרה הכוללת בחשבון, לא מההפקדה החודשית. ככל שהצבירה גדלה, גם הסכום המוחלט של דמי הניהול גדל.
החציון בקטגוריית קרנות ההשתלמות עומד על 0.52%, מתוך 223 מסלולים שנכללו בהשוואה. חציון פירושו שחצי מהמסלולים גובים פחות מזה וחצי גובים יותר.
התמונה של התשואה
מתחילת 2026 המסלול הניב 2.36%, לעומת חציון של 4.39% ב-231 מסלולים בקטגוריה. בטווח ארוך יותר, התשואה המצטברת עומדת על 23.3% בשלוש שנים ו-22.4% בחמש שנים.
נכסי המסלול מסתכמים ב-2.8 מיליארד ש׳ח. גודל הנכסים לא אומר אם המסלול טוב או רע, אבל הוא מספר הקשר לגבי סדר הגודל של הקרן.
| מדד | ערך |
|---|---|
| דמי ניהול מהצבירה | 0.63% |
| תשואה חודשית | 0.7% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.36% |
| תשואה שלוש שנים | 23.3% |
| תשואה חמש שנים | 22.4% |
| נכסי המסלול | 2.8 מיליארד ש"ח |
מסלולים דומים — מי מוביל בנטו לחוסך
| מסלול | נטו לחוסך | תשואה מתחילת השנה | דמי ניהול מהצבירה |
|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות עוקב מדדי מניות | 25.45% | 26.07% | 0.62% |
| אנליסט מסלולית – קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 18.77% | 19.39% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.84% | 15.4% | 0.56% |
| אומגה קרן השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 14.39% | 14.85% | 0.46% |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 14.19% | 14.78% | 0.59% |
| הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) — המסלול שבעמוד הזה | 1.73% | 2.36% | 0.63% |
שאלות ותשובות
למה דמי הניהול נחשבים גבוהים כאן?
החציון בקטגוריית קרנות ההשתלמות עומד על 0.52%, והמסלול גובה 0.63% מהצבירה — כלומר מעל החציון של 223 מסלולים בקטגוריה.
כמה זה עולה בפועל לאורך שנים?
על צבירה קבועה של 300,000 ש׳ח למשך 20 שנה בדמי ניהול של 0.63%, מדובר בעלות של 37,800 ש׳ח — 1,890 ש׳ח בשנה.
האם זה מסלול טוב בשבילי?
אין כאן תשובה גורפת. שווה להשוות את דמי הניהול (0.63%) לחציון בקטגוריה (0.52%), לבחון את התשואה מול מסלולים דומים בפרופיל סיכון דומה, ולבדוק אם רמת החשיפה למניות (עד 25%) מתאימה לאופק החיסכון שלך.
איך חושב המספר
הנתונים נלקחים מגמל-נט של רשות שוק ההון (data.gov.il), נכון ליוני 2026. החציון בקטגוריה מחושב על פני 223 מסלולים לדמי ניהול ו-231 מסלולים לתשואה מתחילת השנה. עלות דמי הניהול ל-20 שנה מחושבת מראש בהנחת צבירה קבועה של 300,000 ש׳ח ו-0.63% בשנה.
המידע בעמוד זה הוא מידע כללי המבוסס על נתונים ציבוריים, ואינו ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ אישי.
מקורות
- רשות שוק ההון — גמל-נט (data.gov.il) · הנתונים נמשכו ב-2026-08-05